ความท้าทายที่เปลี่ยนแปลงไปในการบริหารความเสี่ยงทางการเงิน
อุตสาหกรรมบริการทางการเงินกำลังเผชิญกับความท้าทายต่างๆ เช่น ระบบเดิมที่ล้าสมัยและข้อมูลที่กระจัดกระจาย ซึ่งขัดขวางประสิทธิภาพของการตรวจสอบความเสี่ยงอย่างมาก บริษัทที่ปรึกษา เช่น Deloitte และ Ernst & Young เน้นย้ำว่า กรอบการทำงานด้านความเสี่ยงที่มีประสิทธิภาพต้องสร้างขึ้นบนการกำกับดูแลที่แข็งแกร่ง สถาบันการเงินจำเป็นต้องพัฒนากลยุทธ์ที่ปรับตัวได้ บูรณาการมาตรการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่ครอบคลุม คาดการณ์ความคาดหวังที่เปลี่ยนแปลงไปของลูกค้า และกำหนดการตอบสนองที่ยืดหยุ่นต่อความไม่แน่นอนของตลาด
สถาบันการเงินที่ก้าวหน้ากำลังเปลี่ยนจากการตอบสนองเชิงรุก มาใช้วิธีการที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และปรับใช้โซลูชันแบบบูรณาการเพื่อรวมแหล่งข้อมูล ให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์ และอำนวยความสะดวกในการสร้างแบบจำลองเชิงคาดการณ์ วิวัฒนาการนี้ยกระดับการบริหารความเสี่ยงจากหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบไปสู่ผู้สร้างมูลค่า
สามเรื่องราวความสำเร็จของการเปลี่ยนแปลง
การสัมมนาผ่านเว็บได้นำเสนอตัวอย่างที่น่าสนใจสามตัวอย่างเกี่ยวกับวิธีที่สถาบันการเงินกำลังปฏิวัติการดำเนินงานเพื่อปรับปรุงการบริหารความเสี่ยง
Toyota Financial Services: การบูรณาการ Customer Intelligence เข้ากับแพลตฟอร์ม SaaS
Toyota Financial Services Italia เผชิญกับความท้าทายของข้อมูลลูกค้าที่กระจัดกระจายในระบบที่แตกต่างกัน ซึ่งจำกัดความสามารถในการปรับเปลี่ยนบริการในแบบเฉพาะบุคคลและการจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพอย่างมาก ด้วยการใช้แพลตฟอร์ม SAS Viya พวกเขาได้ปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ข้อมูลของตนอย่างสมบูรณ์ โดยรวมข้อมูลลูกค้าที่กระจัดกระจายเป็นฐานข้อมูลแบบรวมศูนย์
ทีมวิเคราะห์ IT ได้ใช้เทคนิค Machine Learning ขั้นสูงเพื่อพัฒนาแบบจำลองเชิงคาดการณ์ที่เป็นนวัตกรรมใหม่ ค้นพบรูปแบบข้อมูลที่ซ่อนอยู่ และบรรลุผลลัพธ์ที่น่าทึ่ง:
- ประสบการณ์ของลูกค้าที่ดีขึ้นผ่านบริการส่วนบุคคลที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล
- การทำนายอัตราการเลิกใช้บริการของลูกค้าที่มีความแม่นยำสูง
- การจัดตั้งรากฐานการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุม
- แนวทางที่เป็นนวัตกรรมใหม่ในการจัดการข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
บริษัท บริการทางการเงินระดับโลก: การปฏิวัติกระบวนการทำงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบด้วย Smarsh
บริษัท บริการทางการเงินชั้นนำระดับโลกแห่งหนึ่งเคยอาศัยผู้ขายหลายรายในการจัดการการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ แนวทางนี้ไม่เพียงแต่สิ้นเปลืองเท่านั้น แต่ยังจำกัดความสามารถในการดึงข้อมูลเชิงลึกจากข้อมูลการสื่อสารอีกด้วย
ด้วยการใช้ Smarsh Enterprise Platform บริษัทได้เปลี่ยนแปลงการดำเนินงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างสมบูรณ์ โดยตระหนักถึงประโยชน์หลายประการ:
- ประหยัดค่าใช้จ่ายรายปี 7 ล้านเหรียญสหรัฐ
- การปรับปรุงอย่างมากในประสิทธิภาพการตรวจสอบ
- ระบบตรวจสอบที่ขับเคลื่อนด้วย AI ช่วยลดการแจ้งเตือนที่ผิดพลาดลง 70%
- ขยายความครอบคลุมภาษาต่างประเทศสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วโลก
- การค้นพบโอกาสในการสร้างรายได้ใหม่จากข้อมูลการสื่อสาร
