在监管日益严格、市场动荡加剧的今天，金融机构正积极寻求创新策略，以提升其风险管理能力。最近一次AWS网络研讨会’风险管理分析：化不确定性为机遇’，邀请了行业专家讨论如何利用AWS Marketplace上的解决方案，将风险管理从被动的合规工作转变为主动的、能够创造价值的竞争优势。
金融风险管理中不断演变的挑战
金融服务业正面临着诸多挑战，例如过时的遗留系统和分散的数据，这些都严重阻碍了风险监控的效率。德勤和安永等咨询公司强调，有效的风险框架必须建立在健全的治理之上。金融机构需要制定适应性策略，整合全面的网络安全措施，预测不断变化的客户期望，并针对市场不确定性制定有弹性的应对措施。
更具前瞻性的金融机构正在转变观念，不再采用被动应对的方法，而是采用数据驱动的方法，并部署集成解决方案，以统一信息来源，提供实时洞察，并促进预测建模。这种演变将风险管理从仅仅的合规职能提升为价值创造者。
三个变革性的成功案例
本次网络研讨会展示了三个引人注目的案例，说明金融机构如何通过革新运营来改进风险管理。
丰田金融服务：将客户情报与SaaS平台集成
丰田金融服务意大利公司面临着客户数据分散在不同系统中的挑战，这大大限制了他们个性化服务和有效管理风险的能力。通过实施SAS Viya平台，他们彻底改变了数据战略，将分散的客户信息集中到一个统一的数据库中。
IT分析团队利用先进的机器学习技术来开发创新的预测模型，揭示隐藏的数据模式，并取得了显著的成果：
- 通过数据驱动的个性化服务增强客户体验
- 高精度预测客户流失率
- 建立全面的风险管理基础
- 解决合规要求的创新方法
全球金融服务公司：通过Smarsh彻底改变合规工作流程
一家领先的全球金融服务公司此前依赖多家供应商来管理电子通信的合规监督。这种方法不仅浪费资源，而且限制了他们从通信数据中提取见解的能力。
通过采用Smarsh Enterprise Platform，该公司彻底改变了其合规运营，实现了以下几个方面的效益：
- 每年节省700万美元的成本
- 调查效率大幅提高
- 人工智能驱动的监控系统将误报警报减少了70%
- 扩大了全球合规性的外语覆盖范围
- 从通信数据中发现新的收入机会
Fortitude Re：通过Numerix转型衍生品交易业务
Fortitude Re与Numerix合作，建立了一个涵盖广泛资产类别的风险管理系统。最初，一个由三名员工组成的小团队管理可变年金业务，需要外部分析工具来增强其能力。
‘通过了解Numerix的负债变动，我们可以制定更准确的对冲策略，’Fortitude Re的Craig Vogel解释说。’我可以对当天下午3点的负债风险进行对冲，并以高度精确的方式减少错配。’
Numerix基于AWS的云原生解决方案消除了Fortitude Re雇用15-20名员工来管理基础设施的需求。这种SaaS解决方案提供了一个安全的环境和严格的安全标准，同时通过双人审批机制为交易验证提供增强的控制。
‘从客户的角度来看，他们正在获得强大而无缝的用户体验，’Numerix的Arsen Arutyunov强调说。’对他们来说，这是一个简化的体验，这正是我们的目标。’
专家建议：风险管理转型的关键
在网络研讨会期间，成功推动风险管理现代化的从业者分享了宝贵的经验：
- 高层管理人员的支持对于转型项目至关重要。
- 平衡创新和合规的实用策略
- 增强分析能力，同时确保数据安全
- 展示风险管理价值的有效方法
这些专家还分享了在AWS Marketplace上部署风险管理解决方案的挑战和成功因素的见解。
AWS Marketplace：简化采购流程
金融机构在实现风险管理能力现代化时可以获得显著的优势。展示的案例研究证明了分析技术的强大功能。通过集中数据、实施实时分析和自动化关键流程，这些机构降低了成本，提高了决策质量，并将风险管理转变为创造业务价值的战略职能。
AWS Marketplace是一个数字目录，包含超过20,000个合作伙伴产品，可帮助客户简化软件采购流程。根据Forrester的调查研究，通过AWS Marketplace查找、购买和部署解决方案所花费的时间大约是其他销售渠道的一半。
