В современной сложной среде, характеризующейся усилением контроля со стороны регулирующих органов и нестабильностью рынков, финансовые институты активно ищут инновационные стратегии для повышения эффективности управления рисками. Недавний вебинар AWS ‘Аналитика управления рисками: превращение неопределенности в возможности’ представил экспертов отрасли, обсуждавших, как решения, доступные на AWS Marketplace, могут трансформировать управление рисками из реактивного процесса соответствия требованиям в проактивное конкурентное преимущество, генерирующее ценность.
Развивающиеся задачи в управлении финансовыми рисками
Индустрия финансовых услуг сталкивается с такими проблемами, как устаревшие системы и фрагментированные данные, которые серьезно затрудняют эффективность мониторинга рисков. Консалтинговые фирмы, такие как Deloitte и Ernst & Young, подчеркивают, что эффективные рамки управления рисками должны быть построены на надежном управлении. Финансовые институты должны разрабатывать адаптивные стратегии, интегрировать комплексные меры кибербезопасности, предвидеть меняющиеся ожидания клиентов и разрабатывать устойчивые ответы на рыночную неопределенность.
Прогрессивные финансовые институты отходят от реактивных подходов, принимая методологии, основанные на данных, и внедряя интегрированные решения для объединения источников информации, предоставления аналитической информации в режиме реального времени и облегчения прогностического моделирования. Эта эволюция превращает управление рисками из простой функции соответствия требованиям в создателя ценности.
Три преобразующие истории успеха
Вебинар продемонстрировал три убедительных примера того, как финансовые институты революционизируют свои операции для улучшения управления рисками.
Toyota Financial Services: Интеграция клиентской информации с платформой SaaS
Toyota Financial Services Italia столкнулась с проблемой фрагментированных данных о клиентах в разрозненных системах, что значительно ограничивало их способность персонализировать услуги и эффективно управлять рисками. Внедрив платформу SAS Viya, они полностью изменили свою стратегию работы с данными, централизовав разрозненную информацию о клиентах в единой базе данных.
Команда ИТ-аналитики использовала передовые методы машинного обучения для разработки инновационных прогностических моделей, выявляя скрытые закономерности в данных и достигая замечательных результатов:
- Расширенный клиентский опыт благодаря персонализированным услугам, основанным на данных
- Высокоточное прогнозирование оттока клиентов
- Создание всеобъемлющей основы управления рисками
- Инновационные подходы к решению требований соответствия
Глобальная фирма финансовых услуг: Революция рабочих процессов соответствия требованиям с помощью Smarsh
Ведущая глобальная фирма финансовых услуг ранее полагалась на нескольких поставщиков для управления контролем за соблюдением нормативных требований в отношении электронных коммуникаций. Этот подход был не только расточительным, но и ограничивал их способность извлекать информацию из данных коммуникаций.
Внедрив Smarsh Enterprise Platform, компания полностью преобразовала свои операции по обеспечению соответствия, получив ряд преимуществ:
- Ежегодная экономия затрат в размере 7 миллионов долларов США
- Существенное повышение эффективности расследований
- Система мониторинга на основе искусственного интеллекта сократила количество ложных срабатываний на 70%
- Расширенное покрытие иностранных языков для глобального соответствия
- Открытие новых возможностей для получения дохода из данных коммуникаций
Fortitude Re: Преобразование операций с производными финансовыми инструментами с помощью Numerix
Fortitude Re сотрудничает с Numerix для создания системы управления рисками, охватывающей широкий спектр классов активов. Первоначально небольшая команда из трех сотрудников управляла бизнесом переменных аннуитетов, требуя внешних аналитических инструментов для расширения своих возможностей.
‘Благодаря пониманию динамики обязательств через Numerix, мы можем генерировать более точные стратегии хеджирования’, - объяснил Крейг Фогель из Fortitude Re. ‘Я могу застраховать риск обязательств по состоянию на 3 часа дня и уменьшить несоответствия с высокой степенью точности’.