Fortitude Re: การเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานซื้อขายตราสารอนุพันธ์ด้วย Numerix
Fortitude Re ร่วมมือกับ Numerix เพื่อจัดตั้งระบบการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุมสินทรัพย์หลายประเภท ในขั้นต้น ทีมงานขนาดเล็กที่มีพนักงานสามคนจัดการธุรกิจ Annuity แบบแปรผัน ซึ่งต้องใช้เครื่องมือวิเคราะห์ภายนอกเพื่อเพิ่มขีดความสามารถ
‘ด้วยการทำความเข้าใจความเคลื่อนไหวของหนี้สินผ่าน Numerix เราจึงสามารถสร้างกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงที่แม่นยำยิ่งขึ้นได้’ Craig Vogel จาก Fortitude Re อธิบาย ‘ฉันสามารถป้องกันความเสี่ยงจากหนี้สินได้ภายในเวลา 15:00 น. ในบ่ายวันนั้น และลดความไม่ตรงกันด้วยความแม่นยำสูง’
โซลูชัน Cloud-Native ของ Numerix บน AWS ช่วยลดความจำเป็นที่ Fortitude Re จะต้องจ้างพนักงาน 15-20 คนเพื่อจัดการโครงสร้างพื้นฐาน โซลูชัน SaaS นี้มอบสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและมาตรฐานความปลอดภัยที่เข้มงวด พร้อมทั้งให้การควบคุมที่เพิ่มขึ้นสำหรับการตรวจสอบความถูกต้องของการซื้อขายผ่านกลไกการอนุมัติแบบสองคน
‘จากมุมมองของลูกค้า พวกเขาจะได้รับประสบการณ์ผู้ใช้ที่แข็งแกร่งและราบรื่น’ Arsen Arutyunov จาก Numerix เน้นย้ำ ‘สำหรับพวกเขา มันเป็นประสบการณ์ที่คล่องตัว ซึ่งเป็นสิ่งที่เรามุ่งมั่น’
คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ: กุญแจสู่การเปลี่ยนแปลงการบริหารความเสี่ยง
ในระหว่างการสัมมนาผ่านเว็บ ผู้ปฏิบัติงานที่ขับเคลื่อนการปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงให้ทันสมัยได้แบ่งปันประสบการณ์ที่มีค่า:
- การสนับสนุนจากผู้บริหารระดับสูงเป็นสิ่งสำคัญสำหรับโครงการเปลี่ยนแปลง
- กลยุทธ์เชิงปฏิบัติสำหรับการสร้างสมดุลระหว่างนวัตกรรมและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- การเพิ่มขีดความสามารถในการวิเคราะห์ในขณะที่มั่นใจในความปลอดภัยของข้อมูล
- วิธีการที่มีประสิทธิภาพในการแสดงให้เห็นถึงคุณค่าของการบริหารความเสี่ยง
ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้ยังแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความท้าทายและปัจจัยแห่งความสำเร็จในการปรับใช้โซลูชันการบริหารความเสี่ยงใน AWS Marketplace
AWS Marketplace: การปรับปรุงกระบวนการจัดซื้อจัดจ้างให้มีประสิทธิภาพ
สถาบันการเงินสามารถได้รับประโยชน์อย่างมากเมื่อปรับปรุงความสามารถในการบริหารความเสี่ยงให้ทันสมัย กรณีศึกษาที่แสดงให้เห็นถึงพลังของเทคนิคการวิเคราะห์ ด้วยการรวมศูนย์ข้อมูล การนำ Analytics แบบเรียลไทม์มาใช้ และการทำให้กระบวนการหลักเป็นไปโดยอัตโนมัติ สถาบันเหล่านี้ลดต้นทุน ปรับปรุงคุณภาพการตัดสินใจ และเปลี่ยนการบริหารความเสี่ยงให้เป็นหน้าที่เชิงกลยุทธ์ที่สร้างมูลค่าทางธุรกิจ
AWS Marketplace ซึ่งเป็นแคตตาล็อกดิจิทัลที่มีผลิตภัณฑ์ของ Partner มากกว่า 20,000 รายการ ช่วยให้ลูกค้าปรับปรุงกระบวนการจัดซื้อซอฟต์แวร์ให้มีประสิทธิภาพ ตามการวิจัยของ Forrester การค้นหา การซื้อ และการปรับใช้โซลูชันผ่าน AWS Marketplace ใช้เวลาประมาณครึ่งหนึ่งเมื่อเทียบกับช่องทางการขายอื่นๆ
สำหรับสถาบันการเงินที่ต้องการปฏิวัติการบริหารความเสี่ยง AWS Marketplace มีตัวเลือกราคาที่ยืดหยุ่น รวมถึงการทดลองใช้ฟรี การจ่ายตามการใช้งาน และแผนส่วนลดสำหรับองค์กร ตัวเลือกการปรับใช้หลายรายการช่วยให้ลูกค้าปรับแต่งการกำหนดค่าซอฟต์แวร์ตามนโยบายความปลอดภัยและเงื่อนไขการอนุญาตให้ใช้สิทธิ
