Finansal Risk Yönetimindeki Gelişen Zorluklar
Finansal hizmetler sektörü, eski sistemler ve parçalanmış veriler gibi sorunlarla boğuşuyor ve bu da risk izleme verimliliğini ciddi şekilde engelliyor. Deloitte ve Ernst & Young gibi danışmanlık firmaları, etkili risk çerçevelerinin sağlam yönetişim üzerine inşa edilmesi gerektiğini vurguluyor. Finans kurumlarının uyarlanabilir stratejiler geliştirmesi, kapsamlı siber güvenlik önlemlerini entegre etmesi, değişen müşteri beklentilerini öngörmesi ve piyasa belirsizliklerine karşı dayanıklı yanıtlar formüle etmesi gerekiyor.
İlerici finans kurumları, reaktif yaklaşımlardan uzaklaşıyor, veri odaklı metodolojileri benimsiyor ve bilgi kaynaklarını birleştirmek, gerçek zamanlı içgörüler sağlamak ve tahmini modellemeyi kolaylaştırmak için entegre çözümler uyguluyor. Bu evrim, risk yönetimini sadece bir uyum fonksiyonundan bir değer yaratıcısına yükseltiyor.
Üç Dönüştürücü Başarı Hikayesi
Web semineri, finans kurumlarının risk yönetimini iyileştirmek için operasyonlarında nasıl devrim yarattıklarına dair üç zorlayıcı örnek sergiledi.
Toyota Financial Services: Bir SaaS Platformu ile Müşteri Zekasını Entegre Etme
Toyota Financial Services Italia, birbirinden farklı sistemlerdeki parçalanmış müşteri verileri sorunuyla karşı karşıyaydı ve bu da hizmetleri kişiselleştirme ve riski etkin bir şekilde yönetme yeteneklerini önemli ölçüde sınırlıyordu. SAS Viya platformunu uygulayarak, dağınık müşteri bilgilerini birleşik bir veritabanında merkezileştirerek veri stratejilerini tamamen yeniden şekillendirdiler.
BT analitik ekibi, yenilikçi tahmin modelleri geliştirmek, gizli veri kalıplarını ortaya çıkarmak ve olağanüstü sonuçlar elde etmek için gelişmiş makine öğrenimi tekniklerinden yararlandı:
- Veri odaklı kişiselleştirilmiş hizmetler aracılığıyla geliştirilmiş müşteri deneyimi
- Müşteri kaybı oranlarının yüksek hassasiyetli tahmini
- Kapsamlı bir risk yönetimi temelinin oluşturulması
- Uyum gereksinimlerini ele almak için yenilikçi yaklaşımlar
Küresel Finansal Hizmetler Firması: Smarsh ile Uyum İş Akışlarında Devrim Yaratma
Önde gelen bir küresel finansal hizmetler firması, elektronik iletişimin uyum denetimini yönetmek için daha önce birden fazla satıcıya güveniyordu. Bu yaklaşım sadece israfçı olmakla kalmadı, aynı zamanda iletişim verilerinden içgörü çıkarma yeteneklerini de sınırladı.
Smarsh Enterprise Platform’unu benimseyerek, şirket uyum operasyonlarını tamamen dönüştürdü ve çeşitli faydalar elde etti:
- Yıllık 7 milyon dolarlık maliyet tasarrufu
- Soruşturma verimliliğinde önemli iyileşmeler
- AI odaklı izleme sistemi, yanlış pozitif uyarıları %70 oranında azalttı
- Küresel uyumluluk için genişletilmiş yabancı dil kapsamı
- İletişim verilerinden yeni gelir fırsatlarının keşfi
Fortitude Re: Numerix ile Türev Ticaret Operasyonlarını Dönüştürme
Fortitude Re, geniş bir varlık sınıfını kapsayan bir risk yönetimi sistemi oluşturmak için Numerix ile ortaklık kurdu. Başlangıçta, üç çalışandan oluşan küçük bir ekip, yeteneklerini geliştirmek için harici analitik araçlar gerektiren değişken yıllık gelir işlerini yönetiyordu.
Fortitude Re’den Craig Vogel, ‘Numerix aracılığıyla yükümlülük hareketlerini anlayarak, daha doğru riskten korunma stratejileri oluşturabiliriz,’ diye açıkladı. ‘O öğleden sonra saat 15:00 itibarıyla yükümlülük riskini hedge edebilir ve yüksek derecede hassasiyetle uyumsuzlukları azaltabilirim.’
Numerix’in AWS üzerindeki bulut tabanlı çözümü, Fortitude Re’nin altyapıyı yönetmek için 15-20 çalışan işe alma ihtiyacını ortadan kaldırdı. Bu SaaS çözümü, çift kişi onay mekanizmaları aracılığıyla ticaret doğrulama için gelişmiş kontrol sunarken güvenli bir ortam ve titiz güvenlik standartları sağlıyor.
