Chuyển đổi Quản lý Rủi ro Tài chính trên AWS

Trong bối cảnh phức tạp ngày nay với sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý và thị trường biến động, các tổ chức tài chính đang tích cực tìm kiếm các chiến lược đổi mới để nâng cao khả năng quản lý rủi ro của họ. Một hội thảo trực tuyến gần đây của AWS, ‘Phân tích Quản lý Rủi ro: Biến Sự không Chắc chắn thành Cơ hội,’ đã giới thiệu các chuyên gia trong ngành thảo luận về cách các giải pháp có sẵn trên AWS Marketplace có thể chuyển đổi quản lý rủi ro từ một hoạt động tuân thủ thụ động thành một lợi thế cạnh tranh chủ động, tạo ra giá trị.

Những Thách Thức Đang Phát Triển trong Quản Lý Rủi Ro Tài Chính

Ngành dịch vụ tài chính đang phải vật lộn với những thách thức như các hệ thống cũ kỹ và dữ liệu rời rạc, gây cản trở nghiêm trọng đến hiệu quả của việc giám sát rủi ro. Các công ty tư vấn như Deloitte và Ernst & Young nhấn mạnh rằng các khung rủi ro hiệu quả phải được xây dựng trên nền tảng quản trị mạnh mẽ. Các tổ chức tài chính cần phát triển các chiến lược thích ứng, tích hợp các biện pháp an ninh mạng toàn diện, dự đoán sự thay đổi mong đợi của khách hàng và xây dựng các phản ứng linh hoạt đối với sự không chắc chắn của thị trường.

Các tổ chức tài chính tiến bộ đang chuyển từ các phương pháp tiếp cận phản ứng, áp dụng các phương pháp dựa trên dữ liệu và triển khai các giải pháp tích hợp để thống nhất các nguồn thông tin, cung cấp thông tin chi tiết theo thời gian thực và tạo điều kiện cho mô hình hóa dự đoán. Sự phát triển này nâng cao quản lý rủi ro từ một chức năng tuân thủ đơn thuần thành một người tạo ra giá trị.

Ba Câu Chuyện Thành Công Đầy Biến Đổi

Hội thảo trên web đã giới thiệu ba ví dụ hấp dẫn về cách các tổ chức tài chính đang cách mạng hóa hoạt động của họ để cải thiện quản lý rủi ro.

Toyota Financial Services: Tích Hợp Thông Tin Khách Hàng với Nền Tảng SaaS

Toyota Financial Services Italia phải đối mặt với thách thức về dữ liệu khách hàng rời rạc trên các hệ thống khác nhau, điều này đã hạn chế đáng kể khả năng cá nhân hóa dịch vụ và quản lý rủi ro hiệu quả của họ. Bằng cách triển khai nền tảng SAS Viya, họ đã định hình lại hoàn toàn chiến lược dữ liệu của mình, tập trung thông tin khách hàng rải rác vào một cơ sở dữ liệu thống nhất.

Nhóm phân tích CNTT đã tận dụng các kỹ thuật học máy tiên tiến để phát triển các mô hình dự đoán sáng tạo, khám phá các mẫu dữ liệu ẩn và đạt được kết quả đáng chú ý:

• Nâng cao trải nghiệm khách hàng thông qua các dịch vụ cá nhân hóa dựa trên dữ liệu
• Dự đoán độ chính xác cao về tỷ lệ rời bỏ của khách hàng
• Thiết lập một nền tảng quản lý rủi ro toàn diện
• Các phương pháp tiếp cận sáng tạo để giải quyết các yêu cầu tuân thủ

Công Ty Dịch Vụ Tài Chính Toàn Cầu: Cách Mạng Hóa Quy Trình Tuân Thủ với Smarsh

Một công ty dịch vụ tài chính toàn cầu hàng đầu trước đây dựa vào nhiều nhà cung cấp để quản lý việc giám sát tuân thủ các thông tin liên lạc điện tử. Cách tiếp cận này không chỉ lãng phí mà còn hạn chế khả năng trích xuất thông tin chi tiết từ dữ liệu liên lạc của họ.