เจาะลึกโซลูชันการเปลี่ยนแปลง
เพื่อสำรวจการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เพิ่มเติมและทำความเข้าใจว่าโซลูชันเฉพาะสามารถจัดการกับความท้าทายในการบริหารความเสี่ยงขององค์กรของคุณได้อย่างไร เรามาเจาะลึกข้อเสนอของ SAS, Smarsh และ Numerix โดยเน้นที่คุณสมบัติและประโยชน์หลักที่ทำให้พวกเขาโดดเด่นใน AWS Marketplace
SAS Viya: การปฏิวัติกลยุทธ์ข้อมูลและการสร้างแบบจำลองเชิงคาดการณ์
แพลตฟอร์ม SAS Viya ดังที่ Toyota Financial Services Italia ได้แสดงให้เห็น มีชุดเครื่องมือวิเคราะห์ขั้นสูงที่ครอบคลุม ซึ่งออกแบบมาเพื่อรวมและวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาล จุดแข็งอยู่ที่ความสามารถในการรวมแหล่งข้อมูลที่แตกต่างกันเข้ากับที่เก็บข้อมูลแบบรวมศูนย์ ทำให้องค์กรได้รับมุมมองแบบองค์รวมของการดำเนินงาน
คุณสมบัติหลักของ SAS Viya:
- Machine Learning ขั้นสูง: ช่วยให้สามารถพัฒนาแบบจำลองเชิงคาดการณ์ที่ซับซ้อนเพื่อระบุรูปแบบและแนวโน้มที่ซ่อนอยู่ในข้อมูล
- Data Visualization: นำเสนอแดชบอร์ดและการแสดงภาพแบบอินเทอร์แอกทีฟเพื่อสำรวจข้อมูลและสื่อสารข้อมูลเชิงลึกอย่างมีประสิทธิภาพ
- Analytics แบบเรียลไทม์: ให้ความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลแบบเรียลไทม์ ทำให้สามารถตัดสินใจเชิงรุกและการลดความเสี่ยง
- Scalability: ออกแบบมาเพื่อจัดการกับข้อมูลจำนวนมากและภาระงานวิเคราะห์ที่ซับซ้อน
- Compliance Support: มีคุณสมบัติเพื่อช่วยให้องค์กรปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและรับรองการกำกับดูแลข้อมูล
ประโยชน์ของ SAS Viya:
- ประสบการณ์ของลูกค้าที่ดีขึ้นผ่านบริการส่วนบุคคล
- ความสามารถในการบริหารความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น
- ประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้น
- การตัดสินใจที่ดีขึ้น
- ลดค่าใช้จ่าย
Smarsh Enterprise Platform: การปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการเปิดเผยข้อมูลเชิงลึก
Smarsh Enterprise Platform นำเสนอโซลูชันที่ครอบคลุมสำหรับการจัดการการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยมีแพลตฟอร์มส่วนกลางในการจับภาพ เก็บถาวร และวิเคราะห์ข้อมูลการสื่อสาร ช่วยให้องค์กรปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและลดความเสี่ยง
คุณสมบัติหลักของ Smarsh Enterprise Platform:
- Communication Capture: จับภาพการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ที่หลากหลาย รวมถึงอีเมล โซเชียลมีเดีย และ Instant Messaging
- Archiving: ให้การเก็บถาวรข้อมูลการสื่อสารที่ปลอดภัยและสอดคล้องตามกฎระเบียบ
- Compliance Monitoring: ตรวจสอบการสื่อสารสำหรับการละเมิดการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้น
- eDiscovery: อำนวยความสะดวกในการร้องขอและตรวจสอบ eDiscovery
- Analytics: นำเสนอ Analytics ขั้นสูงเพื่อระบุรูปแบบและแนวโน้มในข้อมูลการสื่อสาร
ประโยชน์ของ Smarsh Enterprise Platform:
- ลดค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- ปรับปรุงประสิทธิภาพการตรวจสอบ
- เพิ่มการบริหารความเสี่ยง
- การค้นพบโอกาสในการสร้างรายได้ใหม่
- ประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้น
Numerix: การเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานซื้อขายตราสารอนุพันธ์ด้วยโซลูชัน Cloud-Native