Облачное решение Numerix на AWS устранило необходимость для Fortitude Re нанимать 15-20 сотрудников для управления инфраструктурой. Это решение SaaS обеспечивает безопасную среду и строгие стандарты безопасности, предлагая расширенный контроль для проверки сделок с помощью механизмов утверждения двумя лицами.
‘С точки зрения клиента, они получают надежный и бесперебойный пользовательский опыт’, - подчеркнул Арсен Арутюнов из Numerix. ‘Для них это упрощенный опыт, к чему мы и стремимся’.
Рекомендации экспертов: Ключи к преобразованию управления рисками
Во время вебинара специалисты, успешно продвигавшие модернизацию управления рисками, поделились ценным опытом:
- Поддержка со стороны руководства имеет решающее значение для проектов преобразования.
- Практические стратегии для балансирования инноваций и соответствия требованиям
- Улучшение аналитических возможностей при обеспечении безопасности данных
- Эффективные методы демонстрации ценности управления рисками
Эти эксперты также поделились своими соображениями о проблемах и факторах успеха развертывания решений для управления рисками на AWS Marketplace.
AWS Marketplace: Упрощение процесса закупок
Финансовые институты могут получить значительные преимущества при модернизации своих возможностей управления рисками. Представленные тематические исследования демонстрируют мощь аналитических методов. Благодаря централизации данных, внедрению аналитики в режиме реального времени и автоматизации ключевых процессов эти институты снизили затраты, улучшили качество принятия решений и превратили управление рисками в стратегическую функцию, которая создает ценность для бизнеса.
AWS Marketplace, цифровой каталог, содержащий более 20 000 партнерских продуктов, помогает клиентам упростить процессы закупки программного обеспечения. Согласно исследованию Forrester, поиск, покупка и развертывание решений через AWS Marketplace занимает примерно вдвое меньше времени по сравнению с другими каналами продаж.
Для финансовых институтов, стремящихся к революционному преобразованию своего управления рисками, AWS Marketplace предлагает гибкие варианты ценообразования, включая бесплатные пробные версии, оплату по мере использования и планы корпоративных скидок. Множество вариантов развертывания помогают клиентам настраивать конфигурации программного обеспечения в соответствии с политиками безопасности и условиями лицензирования.
Более глубокое погружение в преобразующие решения
Чтобы изучить эти преобразования и понять, как конкретные решения могут решить проблемы управления рисками вашей организации, давайте углубимся в предложения SAS, Smarsh и Numerix, выделив ключевые особенности и преимущества, которые выделяют их на AWS Marketplace.
SAS Viya: Революция стратегии работы с данными и прогностического моделирования
Платформа SAS Viya, как было продемонстрировано Toyota Financial Services Italia, предоставляет всеобъемлющий набор инструментов расширенной аналитики, предназначенных для консолидации и анализа огромных объемов данных. Его сила заключается в его способности интегрировать разрозненные источники данных в единое хранилище данных, позволяя организациям получить целостное представление о своей деятельности.
Ключевые особенности SAS Viya:
- Расширенное машинное обучение: Позволяет разрабатывать сложные прогностические модели для выявления скрытых закономерностей и тенденций в данных.
- Визуализация данных: Предлагает интерактивные панели мониторинга и визуализации для изучения данных и эффективной передачи аналитической информации.
- Аналитика в режиме реального времени: Предоставляет возможность анализировать данные в режиме реального времени, обеспечивая проактивное принятие решений и снижение рисков.
- Масштабируемость: Предназначен для обработки больших объемов данных и сложных аналитических нагрузок.
- Поддержка соответствия требованиям: Предлагает функции, помогающие организациям соответствовать нормативным требованиям и обеспечивать управление данными.
Преимущества SAS Viya:
- Улучшение клиентского опыта за счет персонализированных услуг
- Расширенные возможности управления рисками
- Повышение операционной эффективности
- Более эффективное принятие решений
- Снижение затрат
Smarsh Enterprise Platform: Упрощение соответствия требованиям и выявление аналитической информации
Smarsh Enterprise Platform предлагает комплексное решение для управления контролем за соблюдением нормативных требований в отношении электронных коммуникаций. Он предоставляет централизованную платформу для сбора, архивирования и анализа данных коммуникаций, помогая организациям соответствовать нормативным требованиям и снижать риски.
