金融風險管理中不斷演變的挑戰
在當今監管審查日益嚴格且市場波動劇烈的複雜環境中，金融機構正積極尋求創新策略來提升其風險管理能力。近期的AWS網路研討會’風險管理分析：將不確定性轉化為機遇’，邀請了產業專家討論如何透過AWS Marketplace上的解決方案，將風險管理從被動的合規工作轉變為積極的、能創造價值的競爭優勢。
金融服務業正面臨著諸如過時的舊系統和分散的數據等挑戰，這些問題嚴重阻礙了風險監控的效率。Deloitte和Ernst & Young等顧問公司強調，有效的風險框架必須建立在健全的治理基礎之上。金融機構需要制定適應性策略，整合全面的網路安全措施，預測不斷變化的客戶期望，並針對市場不確定性制定具彈性的應對措施。
進取的金融機構正擺脫被動方法，採用數據驅動的方法，並部署整合的解決方案，以統一資訊來源、提供即時洞察，並促進預測建模。這種演變將風險管理從單純的合規職能提升為價值創造者。
三個轉型成功案例
這次網路研討會展示了三個引人注目的例子，說明金融機構如何革新其營運以改善風險管理。
Toyota Financial Services：將客戶智慧與SaaS平台整合
Toyota Financial Services Italia面臨著分散在不同系統中的客戶數據分散的挑戰，這嚴重限制了他們個性化服務和有效管理風險的能力。透過實施SAS Viya平台，他們徹底重塑了數據策略，將分散的客戶資訊集中到一個統一的資料庫中。
IT分析團隊利用先進的機器學習技術來開發創新的預測模型，揭示了隱藏的數據模式並取得了顯著的成果：
- 透過數據驅動的個人化服務，提升客戶體驗
- 高精度預測客戶流失率
- 建立全面的風險管理基礎
- 解決合規要求的創新方法
全球金融服務公司：使用Smarsh徹底改變合規工作流程
一家領先的全球金融服務公司以前依賴多家供應商來管理電子通訊的合規監督。這種方法不僅浪費，而且限制了他們從通訊數據中提取洞察力的能力。
透過採用Smarsh Enterprise Platform，該公司徹底轉變了其合規營運，實現了多項優勢：
- 每年節省700萬美元的成本
- 調查效率大幅提高
- AI驅動的監控系統將誤報警報減少了70%
- 擴大了全球合規的外語覆蓋範圍
- 從通訊數據中發現了新的收入機會
Fortitude Re：透過Numerix轉變衍生品交易營運
Fortitude Re與Numerix合作建立了一個涵蓋廣泛資產類別的風險管理系統。最初，一個由三名員工組成的小團隊管理著變額年金業務，需要外部分析工具來增強他們的能力。
‘透過了解Numerix的負債變動，我們可以產生更準確的避險策略，’Fortitude Re的Craig Vogel解釋說。’我可以避開當天下午3點的負債風險，並以高度的精確度減少錯配。’
Numerix在AWS上的雲原生解決方案消除了Fortitude Re僱用15-20名員工來管理基礎架構的需求。這種SaaS解決方案提供了一個安全環境和嚴格的安全標準，同時透過雙人批准機制為交易驗證提供增強的控制。
‘從客戶的角度來看，他們正在獲得強大而無縫的使用者體驗，’Numerix的Arsen Arutyunov強調說。’對他們來說，這是一種簡化的體驗，這正是我們的目標。’
專家建議：風險管理轉型的關鍵
在網路研討會期間，成功推動風險管理現代化的實務人員分享了寶貴的經驗：
- 高階管理階層的支持對於轉型項目至關重要。
- 平衡創新與合規的實際策略
- 在確保數據安全性的同時，提升分析能力
- 展示風險管理價值的有效方法
這些專家還分享了在AWS Marketplace上部署風險管理解決方案的挑戰和成功因素的見解。
AWS Marketplace：簡化採購流程
金融機構在實現風險管理能力現代化時可以獲得顯著優勢。展示的案例研究證明了分析技術的力量。透過集中數據、實施即時分析和自動化關鍵流程，這些機構降低了成本、提高了決策品質，並將風險管理轉變為創造業務價值的戰略職能。
AWS Marketplace是一個數位目錄，其中包含超過20,000個合作夥伴產品，可幫助客戶簡化軟體採購流程。根據Forrester的研究，透過AWS Marketplace尋找、購買和部署解決方案所需的時間大約是其他銷售管道的一半。
