Transformando a Gestão de Riscos Financeiros

Os Desafios em Evolução na Gestão de Riscos Financeiros

No ambiente complexo atual, caracterizado pelo crescente escrutínio regulatório e pela volatilidade dos mercados, as instituições financeiras estão ativamente buscando estratégias inovadoras para aprimorar suas capacidades de gestão de riscos. Empresas de consultoria como Deloitte e Ernst & Young enfatizam que estruturas de risco eficazes devem ser construídas sobre uma governança robusta. As instituições financeiras precisam desenvolver estratégias adaptativas, integrar medidas abrangentes de segurança cibernética, antecipar as mudanças nas expectativas dos clientes e formular respostas resilientes às incertezas do mercado.

Instituições financeiras progressistas estão se afastando de abordagens reativas, adotando metodologias orientadas por dados e implementando soluções integradas para unificar fontes de informação, fornecer insights em tempo real e facilitar a modelagem preditiva. Essa evolução eleva a gestão de riscos de uma mera função de conformidade a um criador de valor.

Três Histórias de Sucesso Transformadoras

O webinar apresentou três exemplos convincentes de como as instituições financeiras estão revolucionando suas operações para melhorar a gestão de riscos.

Toyota Financial Services: Integrando Inteligência do Cliente com uma Plataforma SaaS

A Toyota Financial Services Italia enfrentou o desafio de dados fragmentados de clientes em sistemas distintos, o que limitou significativamente sua capacidade de personalizar serviços e gerenciar riscos de forma eficaz. Ao implementar a plataforma SAS Viya, eles reformularam completamente sua estratégia de dados, centralizando informações dispersas de clientes em um banco de dados unificado.

A equipe de análise de TI aproveitou técnicas avançadas de aprendizado de máquina para desenvolver modelos preditivos inovadores, descobrindo padrões de dados ocultos e alcançando resultados notáveis:

• Experiência aprimorada do cliente por meio de serviços personalizados orientados por dados
• Previsão de alta precisão das taxas de rotatividade de clientes
• Estabelecimento de uma base abrangente de gestão de riscos
• Abordagens inovadoras para atender aos requisitos de conformidade

Empresa Global de Serviços Financeiros: Revolucionando os Fluxos de Trabalho de Conformidade com Smarsh

Uma empresa líder global de serviços financeiros confiava anteriormente em vários fornecedores para gerenciar a supervisão da conformidade das comunicações eletrônicas. Essa abordagem não era apenas dispendiosa, mas também limitava sua capacidade de extrair insights dos dados de comunicação.

Ao adotar a Smarsh Enterprise Platform, a empresa transformou completamente suas operações de conformidade, obtendo vários benefícios:

• Economia anual de custos de US$ 7 milhões
• Melhorias substanciais na eficiência da investigação
• Sistema de monitoramento orientado por IA reduziu alertas de falsos positivos em 70%
• Cobertura expandida de idiomas estrangeiros para conformidade global
• Descoberta de novas oportunidades de receita a partir de dados de comunicação

Fortitude Re: Transformando as Operações de Negociação de Derivativos com Numerix

A Fortitude Re fez parceria com a Numerix para estabelecer um sistema de gestão de riscos que cobrisse uma ampla gama de classes de ativos. Inicialmente, uma pequena equipe de três funcionários administrava negócios de anuidades variáveis, exigindo ferramentas analíticas externas para aprimorar suas capacidades.

‘Ao entender os movimentos de passivos por meio da Numerix, podemos gerar estratégias de hedge mais precisas’, explicou Craig Vogel, da Fortitude Re. ‘Posso proteger o risco de passivo a partir das 15h daquela tarde e reduzir as incompatibilidades com um alto grau de precisão.’

A solução nativa da nuvem da Numerix na AWS eliminou a necessidade de a Fortitude Re contratar 15 a 20 funcionários para gerenciar a infraestrutura. Essa solução SaaS fornece um ambiente seguro e padrões de segurança rigorosos, ao mesmo tempo em que oferece maior controle para a validação de negociações por meio de mecanismos de aprovação de duas pessoas.

‘Do ponto de vista do cliente, eles estão obtendo uma experiência de usuário robusta e perfeita’, enfatizou Arsen Arutyunov, da Numerix. ‘Para eles, é uma experiência simplificada, que é exatamente o que pretendemos.’

Recomendações de Especialistas: Chaves para a Transformação da Gestão de Riscos

Durante o webinar, profissionais que impulsionaram com sucesso a modernização da gestão de riscos compartilharam experiências valiosas:

• O apoio da gestão executiva é crucial para projetos de transformação.
• Estratégias práticas para equilibrar inovação e conformidade
• Aprimorando as capacidades analíticas, garantindo a segurança dos dados
• Métodos eficazes para demonstrar o valor da gestão de riscos

Esses especialistas também compartilharam insights sobre os desafios e fatores de sucesso da implementação de soluções de gestão de riscos no AWS Marketplace.

AWS Marketplace: Simplificando o Processo de Aquisição

As instituições financeiras podem obter vantagens significativas ao modernizar suas capacidades de gestão de riscos. Os estudos de caso apresentados demonstram o poder das técnicas analíticas. Ao centralizar dados, implementar análises em tempo real e automatizar processos importantes, essas instituições reduziram custos, melhoraram a qualidade da tomada de decisões e transformaram a gestão de riscos em uma função estratégica que cria valor de negócios.

O AWS Marketplace, um catálogo digital contendo mais de 20.000 produtos de parceiros, ajuda os clientes a simplificar os processos de aquisição de software. De acordo com a pesquisa da Forrester, encontrar, comprar e implementar soluções por meio do AWS Marketplace leva aproximadamente metade do tempo em comparação com outros canais de vendas.

Para instituições financeiras que buscam revolucionar sua gestão de riscos, o AWS Marketplace oferece opções flexíveis de preços, incluindo testes gratuitos, pagamento conforme o uso e planos de desconto empresarial. Várias opções de implementação ajudam os clientes a personalizar as configurações de software de acordo com as políticas de segurança e os termos de licenciamento.

Mergulhando Mais Fundo em Soluções Transformadoras

Para explorar ainda mais essas transformações e entender como soluções específicas podem abordar os desafios de gestão de riscos de sua organização, vamos nos aprofundar nas ofertas da SAS, Smarsh e Numerix, destacando os principais recursos e benefícios que os destacam no AWS Marketplace.

SAS Viya: Revolucionando a Estratégia de Dados e a Modelagem Preditiva

A plataforma SAS Viya, conforme demonstrado pela Toyota Financial Services Italia, fornece um conjunto abrangente de ferramentas de análise avançada projetadas para consolidar e analisar grandes quantidades de dados. Sua força reside em sua capacidade de integrar fontes de dados díspares em um repositório de dados unificado, permitindo que as organizações obtenham uma visão holística de suas operações.

Principais Recursos do SAS Viya:

• Aprendizado de Máquina Avançado: Permite o desenvolvimento de modelos preditivos sofisticados para identificar padrões e tendências ocultas nos dados.
• Visualização de Dados: Oferece painéis e visualizações interativas para explorar dados e comunicar insights de forma eficaz.
• Análise em Tempo Real: Fornece a capacidade de analisar dados em tempo real, permitindo a tomada de decisões proativa e a mitigação de riscos.
• Escalabilidade: Projetado para lidar com grandes volumes de dados e cargas de trabalho analíticas complexas.
• Suporte à Conformidade: Oferece recursos para ajudar as organizações a atender aos requisitos regulatórios e garantir a governança de dados.

Benefícios do SAS Viya:

• Experiência aprimorada do cliente por meio de serviços personalizados
• Capacidades aprimoradas de gestão de riscos
• Maior eficiência operacional
• Melhor tomada de decisão
• Custos reduzidos

Smarsh Enterprise Platform: Simplificando a Conformidade e Descobrindo Insights

A Smarsh Enterprise Platform oferece uma solução abrangente para gerenciar a supervisão da conformidade das comunicações eletrônicas. Ele fornece uma plataforma centralizada para capturar, arquivar e analisar dados de comunicações, ajudando as organizações a atender aos requisitos regulatórios e mitigar riscos.