Bằng cách áp dụng Nền tảng Doanh nghiệp Smarsh, công ty đã chuyển đổi hoàn toàn hoạt động tuân thủ của mình, nhận ra một số lợi ích:

• Tiết kiệm chi phí hàng năm là 7 triệu đô la
• Cải thiện đáng kể hiệu quả điều tra
• Hệ thống giám sát dựa trên AI đã giảm cảnh báo sai lệch tới 70%
• Mở rộng phạm vi ngôn ngữ nước ngoài để tuân thủ toàn cầu
• Khám phá các cơ hội doanh thu mới từ dữ liệu liên lạc

Fortitude Re: Chuyển Đổi Hoạt Động Giao Dịch Phái Sinh với Numerix

Fortitude Re đã hợp tác với Numerix để thiết lập một hệ thống quản lý rủi ro bao gồm nhiều loại tài sản. Ban đầu, một nhóm nhỏ gồm ba nhân viên đã quản lý các hoạt động kinh doanh niên kim biến đổi, yêu cầu các công cụ phân tích bên ngoài để nâng cao khả năng của họ.

‘Bằng cách hiểu các biến động về trách nhiệm pháp lý thông qua Numerix, chúng tôi có thể tạo ra các chiến lược phòng ngừa rủi ro chính xác hơn,’ Craig Vogel của Fortitude Re giải thích. ‘Tôi có thể phòng ngừa rủi ro trách nhiệm pháp lý vào lúc 3 giờ chiều ngày hôm đó và giảm sự không phù hợp với độ chính xác cao.’

Giải pháp gốc trên đám mây của Numerix trên AWS đã loại bỏ nhu cầu Fortitude Re thuê 15-20 nhân viên để quản lý cơ sở hạ tầng. Giải pháp SaaS này cung cấp một môi trường an toàn và các tiêu chuẩn bảo mật nghiêm ngặt đồng thời cung cấp khả năng kiểm soát nâng cao để xác thực giao dịch thông qua cơ chế phê duyệt của hai người.

‘Từ góc độ khách hàng, họ đang nhận được trải nghiệm người dùng mạnh mẽ và liền mạch,’ Arsen Arutyunov của Numerix nhấn mạnh. ‘Đối với họ, đó là một trải nghiệm hợp lý hóa, đó chính xác là những gì chúng tôi hướng đến.’

Các Đề Xuất của Chuyên Gia: Chìa Khóa cho Sự Chuyển Đổi Quản Lý Rủi Ro

Trong hội thảo trên web, các học viên đã thúc đẩy thành công việc hiện đại hóa quản lý rủi ro đã chia sẻ những kinh nghiệm quý báu:

• Sự hỗ trợ của quản lý điều hành là rất quan trọng đối với các dự án chuyển đổi.
• Các chiến lược thiết thực để cân bằng giữa đổi mới và tuân thủ
• Nâng cao khả năng phân tích đồng thời đảm bảo an ninh dữ liệu
• Các phương pháp hiệu quả để chứng minh giá trị của quản lý rủi ro

Các chuyên gia này cũng chia sẻ những hiểu biết sâu sắc về những thách thức và yếu tố thành công của việc triển khai các giải pháp quản lý rủi ro trên AWS Marketplace.

AWS Marketplace: Hợp Lý Hóa Quy Trình Mua Sắm

Các tổ chức tài chính có thể đạt được những lợi thế đáng kể khi hiện đại hóa khả năng quản lý rủi ro của họ. Các nghiên cứu điển hình được giới thiệu chứng minh sức mạnh của các kỹ thuật phân tích. Bằng cách tập trung dữ liệu, triển khai phân tích theo thời gian thực và tự động hóa các quy trình chính, các tổ chức này đã giảm chi phí, cải thiện chất lượng ra quyết định và chuyển đổi quản lý rủi ro thành một chức năng chiến lược tạo ra giá trị kinh doanh.

AWS Marketplace, một danh mục kỹ thuật số chứa hơn 20.000 sản phẩm đối tác, giúp khách hàng hợp lý hóa quy trình mua sắm phần mềm. Theo nghiên cứu của Forrester, việc tìm, mua và triển khai các giải pháp thông qua AWS Marketplace mất khoảng một nửa thời gian so với các kênh bán hàng khác.