對於希望徹底改變其風險管理的金融機構，AWS Marketplace提供靈活的定價選項，包括免費試用、隨用隨付和企業折扣計劃。多種部署選項可幫助客戶根據安全策略和許可條款自訂軟體配置。
深入探討變革性解決方案
為了進一步探索這些轉型，並了解特定解決方案如何解決貴組織的風險管理挑戰，讓我們更深入地研究SAS、Smarsh和Numerix的產品，重點介紹使其在AWS Marketplace中脫穎而出的關鍵特性和優勢。
SAS Viya：徹底改變數據策略和預測建模
正如Toyota Financial Services Italia所展示的那樣，SAS Viya平台提供了一套全面的先進分析工具，旨在整合和分析大量數據。它的優勢在於能夠將不同的數據來源整合到一個統一的數據儲存庫中，使組織能夠全面了解其營運情況。
SAS Viya的關鍵特性：
- 先進的機器學習： 能夠開發複雜的預測模型，以識別數據中隱藏的模式和趨勢。
- 數據視覺化： 提供互動式儀表板和視覺化效果，以探索數據並有效地傳達見解。
- 即時分析： 提供即時分析數據的能力，從而實現積極的決策和風險緩解。
- 可擴展性： 旨在處理大量數據和複雜的分析工作負載。
- 合規支援： 提供幫助組織滿足法規要求並確保數據治理的功能。
SAS Viya的優勢：
- 透過個人化服務改善客戶體驗
- 增強的風險管理能力
- 提高營運效率
- 更好的決策
- 降低成本
Smarsh Enterprise Platform：簡化合規性並揭示見解
Smarsh Enterprise Platform提供了一個全面的解決方案，用於管理電子通訊的合規性監督。它提供了一個集中的平台來捕獲、歸檔和分析通訊數據，幫助組織滿足法規要求並降低風險。
Smarsh Enterprise Platform的關鍵特性：
- 通訊捕獲： 捕獲各種電子通訊，包括電子郵件、社交媒體和即時訊息。
- 歸檔： 提供安全且符合法規的通訊數據歸檔。
- 合規性監控： 監控通訊是否存在潛在的合規性違規行為。
- 電子證據開示： 促進電子證據開示請求和調查。
- 分析： 提供先進的分析功能，以識別通訊數據中的模式和趨勢。
Smarsh Enterprise Platform的優勢：
- 降低合規性成本
- 提高調查效率
- 增強的風險管理
- 發現新的收入機會
- 提高營運效率
Numerix：使用雲原生解決方案轉變衍生品交易營運
Numerix提供一套雲原生解決方案，用於衍生品的風險管理、定價和估值。其解決方案旨在幫助組織做出明智的決策、有效管理風險並滿足法規要求。
Numerix的關鍵特性：
- 定價和估值： 提供準確且透明的衍生品定價和估值。
- 風險管理： 提供全面的風險管理能力，包括壓力測試和情景分析。
- 法規合規性： 幫助組織滿足法規要求，例如FRTB和BCBS 239。
- 雲原生架構： 建立在雲原生架構之上，提供可擴展性、靈活性和成本效益。
Numerix的優勢：
- 改善決策
- 增強的風險管理
- 降低成本
- 提高營運效率
- 更快的上市時間
成功轉型的最佳實務
開始風險管理轉型之旅需要仔細的規劃和執行。以下是一些需要考慮的最佳實務：
- 獲得高階主管贊助： 獲得高階管理階層的支持，以確保該專案獲得必要的資源和支援。
- 制定明確的願景和策略： 定義轉型專案的目標，並制定實現這些目標的路線圖。
- 選擇正確的技術： 選擇符合貴組織需求和目標的解決方案。
- 整合數據來源： 確保數據跨系統整合，以全面了解風險。
- 自動化流程： 自動化關鍵流程以提高效率並減少錯誤。
- 監控和衡量結果： 追蹤進度並衡量轉型專案的結果，以確保其達到目標。
- 擁抱創新文化： 培養創新文化，以鼓勵持續改進風險管理實務。
- 投資於培訓和發展： 為員工提供有效使用新技術和流程所需的培訓和發展。
- 與專家合作： 與在風險管理轉型方面有經驗的專家合作。
- 隨時掌握法規變更： 隨時了解法規變更，並相應地調整您的風險管理實務。
透過遵循這些最佳實務，金融機構可以成功地轉變其風險管理能力，並在當今動態市場中獲得競爭優勢。AWS Marketplace提供了一個寶貴的資源，用於尋找和部署驅動此轉型所需的創新解決方案。