Principais Recursos da Smarsh Enterprise Platform:

• Captura de Comunicações: Captura uma ampla gama de comunicações eletrônicas, incluindo e-mail, mídia social e mensagens instantâneas.
• Arquivamento: Fornece arquivamento seguro e compatível de dados de comunicações.
• Monitoramento de Conformidade: Monitora as comunicações em busca de possíveis violações de conformidade.
• eDiscovery: Facilita solicitações e investigações de eDiscovery.
• Análise: Oferece análise avançada para identificar padrões e tendências em dados de comunicações.

Benefícios da Smarsh Enterprise Platform:

• Custos de conformidade reduzidos
• Eficiência aprimorada da investigação
• Gestão de riscos aprimorada
• Descoberta de novas oportunidades de receita
• Maior eficiência operacional

Numerix: Transformando as Operações de Negociação de Derivativos com Soluções Nativas da Nuvem

A Numerix oferece um conjunto de soluções nativas da nuvem para gestão de riscos, precificação e avaliação de derivativos. Suas soluções são projetadas para ajudar as organizações a tomar decisões informadas, gerenciar riscos de forma eficaz e atender aos requisitos regulatórios.

Principais Recursos da Numerix:

• Precificação e Avaliação: Fornece precificação e avaliação precisas e transparentes de derivativos.
• Gestão de Riscos: Oferece capacidades abrangentes de gestão de riscos, incluindo testes de estresse e análise de cenários.
• Conformidade Regulatória: Ajuda as organizações a atender aos requisitos regulatórios, como FRTB e BCBS 239.
• Arquitetura Nativa da Nuvem: Construído em uma arquitetura nativa da nuvem, proporcionando escalabilidade, flexibilidade e custo-benefício.

Benefícios da Numerix:

• Melhor tomada de decisão
• Gestão de riscos aprimorada
• Custos reduzidos
• Maior eficiência operacional
• Tempo de lançamento no mercado mais rápido

Melhores Práticas para uma Transformação Bem-Sucedida

Embarcar em uma jornada de transformação da gestão de riscos requer planejamento e execução cuidadosos. Aqui estão algumas práticas recomendadas a serem consideradas:

1. Garantir o Patrocínio Executivo: Obtenha o apoio da alta gerência para garantir que o projeto receba os recursos e o suporte necessários.
2. Desenvolver uma Visão e Estratégia Claras: Defina os objetivos do projeto de transformação e desenvolva um roteiro para alcançá-los.
3. Escolher a Tecnologia Certa: Selecione soluções que se alinhem com as necessidades e os objetivos de sua organização.
4. Integrar Fontes de Dados: Garanta que os dados sejam integrados entre os sistemas para fornecer uma visão holística do risco.
5. Automatizar Processos: Automatize os principais processos para melhorar a eficiência e reduzir erros.
6. Monitorar e Medir Resultados: Acompanhe o progresso e meça os resultados do projeto de transformação para garantir que ele esteja atingindo seus objetivos.
7. Adotar uma Cultura de Inovação: Promova uma cultura de inovação para incentivar a melhoria contínua nas práticas de gestão de riscos.
8. Investir em Treinamento e Desenvolvimento: Forneça aos funcionários o treinamento e o desenvolvimento de que precisam para usar efetivamente novas tecnologias e processos.
9. Colaborar com Especialistas: Faça parceria com especialistas que tenham experiência em transformação da gestão de riscos.
10. Manter-se Informado sobre as Mudanças Regulatórias: Mantenha-se atualizado com as mudanças regulatórias e adapte suas práticas de gestão de riscos de acordo.

Ao seguir essas práticas recomendadas, as instituições financeiras podem transformar com sucesso suas capacidades de gestão de riscos e obter uma vantagem competitiva no mercado dinâmico de hoje. O AWS Marketplace fornece um recurso valioso para encontrar e implementar as soluções inovadoras necessárias para impulsionar essa transformação.