Numerix นำเสนอชุดโซลูชัน Cloud-Native สำหรับการบริหารความเสี่ยง การกำหนดราคา และการประเมินมูลค่าของตราสารอนุพันธ์ โซลูชันได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้องค์กรตัดสินใจอย่างมีข้อมูล บริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ และปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
คุณสมบัติหลักของ Numerix:
- Pricing and Valuation: ให้การกำหนดราคาและการประเมินมูลค่าของตราสารอนุพันธ์ที่ถูกต้องและโปร่งใส
- Risk Management: นำเสนอความสามารถในการบริหารความเสี่ยงที่ครอบคลุม รวมถึงการทดสอบความเครียดและการวิเคราะห์สถานการณ์
- Regulatory Compliance: ช่วยให้องค์กรปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ เช่น FRTB และ BCBS 239
- Cloud-Native Architecture: สร้างขึ้นบนสถาปัตยกรรม Cloud-Native ให้ความสามารถในการปรับขนาด ความยืดหยุ่น และความคุ้มค่า
ประโยชน์ของ Numerix:
- การตัดสินใจที่ดีขึ้น
- เพิ่มการบริหารความเสี่ยง
- ลดค่าใช้จ่าย
- ประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้น
- ระยะเวลาในการออกสู่ตลาดที่เร็วขึ้น
แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการเปลี่ยนแปลงที่ประสบความสำเร็จ
การเริ่มต้นการเดินทางเพื่อเปลี่ยนแปลงการบริหารความเสี่ยงต้องมีการวางแผนและดำเนินการอย่างรอบคอบ ต่อไปนี้คือแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดที่ควรพิจารณา:
- Secure Executive Sponsorship: รับการสนับสนุนจากผู้บริหารระดับสูงเพื่อให้แน่ใจว่าโครงการได้รับการจัดสรรทรัพยากรและการสนับสนุนที่จำเป็น
- Develop a Clear Vision and Strategy: กำหนดเป้าหมายของโครงการเปลี่ยนแปลงและพัฒนากระบวนการเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเหล่านั้น
- Choose the Right Technology: เลือกโซลูชันที่สอดคล้องกับความต้องการและเป้าหมายขององค์กรของคุณ
- Integrate Data Sources: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลถูกรวมเข้าด้วยกันในระบบเพื่อให้ได้มุมมองแบบองค์รวมของความเสี่ยง
- Automate Processes: ทำให้กระบวนการหลักเป็นไปโดยอัตโนมัติเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพและลดข้อผิดพลาด
- Monitor and Measure Results: ติดตามความคืบหน้าและวัดผลลัพธ์ของโครงการเปลี่ยนแปลงเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามเป้าหมาย
- Embrace a Culture of Innovation: ส่งเสริมวัฒนธรรมแห่งนวัตกรรมเพื่อสนับสนุนการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องในการปฏิบัติการบริหารความเสี่ยง
- Invest in Training and Development: ให้การฝึกอบรมและพัฒนาพนักงานที่พวกเขาต้องการเพื่อใช้เทคโนโลยีและกระบวนการใหม่อย่างมีประสิทธิภาพ
- Collaborate with Experts: ร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ในการเปลี่ยนแปลงการบริหารความเสี่ยง
- Stay Abreast of Regulatory Changes: ติดตามข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบและปรับเปลี่ยนแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงของคุณตามนั้น
ด้วยการปฏิบัติตามแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดเหล่านี้ สถาบันการเงินสามารถเปลี่ยนแปลงความสามารถในการบริหารความเสี่ยงของตนเองได้สำเร็จ และได้รับความได้เปรียบในการแข่งขันในตลาดที่มีพลวัตในปัจจุบัน AWS Marketplace มอบแหล่งข้อมูลที่มีค่าสำหรับการค้นหาและปรับใช้โซลูชันที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่จำเป็นในการขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงนี้