Transformacja Zarządzania Ryzykiem Finansowym

Przekształcanie Zarządzania Ryzykiem Finansowym: Inteligentne Rozwiązania na AWS Marketplace

W dzisiejszym złożonym środowisku, charakteryzującym się rosnącą kontrolą regulacyjną i niestabilnymi rynkami, instytucje finansowe aktywnie poszukują innowacyjnych strategii mających na celu wzmocnienie ich możliwości w zakresie zarządzania ryzykiem. Niedawny webinar AWS, ‘Analityka Zarządzania Ryzykiem: Zamiana Niepewności w Szansę’, zgromadził ekspertów branżowych, którzy omówili, w jaki sposób rozwiązania dostępne na AWS Marketplace mogą przekształcić zarządzanie ryzykiem z reaktywnego ćwiczenia zgodności w proaktywną, generującą wartość przewagę konkurencyjną.

Ewolucja Wyzwań w Zarządzaniu Ryzykiem Finansowym

Branża usług finansowych zmaga się z wyzwaniami, takimi jak przestarzałe systemy i rozproszone dane, co poważnie utrudnia efektywne monitorowanie ryzyka. Firmy konsultingowe, takie jak Deloitte i Ernst & Young, podkreślają, że skuteczne ramy zarządzania ryzykiem muszą być zbudowane na solidnym zarządzaniu. Instytucje finansowe muszą opracowywać adaptacyjne strategie, integrować kompleksowe środki cyberbezpieczeństwa, przewidywać zmieniające się oczekiwania klientów i formułować odporne reakcje na niepewności rynkowe.

Progresywne instytucje finansowe odchodzą od reaktywnych podejść, przyjmują metodologie oparte na danych i wdrażają zintegrowane rozwiązania, aby ujednolicić źródła informacji, zapewnić wgląd w czasie rzeczywistym i ułatwić modelowanie predykcyjne. Ta ewolucja podnosi zarządzanie ryzykiem z funkcji jedynie zapewniającej zgodność do twórcy wartości.

Trzy Transformacyjne Historie Sukcesu

Webinar przedstawił trzy przekonujące przykłady tego, jak instytucje finansowe rewolucjonizują swoje operacje, aby poprawić zarządzanie ryzykiem.

Toyota Financial Services: Integracja Inteligencji Klientów z Platformą SaaS

Toyota Financial Services Italia stanęła przed wyzwaniem fragmentacji danych klientów w różnych systemach, co znacznie ograniczyło ich zdolność do personalizacji usług i efektywnego zarządzania ryzykiem. Wdrażając platformę SAS Viya, całkowicie przekształcili swoją strategię danych, centralizując rozproszone informacje o klientach w ujednoliconej bazie danych.

Zespół analityki IT wykorzystał zaawansowane techniki uczenia maszynowego do opracowania innowacyjnych modeli predykcyjnych, odkrywając ukryte wzorce danych i osiągając niezwykłe wyniki:

• Ulepszone doświadczenie klienta dzięki spersonalizowanym usługom opartym na danych
• Wysoka precyzja przewidywania wskaźników rezygnacji klientów
• Ustanowienie kompleksowej podstawy zarządzania ryzykiem
• Innowacyjne podejścia do spełniania wymagań zgodności

Globalna Firma Usług Finansowych: Rewolucjonizowanie Przepływów Pracy Zgodności z Smarsh

Wiodąca globalna firma usług finansowych wcześniej polegała na wielu dostawcach do zarządzania nadzorem zgodności komunikacji elektronicznej. Takie podejście było nie tylko marnotrawne, ale także ograniczało ich zdolność do wyciągania wniosków z danych komunikacyjnych.

Wdrażając platformę Smarsh Enterprise Platform, firma całkowicie przekształciła swoje operacje zgodności, realizując kilka korzyści:

• Roczne oszczędności kosztów w wysokości 7 milionów dolarów
• Znaczące ulepszenia w efektywności dochodzeń
• System monitorowania oparty na sztucznej inteligencji zredukował fałszywie pozytywne alarmy o 70%
• Rozszerzony zakres języków obcych dla globalnej zgodności
• Odkrycie nowych możliwości generowania przychodów z danych komunikacyjnych

Fortitude Re: Transformacja Operacji Handlu Instrumentami Pochodnymi z Numerix

Fortitude Re nawiązało współpracę z Numerix, aby ustanowić system zarządzania ryzykiem obejmujący szeroki zakres klas aktywów. Początkowo mały zespół trzech pracowników zarządzał biznesem zmiennych rent dożywotnich, wymagając zewnętrznych narzędzi analitycznych, aby zwiększyć ich możliwości.

‘Rozumiejąc ruchy zobowiązań poprzez Numerix, możemy generować dokładniejsze strategie hedgingowe’, wyjaśnił Craig Vogel z Fortitude Re. ‘Mogę zabezpieczyć ryzyko zobowiązań o godzinie 15:00 tego popołudnia i zmniejszyć niedopasowania z dużą precyzją’.