Numerix’ten Arsen Arutyunov, ‘Bir müşteri perspektifinden, sağlam ve sorunsuz bir kullanıcı deneyimi elde ediyorlar,’ diye vurguladı. ‘Onlar için, tam olarak hedeflediğimiz şey olan akıcı bir deneyim.’
Uzman Tavsiyeleri: Risk Yönetimi Dönüşümünün Anahtarları
Web semineri sırasında, risk yönetimi modernizasyonunu başarıyla yönlendiren uygulayıcılar değerli deneyimler paylaştı:
- Üst yönetimin desteği, dönüşüm projeleri için çok önemlidir.
- İnovasyon ve uyumluluğu dengeleme için pratik stratejiler
- Veri güvenliğini sağlarken analitik yetenekleri geliştirme
- Risk yönetiminin değerini göstermek için etkili yöntemler
Bu uzmanlar ayrıca AWS Marketplace’te risk yönetimi çözümleri dağıtmanın zorlukları ve başarı faktörleri hakkında içgörüler paylaştı.
AWS Marketplace: Tedarik Sürecini Kolaylaştırma
Finans kurumları, risk yönetimi yeteneklerini modernleştirirken önemli avantajlar elde edebilirler. Sergilenen vaka çalışmaları, analitik tekniklerin gücünü gösteriyor. Verileri merkezileştirerek, gerçek zamanlı analitik uygulayarak ve temel süreçleri otomatikleştirerek, bu kurumlar maliyetleri düşürdü, karar verme kalitesini iyileştirdi ve risk yönetimini iş değeri yaratan stratejik bir fonksiyona dönüştürdü.
20.000’den fazla iş ortağı ürünü içeren bir dijital katalog olan AWS Marketplace, müşterilerin yazılım tedarik süreçlerini kolaylaştırmasına yardımcı olur. Forrester araştırmasına göre, AWS Marketplace aracılığıyla çözüm bulmak, satın almak ve dağıtmak, diğer satış kanallarına kıyasla yaklaşık yarı zaman alıyor.
Risk yönetiminde devrim yaratmak isteyen finans kurumları için AWS Marketplace, ücretsiz denemeler, kullandıkça öde ve kurumsal indirim planları dahil olmak üzere esnek fiyatlandırma seçenekleri sunuyor. Birden fazla dağıtım seçeneği, müşterilerin yazılım yapılandırmalarını güvenlik politikalarına ve lisans koşullarına göre özelleştirmelerine yardımcı olur.
Dönüştürücü Çözümlere Daha Derinlemesine Dalış
Bu dönüşümleri daha fazla keşfetmek ve belirli çözümlerin kuruluşunuzun risk yönetimi zorluklarını nasıl ele alabileceğini anlamak için, SAS, Smarsh ve Numerix’in tekliflerine daha derinlemesine dalalım ve onları AWS Marketplace’te öne çıkaran temel özellikleri ve faydaları vurgulayalım.
SAS Viya: Veri Stratejisinde ve Tahmini Modellemede Devrim Yaratma
Toyota Financial Services Italia tarafından gösterildiği gibi, SAS Viya platformu, büyük miktarda veriyi birleştirmek ve analiz etmek için tasarlanmış kapsamlı bir gelişmiş analitik araçları paketi sunar. Gücü, farklı veri kaynaklarını birleşik bir veri deposunda entegre etme yeteneğinde yatar ve kuruluşların operasyonlarının bütünsel bir görünümünü elde etmelerini sağlar.
SAS Viya’nın Temel Özellikleri:
- Gelişmiş Makine Öğrenimi: Verilerdeki gizli kalıpları ve eğilimleri belirlemek için gelişmiş tahmin modellerinin geliştirilmesini sağlar.
- Veri Görselleştirme: Verileri keşfetmek ve içgörüleri etkili bir şekilde iletmek için etkileşimli panolar ve görselleştirmeler sunar.
- Gerçek Zamanlı Analitik: Verileri gerçek zamanlı olarak analizleme yeteneği sağlar ve proaktif karar vermeyi ve risk azaltmayı sağlar.
- Ölçeklenebilirlik: Büyük hacimli verileri ve karmaşık analitik iş yüklerini işlemek için tasarlanmıştır.
- Uyum Desteği: Kuruluşların düzenleyici gereksinimleri karşılamasına ve veri yönetişimini sağlamasına yardımcı olacak özellikler sunar.
SAS Viya’nın Faydaları:
- Kişiselleştirilmiş hizmetler aracılığıyla geliştirilmiş müşteri deneyimi
- Gelişmiş risk yönetimi yetenekleri
- Artan operasyonel verimlilik
- Daha iyi karar verme
- Azaltılmış maliyetler
Smarsh Enterprise Platform: Uyum Süreçlerini Kolaylaştırma ve İçgörüleri Ortaya Çıkarma
Smarsh Enterprise Platform, elektronik iletişimin uyum gözetimini yönetmek için kapsamlı bir çözüm sunar. Kuruluşların düzenleyici gereksinimleri karşılamasına ve riskleri azaltmasına yardımcı olarak iletişim verilerini yakalamak, arşivlemek ve analiz etmek için merkezi bir platform sağlar.