对于寻求彻底改变其风险管理的金融机构，AWS Marketplace提供了灵活的定价选项，包括免费试用、按需付费和企业折扣计划。多种部署选项可帮助客户根据安全策略和许可条款自定义软件配置。
深入了解变革性解决方案
为了进一步探索这些转型，并了解特定解决方案如何解决贵组织的风险管理挑战，让我们深入了解SAS、Smarsh和Numerix的产品，重点介绍使其在AWS Marketplace中脱颖而出的关键特性和优势。
SAS Viya：彻底改变数据战略和预测建模
正如丰田金融服务意大利公司所展示的，SAS Viya平台提供了一套全面的高级分析工具，旨在整合和分析大量数据。它的优势在于能够将不同的数据源集成到一个统一的数据存储库中，使组织能够全面了解其运营情况。
SAS Viya的关键特性：
- 高级机器学习： 支持开发复杂的预测模型，以识别数据中隐藏的模式和趋势。
- 数据可视化： 提供交互式仪表板和可视化工具，以探索数据并有效地沟通见解。
- 实时分析： 提供实时分析数据的能力，从而实现主动的决策制定和风险缓解。
- 可扩展性： 旨在处理大量数据和复杂的分析工作负载。
- 合规支持： 提供各种功能来帮助组织满足法规要求并确保数据治理。
SAS Viya的优势：
- 通过个性化服务改善客户体验
- 增强风险管理能力
- 提高运营效率
- 更好的决策制定
- 降低成本
Smarsh Enterprise Platform：简化合规性并揭示洞察力
Smarsh Enterprise Platform提供了一个全面的解决方案，用于管理电子通信的合规性监督。它提供了一个集中式平台，用于捕获、存档和分析通信数据，从而帮助组织满足法规要求并降低风险。
Smarsh Enterprise Platform的关键特性：
- 通信捕获： 捕获各种电子通信，包括电子邮件、社交媒体和即时消息。
- 存档： 提供安全且符合规定的通信数据存档。
- 合规监控： 监控通信中潜在的合规性违规行为。
- 电子发现： 促进电子发现请求和调查。
- 分析： 提供高级分析，以识别通信数据中的模式和趋势。
Smarsh Enterprise Platform的优势：
- 降低合规成本
- 提高调查效率
- 增强风险管理
- 发现新的收入机会
- 提高运营效率
Numerix：利用云原生解决方案转型衍生品交易运营
Numerix提供了一套云原生解决方案，用于衍生品的风险管理、定价和估值。其解决方案旨在帮助组织做出明智的决策、有效管理风险并满足法规要求。
Numerix的关键特性：
- 定价和估值： 提供准确透明的衍生品定价和估值。
- 风险管理： 提供全面的风险管理功能，包括压力测试和情景分析。
- 法规合规性： 帮助组织满足法规要求，例如FRTB和BCBS 239。
- 云原生架构： 构建在云原生架构之上，提供可扩展性、灵活性和成本效益。
Numerix的优势：
- 改进决策制定
- 增强风险管理
- 降低成本
- 提高运营效率
- 加快上市时间
成功转型的最佳实践
开始风险管理转型之旅需要仔细的规划和执行。以下是一些需要考虑的最佳实践：
- 获得高管赞助： 获得高级管理层的支持，以确保项目获得必要的资源和支持。
- 制定清晰的愿景和战略： 明确转型项目的目标并制定实现目标的路线图。
- 选择合适的技术： 选择符合组织需求和目标的解决方案。
- 集成数据源： 确保跨系统集成数据，以全面了解风险。
- 自动化流程： 自动化关键流程以提高效率并减少错误。
- 监控和衡量结果： 跟踪进度并衡量转型项目的结果，以确保其实现目标。
- 拥抱创新文化： 培养创新文化，鼓励持续改进风险管理实践。
- 投资于培训和发展： 为员工提供有效使用新技术和流程所需的培训和发展。
- 与专家合作： 与在风险管理转型方面拥有经验的专家合作。
- 及时了解法规变化： 及时了解法规变化并相应地调整风险管理实践。
通过遵循这些最佳实践，金融机构可以成功地转变其风险管理能力，并在当今充满活力的市场中获得竞争优势。AWS Marketplace为查找和部署推动这种转型所需的创新解决方案提供了宝贵的资源。