Rozwiązanie Numerix oparte na chmurze na AWS wyeliminowało potrzebę zatrudniania przez Fortitude Re 15-20 pracowników do zarządzania infrastrukturą. To rozwiązanie SaaS zapewnia bezpieczne środowisko i rygorystyczne standardy bezpieczeństwa, oferując jednocześnie zwiększoną kontrolę nad walidacją transakcji poprzez mechanizmy zatwierdzania przez dwie osoby.

‘Z perspektywy klienta otrzymują solidne i bezproblemowe doświadczenie użytkownika’, podkreślił Arsen Arutyunov z Numerix. ‘Dla nich jest to uproszczone doświadczenie, do którego właśnie dążymy’.

Rekomendacje Ekspertów: Klucze do Transformacji Zarządzania Ryzykiem

Podczas webinaru praktycy, którzy z powodzeniem przeprowadzili modernizację zarządzania ryzykiem, podzielili się cennymi doświadczeniami:

• Wsparcie kierownictwa wykonawczego jest kluczowe dla projektów transformacyjnych.
• Praktyczne strategie równoważenia innowacji i zgodności
• Wzmacnianie zdolności analitycznych przy jednoczesnym zapewnieniu bezpieczeństwa danych
• Skuteczne metody demonstrowania wartości zarządzania ryzykiem

Eksperci podzielili się również spostrzeżeniami na temat wyzwań i czynników sukcesu wdrożenia rozwiązań do zarządzania ryzykiem na AWS Marketplace.

AWS Marketplace: Usprawnianie Procesu Zamówień

Instytucje finansowe mogą uzyskać znaczące korzyści podczas modernizacji swoich możliwości w zakresie zarządzania ryzykiem. Zaprezentowane studia przypadków pokazują moc technik analitycznych. Centralizując dane, wdrażając analizy w czasie rzeczywistym i automatyzując kluczowe procesy, instytucje te obniżyły koszty, poprawiły jakość podejmowania decyzji i przekształciły zarządzanie ryzykiem w strategiczną funkcję, która tworzy wartość biznesową.

AWS Marketplace, cyfrowy katalog zawierający ponad 20 000 produktów partnerskich, pomaga klientom usprawnić procesy zamawiania oprogramowania. Według badań Forrester, znalezienie, zakup i wdrożenie rozwiązań za pośrednictwem AWS Marketplace zajmuje około połowę czasu w porównaniu z innymi kanałami sprzedaży.

Dla instytucji finansowych, które chcą zrewolucjonizować swoje zarządzanie ryzykiem, AWS Marketplace oferuje elastyczne opcje cenowe, w tym bezpłatne wersje próbne, płatność zgodnie z użytkowaniem i plany rabatów dla przedsiębiorstw. Wiele opcji wdrażania pomaga klientom dostosować konfiguracje oprogramowania zgodnie z zasadami bezpieczeństwa i warunkami licencji.

Głębsze Zanurzenie w Transformacyjne Rozwiązania

Aby jeszcze bardziej zbadać te transformacje i zrozumieć, w jaki sposób konkretne rozwiązania mogą rozwiązać wyzwania związane z zarządzaniem ryzykiem w Twojej organizacji, zagłębmy się w oferty SAS, Smarsh i Numerix, podkreślając kluczowe cechy i korzyści, które wyróżniają je na AWS Marketplace.

SAS Viya: Rewolucjonizowanie Strategii Danych i Modelowania Predykcyjnego

Platforma SAS Viya, jak zademonstrowano w Toyota Financial Services Italia, zapewnia kompleksowy zestaw zaawansowanych narzędzi analitycznych zaprojektowanych do konsolidacji i analizy ogromnych ilości danych. Jej siła polega na zdolności do integracji rozproszonych źródeł danych w ujednolicone repozytorium danych, umożliwiając organizacjom uzyskanie holistycznego wglądu w ich operacje.

Kluczowe cechy SAS Viya:

• Zaawansowane Uczenie Maszynowe: Umożliwia opracowywanie zaawansowanych modeli predykcyjnych do identyfikacji ukrytych wzorców i trendów w danych.
• Wizualizacja Danych: Oferuje interaktywne panele i wizualizacje do eksploracji danych i efektywnego przekazywania spostrzeżeń.
• Analityka w Czasie Rzeczywistym: Zapewnia możliwość analizy danych w czasie rzeczywistym, umożliwiając proaktywne podejmowanie decyzji i łagodzenie ryzyka.
• Skalowalność: Zaprojektowany do obsługi dużych ilości danych i złożonych obciążeń analitycznych.
• Wsparcie Zgodności: Oferuje funkcje, które pomagają organizacjom spełniać wymagania regulacyjne i zapewnić zarządzanie danymi.