Ключевые особенности Smarsh Enterprise Platform:
- Сбор коммуникаций: Собирает широкий спектр электронных коммуникаций, включая электронную почту, социальные сети и мгновенные сообщения.
- Архивирование: Обеспечивает безопасное и соответствующее требованиям архивирование данных коммуникаций.
- Мониторинг соответствия требованиям: Отслеживает коммуникации на предмет потенциальных нарушений соответствия требованиям.
- eDiscovery: Облегчает запросы и расследования eDiscovery.
- Аналитика: Предлагает расширенную аналитику для выявления закономерностей и тенденций в данных коммуникаций.
Преимущества Smarsh Enterprise Platform:
- Сокращение затрат на соответствие требованиям
- Повышение эффективности расследований
- Улучшение управления рисками
- Открытие новых возможностей для получения дохода
- Повышение операционной эффективности
Numerix: Преобразование операций с производными финансовыми инструментами с помощью облачных решений
Numerix предлагает набор облачных решений для управления рисками, ценообразования и оценки производных финансовых инструментов. Его решения предназначены для того, чтобы помочь организациям принимать обоснованные решения, эффективно управлять рисками и соответствовать нормативным требованиям.
Ключевые особенности Numerix:
- Ценообразование и оценка: Обеспечивает точное и прозрачное ценообразование и оценку производных финансовых инструментов.
- Управление рисками: Предлагает комплексные возможности управления рисками, включая стресс-тестирование и анализ сценариев.
- Соответствие нормативным требованиям: Помогает организациям соответствовать нормативным требованиям, таким как FRTB и BCBS 239.
- Облачная архитектура: Построен на облачной архитектуре, обеспечивающей масштабируемость, гибкость и экономическую эффективность.
Преимущества Numerix:
- Улучшение принятия решений
- Улучшение управления рисками
- Снижение затрат
- Повышение операционной эффективности
- Ускорение вывода продуктов на рынок
Лучшие практики для успешной трансформации
Начало пути преобразования управления рисками требует тщательного планирования и выполнения. Вот некоторые лучшие практики, которые следует учитывать:
- Обеспечьте поддержку со стороны руководства: Получите поддержку от высшего руководства, чтобы гарантировать, что проект получит необходимые ресурсы и поддержку.
- Разработайте четкое видение и стратегию: Определите цели проекта преобразования и разработайте дорожную карту для их достижения.
- Выберите правильную технологию: Выберите решения, которые соответствуют потребностям и целям вашей организации.
- Интегрируйте источники данных: Убедитесь, что данные интегрированы между системами, чтобы обеспечить целостное представление о рисках.
- Автоматизируйте процессы: Автоматизируйте ключевые процессы, чтобы повысить эффективность и снизить количество ошибок.
- Отслеживайте и измеряйте результаты: Отслеживайте прогресс и измеряйте результаты проекта преобразования, чтобы убедиться, что он достигает своих целей.
- Примите культуру инноваций: Развивайте культуру инноваций, чтобы стимулировать постоянное совершенствование методов управления рисками.
- Инвестируйте в обучение и развитие: Предоставьте сотрудникам обучение и развитие, необходимые для эффективного использования новых технологий и процессов.
- Сотрудничайте с экспертами: Сотрудничайте с экспертами, имеющими опыт в преобразовании управления рисками.
- Будьте в курсе изменений в нормативных требованиях: Будьте в курсе изменений в нормативных требованиях и адаптируйте свои методы управления рисками соответствующим образом.
Следуя этим лучшим практикам, финансовые институты могут успешно преобразовать свои возможности управления рисками и получить конкурентное преимущество на сегодняшнем динамичном рынке. AWS Marketplace предоставляет ценный ресурс для поиска и развертывания инновационных решений, необходимых для стимулирования этой трансформации.