Smarsh Enterprise Platform’un Temel Özellikleri:
- İletişim Yakalama: E-posta, sosyal medya ve anlık mesajlaşma dahil olmak üzere geniş bir elektronik iletişim yelpazesini yakalar.
- Arşivleme: İletişim verilerinin güvenli ve uyumlu arşivlenmesini sağlar.
- Uyum İzleme: Potansiyel uyum ihlalleri için iletişimi izler.
- eKeşif: eKeşif isteklerini ve soruşturmalarını kolaylaştırır.
- Analitik: İletişim verilerindeki kalıpları ve eğilimleri belirlemek için gelişmiş analitik sunar.
Smarsh Enterprise Platform’un Faydaları:
- Azaltılmış uyum maliyetleri
- Geliştirilmiş soruşturma verimliliği
- Gelişmiş risk yönetimi
- Yeni gelir fırsatlarının keşfi
- Artan operasyonel verimlilik
Numerix: Bulut Yerel Çözümlerle Türev Ticaret Operasyonlarını Dönüştürme
Numerix, türevlerin risk yönetimi, fiyatlandırması ve değerlemesi için bir bulut yerel çözümler paketi sunar. Çözümleri, kuruluşların bilinçli kararlar vermelerine, riski etkili bir şekilde yönetmelerine ve düzenleyici gereksinimleri karşılamalarına yardımcı olmak için tasarlanmıştır.
Numerix’in Temel Özellikleri:
- Fiyatlandırma ve Değerleme: Türevlerin doğru ve şeffaf fiyatlandırılmasını ve değerlemesini sağlar.
- Risk Yönetimi: Stres testi ve senaryo analizi dahil olmak üzere kapsamlı risk yönetimi yetenekleri sunar.
- Yasal Uyumluluk: FRTB ve BCBS 239 gibi düzenleyici gereksinimleri karşılamaya yardımcı olur.
- Bulut Yerel Mimarisi: Ölçeklenebilirlik, esneklik ve maliyet etkinliği sağlayan bulut yerel bir mimari üzerine inşa edilmiştir.
Numerix’in Faydaları:
- Geliştirilmiş karar verme
- Gelişmiş risk yönetimi
- Azaltılmış maliyetler
- Artan operasyonel verimlilik
- Daha hızlı pazara sunma süresi
Başarılı Bir Dönüşüm İçin En İyi Uygulamalar
Bir risk yönetimi dönüşüm yolculuğuna çıkmak, dikkatli planlama ve uygulama gerektirir. İşte dikkate alınması gereken bazı en iyi uygulamalar:
- Üst Yönetim Sponsorluğu Sağlayın: Projenin gerekli kaynakları ve desteği almasını sağlamak için üst yönetimden destek alın.
- Net Bir Vizyon ve Strateji Geliştirin: Dönüşüm projesinin hedeflerini tanımlayın ve bunlara ulaşmak için bir yol haritası geliştirin.
- Doğru Teknolojiyi Seçin: Kuruluşunuzun ihtiyaçlarına ve hedeflerine uygun çözümler seçin.
- Veri Kaynaklarını Entegre Edin: Riskin bütünsel bir görünümünü sağlamak için verilerin sistemler arasında entegre edildiğinden emin olun.
- Süreçleri Otomatikleştirin: Verimliliği artırmak ve hataları azaltmak için temel süreçleri otomatikleştirin.
- Sonuçları İzleyin ve Ölçün: Hedeflerine ulaştığından emin olmak için dönüşüm projesinin ilerlemesini takip edin ve sonuçlarını ölçün.
- Bir İnovasyon Kültürünü Benimseyin: Risk yönetimi uygulamalarında sürekli iyileştirmeyi teşvik etmek için bir inovasyon kültürü geliştirin.
- Eğitim ve Gelişime Yatırım Yapın: Çalışanlara yeni teknolojileri ve süreçleri etkili bir şekilde kullanmaları için gereken eğitim ve geliştirmeyi sağlayın.
- Uzmanlarla İşbirliği Yapın: Risk yönetimi dönüşümünde deneyime sahip uzmanlarla ortaklık kurun.
- Yasal Değişikliklere Ayak Uydurun: Yasal değişikliklere ayak uydurun ve risk yönetimi uygulamalarınızı buna göre uyarlayın.
Finans kurumları, bu en iyi uygulamaları izleyerek risk yönetimi yeteneklerini başarıyla dönüştürebilir ve günümüzün dinamik pazarında rekabet avantajı elde edebilir. AWS Marketplace, bu dönüşümü yönlendirmek için gereken yenilikçi çözümleri bulmak ve dağıtmak için değerli bir kaynak sağlar.