Đối với các tổ chức tài chính đang tìm cách cách mạng hóa quản lý rủi ro của họ, AWS Marketplace cung cấp các tùy chọn định giá linh hoạt, bao gồm dùng thử miễn phí, trả tiền theo mức sử dụng và các gói chiết khấu doanh nghiệp. Nhiều tùy chọn triển khai giúp khách hàng tùy chỉnh cấu hình phần mềm theo chính sách bảo mật và điều khoản cấp phép.

Đi Sâu Hơn vào Các Giải Pháp Biến Đổi

Để khám phá thêm những chuyển đổi này và hiểu cách các giải pháp cụ thể có thể giải quyết những thách thức quản lý rủi ro của tổ chức bạn, hãy đi sâu hơn vào các dịch vụ của SAS, Smarsh và Numerix, làm nổi bật các tính năng và lợi ích chính khiến chúng nổi bật trên AWS Marketplace.

SAS Viya: Cách Mạng Hóa Chiến Lược Dữ Liệu và Mô Hình Hóa Dự Đoán

Nền tảng SAS Viya, như được trình bày bởi Toyota Financial Services Italia, cung cấp một bộ công cụ phân tích nâng cao toàn diện được thiết kế để hợp nhất và phân tích lượng lớn dữ liệu. Sức mạnh của nó nằm ở khả năng tích hợp các nguồn dữ liệu khác nhau vào một kho dữ liệu thống nhất, cho phép các tổ chức có được cái nhìn toàn diện về hoạt động của họ.

Các Tính Năng Chính của SAS Viya:

• Học Máy Nâng Cao: Cho phép phát triển các mô hình dự đoán phức tạp để xác định các mẫu và xu hướng ẩn trong dữ liệu.
• Trực Quan Hóa Dữ Liệu: Cung cấp bảng điều khiển và hình ảnh trực quan tương tác để khám phá dữ liệu và truyền đạt thông tin chi tiết một cách hiệu quả.
• Phân Tích Theo Thời Gian Thực: Cung cấp khả năng phân tích dữ liệu trong thời gian thực, cho phép ra quyết định chủ động và giảm thiểu rủi ro.
• Khả Năng Mở Rộng: Được thiết kế để xử lý khối lượng dữ liệu lớn và khối lượng công việc phân tích phức tạp.
• Hỗ Trợ Tuân Thủ: Cung cấp các tính năng để giúp các tổ chức đáp ứng các yêu cầu pháp lý và đảm bảo quản trị dữ liệu.

Lợi Ích của SAS Viya:

• Cải thiện trải nghiệm khách hàng thông qua các dịch vụ cá nhân hóa
• Nâng cao khả năng quản lý rủi ro
• Tăng hiệu quả hoạt động
• Ra quyết định tốt hơn
• Giảm chi phí

Nền Tảng Doanh Nghiệp Smarsh: Hợp Lý Hóa Tuân Thủ và Khám Phá Thông Tin Chi Tiết

Nền Tảng Doanh Nghiệp Smarsh cung cấp một giải pháp toàn diện để quản lý việc giám sát tuân thủ các thông tin liên lạc điện tử. Nó cung cấp một nền tảng tập trung để thu thập, lưu trữ và phân tích dữ liệu liên lạc, giúp các tổ chức đáp ứng các yêu cầu pháp lý và giảm thiểu rủi ro.

Các Tính Năng Chính của Nền Tảng Doanh Nghiệp Smarsh:

• Thu Thập Thông Tin Liên Lạc: Thu thập một loạt các thông tin liên lạc điện tử, bao gồm email, phương tiện truyền thông xã hội và tin nhắn tức thời.
• Lưu Trữ: Cung cấp khả năng lưu trữ an toàn và tuân thủ dữ liệu liên lạc.
• Giám Sát Tuân Thủ: Giám sát các thông tin liên lạc về các vi phạm tuân thủ tiềm ẩn.
• eDiscovery: Tạo điều kiện cho các yêu cầu và điều tra eDiscovery.
• Phân Tích: Cung cấp phân tích nâng cao để xác định các mẫu và xu hướng trong dữ liệu liên lạc.