Korzyści z SAS Viya:

• Poprawa doświadczenia klienta dzięki spersonalizowanym usługom
• Wzmocnione możliwości zarządzania ryzykiem
• Zwiększona efektywność operacyjna
• Lepsze podejmowanie decyzji
• Zredukowane koszty

Smarsh Enterprise Platform: Usprawnianie Zgodności i Odkrywanie Spostrzeżeń

Platforma Smarsh Enterprise Platform oferuje kompleksowe rozwiązanie do zarządzania nadzorem zgodności komunikacji elektronicznej. Zapewnia scentralizowaną platformę do przechwytywania, archiwizowania i analizowania danych komunikacyjnych, pomagając organizacjom spełniać wymagania regulacyjne i łagodzić ryzyko.

Kluczowe cechy Smarsh Enterprise Platform:

• Przechwytywanie Komunikacji: Przechwytuje szeroki zakres komunikacji elektronicznej, w tym e-mail, media społecznościowe i komunikatory internetowe.
• Archiwizacja: Zapewnia bezpieczną i zgodną z przepisami archiwizację danych komunikacyjnych.
• Monitorowanie Zgodności: Monitoruje komunikację pod kątem potencjalnych naruszeń zgodności.
• eDiscovery: Ułatwia wnioski i dochodzenia w ramach eDiscovery.
• Analityka: Oferuje zaawansowaną analitykę do identyfikacji wzorców i trendów w danych komunikacyjnych.

Korzyści z Smarsh Enterprise Platform:

• Zredukowane koszty zgodności
• Poprawiona efektywność dochodzeń
• Wzmocnione zarządzanie ryzykiem
• Odkrycie nowych możliwości generowania przychodów
• Zwiększona efektywność operacyjna

Numerix: Transformacja Operacji Handlu Instrumentami Pochodnymi z Rozwiązaniami Opartymi na Chmurze

Numerix oferuje zestaw rozwiązań opartych na chmurze do zarządzania ryzykiem, wyceny i wyceny instrumentów pochodnych. Ich rozwiązania mają na celu pomóc organizacjom w podejmowaniu świadomych decyzji, efektywnym zarządzaniu ryzykiem i spełnianiu wymagań regulacyjnych.

Kluczowe cechy Numerix:

• Wycena i Wycena: Zapewnia dokładną i przejrzystą wycenę i wycenę instrumentów pochodnych.
• Zarządzanie Ryzykiem: Oferuje kompleksowe możliwości zarządzania ryzykiem, w tym testy warunków skrajnych i analizę scenariuszy.
• Zgodność Regulacyjna: Pomaga organizacjom spełniać wymagania regulacyjne, takie jak FRTB i BCBS 239.
• Architektura Oparta na Chmurze: Zbudowany na architekturze opartej na chmurze, zapewniając skalowalność, elastyczność i opłacalność.

Korzyści z Numerix:

• Poprawione podejmowanie decyzji
• Wzmocnione zarządzanie ryzykiem
• Zredukowane koszty
• Zwiększona efektywność operacyjna
• Szybszy czas wprowadzenia na rynek

Najlepsze Praktyki dla Udanej Transformacji

Rozpoczęcie podróży transformacji zarządzania ryzykiem wymaga starannego planowania i realizacji. Oto kilka najlepszych praktyk do rozważenia:

1. Zabezpiecz Sponsorowanie Wykonawcze: Uzyskaj poparcie od wyższego kierownictwa, aby zapewnić, że projekt otrzyma niezbędne zasoby i wsparcie.
2. Opracuj Jasną Wizję i Strategię: Zdefiniuj cele projektu transformacji i opracuj plan działania, aby je osiągnąć.
3. Wybierz Właściwą Technologię: Wybierz rozwiązania, które są zgodne z potrzebami i celami Twojej organizacji.
4. Zintegruj Źródła Danych: Upewnij się, że dane są zintegrowane między systemami, aby zapewnić holistyczny wgląd w ryzyko.
5. Zautomatyzuj Procesy: Zautomatyzuj kluczowe procesy, aby poprawić efektywność i zmniejszyć liczbę błędów.
6. Monitoruj i Mierz Wyniki: Śledź postępy i mierz wyniki projektu transformacji, aby upewnić się, że spełnia on swoje cele.
7. Wyznawaj Kulturę Innowacji: Rozwijaj kulturę innowacji, aby zachęcać do ciągłego doskonalenia praktyk zarządzania ryzykiem.
8. Inwestuj w Szkolenia i Rozwój: Zapewnij pracownikom szkolenia i rozwój, których potrzebują, aby efektywnie korzystać z nowych technologii i procesów.
9. Współpracuj z Ekspertami: Współpracuj z ekspertami, którzy mają doświadczenie w transformacji zarządzania ryzykiem.
10. Bądź na Bieżąco ze Zmianami Regulacyjnymi: Bądź na bieżąco ze zmianami regulacyjnymi i odpowiednio dostosuj swoje praktyki zarządzania ryzykiem.

Postępując zgodnie z tymi najlepszymi praktykami, instytucje finansowe mogą z powodzeniem przekształcić swoje możliwości w zakresie zarządzania ryzykiem i uzyskać przewagę konkurencyjną na dzisiejszym dynamicznym rynku. AWS Marketplace stanowi cenne źródło do znajdowania i wdrażania innowacyjnych rozwiązań potrzebnych do napędzania tej transformacji.