Lợi Ích của Nền Tảng Doanh Nghiệp Smarsh:

• Giảm chi phí tuân thủ
• Cải thiện hiệu quả điều tra
• Nâng cao quản lý rủi ro
• Khám phá các cơ hội doanh thu mới
• Tăng hiệu quả hoạt động

Numerix: Chuyển Đổi Hoạt Động Giao Dịch Phái Sinh với Các Giải Pháp Gốc Trên Đám Mây

Numerix cung cấp một bộ giải pháp gốc trên đám mây để quản lý rủi ro, định giá và định giá các công cụ phái sinh. Các giải pháp của nó được thiết kế để giúp các tổ chức đưa ra quyết định sáng suốt, quản lý rủi ro hiệu quả và đáp ứng các yêu cầu pháp lý.

Các Tính Năng Chính của Numerix:

• Định Giá và Định Giá: Cung cấp định giá và định giá chính xác và minh bạch các công cụ phái sinh.
• Quản Lý Rủi Ro: Cung cấp khả năng quản lý rủi ro toàn diện, bao gồm kiểm tra căng thẳng và phân tích kịch bản.
• Tuân Thủ Quy Định: Giúp các tổ chức đáp ứng các yêu cầu pháp lý, chẳng hạn như FRTB và BCBS 239.
• Kiến Trúc Gốc Trên Đám Mây: Được xây dựng trên kiến trúc gốc trên đám mây, cung cấp khả năng mở rộng, tính linh hoạt và hiệu quả chi phí.

Lợi Ích của Numerix:

• Ra quyết định tốt hơn
• Nâng cao quản lý rủi ro
• Giảm chi phí
• Tăng hiệu quả hoạt động
• Thời gian đưa ra thị trường nhanh hơn

Các Phương Pháp Thực Hành Tốt Nhất để Chuyển Đổi Thành Công

Bắt tay vào hành trình chuyển đổi quản lý rủi ro đòi hỏi phải lập kế hoạch và thực hiện cẩn thận. Dưới đây là một số phương pháp thực hành tốt nhất cần xem xét:

1. Đảm Bảo Tài Trợ Của Điều Hành: Nhận được sự đồng ý từ quản lý cấp cao để đảm bảo dự án nhận được các nguồn lực và hỗ trợ cần thiết.
2. Phát Triển Tầm Nhìn và Chiến Lược Rõ Ràng: Xác định các mục tiêu của dự án chuyển đổi và phát triển lộ trình để đạt được chúng.
3. Chọn Đúng Công Nghệ: Chọn các giải pháp phù hợp với nhu cầu và mục tiêu của tổ chức bạn.
4. Tích Hợp Các Nguồn Dữ Liệu: Đảm bảo rằng dữ liệu được tích hợp trên các hệ thống để cung cấp cái nhìn toàn diện về rủi ro.
5. Tự Động Hóa Các Quy Trình: Tự động hóa các quy trình chính để cải thiện hiệu quả và giảm lỗi.
6. Giám Sát và Đo Lường Kết Quả: Theo dõi tiến độ và đo lường kết quả của dự án chuyển đổi để đảm bảo nó đáp ứng các mục tiêu của mình.
7. Đón Nhận Văn Hóa Đổi Mới: Nuôi dưỡng một văn hóa đổi mới để khuyến khích cải tiến liên tục trong các phương pháp quản lý rủi ro.
8. Đầu Tư Vào Đào Tạo và Phát Triển: Cung cấp cho nhân viên đào tạo và phát triển mà họ cần để sử dụng hiệu quả các công nghệ và quy trình mới.
9. Hợp Tác Với Các Chuyên Gia: Hợp tác với các chuyên gia có kinh nghiệm trong chuyển đổi quản lý rủi ro.
10. Luôn Cập Nhật Các Thay Đổi Về Quy Định: Luôn cập nhật các thay đổi về quy định và điều chỉnh các phương pháp quản lý rủi ro của bạn cho phù hợp.

Bằng cách tuân theo các phương pháp thực hành tốt nhất này, các tổ chức tài chính có thể chuyển đổi thành công khả năng quản lý rủi ro của họ và đạt được lợi thế cạnh tranh trên thị trường năng động ngày nay. AWS Marketplace cung cấp một nguồn tài nguyên có giá trị để tìm và triển khai các giải pháp đổi mới cần thiết để thúc đẩy sự chuyển đổi này.