Ubah Pengurusan Risiko Kewangan: AWS Marketplace

Transformasi Pengurusan Risiko Kewangan: Mencari Penyelesaian Pintar di AWS Marketplace

Dalam persekitaran kompleks hari ini yang penuh dengan peningkatan pengawasan peraturan dan pasaran yang tidak menentu, institusi kewangan secara aktif mencari strategi inovatif untuk meningkatkan keupayaan pengurusan risiko mereka. Webinar AWS baru-baru ini, ‘Analitik Pengurusan Risiko: Menukar Ketidakpastian menjadi Peluang,’ menampilkan pakar industri yang membincangkan bagaimana penyelesaian yang tersedia di AWS Marketplace dapat mengubah pengurusan risiko daripada latihan pematuhan reaktif menjadi kelebihan daya saing yang proaktif dan menjana nilai.

Cabaran yang Berkembang dalam Pengurusan Risiko Kewangan

Industri perkhidmatan kewangan sedang bergelut dengan cabaran seperti sistem legasi yang lapuk dan data yang berpecah-pecah, yang sangat menghalang kecekapan pemantauan risiko. Firma perunding seperti Deloitte dan Ernst & Young menekankan bahawa rangka kerja risiko yang berkesan mesti dibina berdasarkan tadbir urus yang teguh. Institusi kewangan perlu membangunkan strategi adaptif, mengintegrasikan langkah-langkah keselamatan siber yang komprehensif, menjangkakan perubahan jangkaan pelanggan, dan merumuskan tindak balas berdaya tahan terhadap ketidakpastian pasaran.

Institusi kewangan yang progresif beralih daripada pendekatan reaktif, menggunakan metodologi berasaskan data, dan menggunakan penyelesaian bersepadu untuk menyatukan sumber maklumat, memberikan cerapan masa nyata, dan memudahkan pemodelan ramalan. Evolusi ini meningkatkan pengurusan risiko daripada fungsi pematuhan semata-mata kepada pencipta nilai.

Tiga Kisah Kejayaan Transformasi

Webinar itu mempamerkan tiga contoh menarik tentang bagaimana institusi kewangan merevolusikan operasi mereka untuk meningkatkan pengurusan risiko.

Toyota Financial Services: Mengintegrasikan Kecerdasan Pelanggan dengan Platform SaaS

Toyota Financial Services Italia menghadapi cabaran data pelanggan yang berpecah-pecah di seluruh sistem yang berbeza, yang sangat mengehadkan keupayaan mereka untuk memperibadikan perkhidmatan dan menguruskan risiko dengan berkesan. Dengan melaksanakan platform SAS Viya, mereka membentuk semula strategi data mereka sepenuhnya, memusatkan maklumat pelanggan yang berselerak ke dalam pangkalan data yang bersatu.

Pasukan analitik IT memanfaatkan teknik pembelajaran mesin lanjutan untuk membangunkan model ramalan inovatif, menemui corak data tersembunyi dan mencapai hasil yang luar biasa:

• Pengalaman pelanggan yang dipertingkatkan melalui perkhidmatan peribadi berasaskan data
• Ramalan kadar churn pelanggan yang berketepatan tinggi
• Penubuhan asas pengurusan risiko yang komprehensif
• Pendekatan inovatif untuk menangani keperluan pematuhan

Firma Perkhidmatan Kewangan Global: Merevolusikan Aliran Kerja Pematuhan dengan Smarsh

Sebuah firma perkhidmatan kewangan global terkemuka sebelum ini bergantung pada pelbagai vendor untuk menguruskan pengawasan pematuhan komunikasi elektronik. Pendekatan ini bukan sahaja membazir tetapi juga mengehadkan keupayaan mereka untuk mengekstrak cerapan daripada data komunikasi.

Dengan menggunakan Smarsh Enterprise Platform, syarikat itu mengubah sepenuhnya operasi pematuhannya, menyedari beberapa faedah:

• Penjimatan kos tahunan sebanyak $7 juta
• Peningkatan ketara dalam kecekapan siasatan
• Sistem pemantauan dipacu AI mengurangkan amaran positif palsu sebanyak 70%
• Liputan bahasa asing yang diperluaskan untuk pematuhan global
• Penemuan peluang hasil baharu daripada data komunikasi

Fortitude Re: Mengubah Operasi Perdagangan Derivatif dengan Numerix

Fortitude Re bekerjasama dengan Numerix untuk mewujudkan sistem pengurusan risiko yang meliputi pelbagai kelas aset. Pada mulanya, sebuah pasukan kecil yang terdiri daripada tiga pekerja menguruskan perniagaan anuiti berubah-ubah, yang memerlukan alat analisis luaran untuk meningkatkan keupayaan mereka.

‘Dengan memahami pergerakan liabiliti melalui Numerix, kami boleh menjana strategi lindung nilai yang lebih tepat,’ jelas Craig Vogel dari Fortitude Re. ‘Saya boleh melindung nilai risiko liabiliti pada pukul 3 petang hari itu dan mengurangkan ketidakpadanan dengan tahap ketepatan yang tinggi.’

Penyelesaian natif awan Numerix di AWS menghapuskan keperluan Fortitude Re untuk mengupah 15-20 pekerja untuk menguruskan infrastruktur. Penyelesaian SaaS ini menyediakan persekitaran yang selamat dan standard keselamatan yang ketat sambil menawarkan kawalan yang dipertingkatkan untuk pengesahan perdagangan melalui mekanisme kelulusan dua orang.

‘Dari perspektif pelanggan, mereka mendapat pengalaman pengguna yang teguh dan lancar,’ tegas Arsen Arutyunov dari Numerix. ‘Bagi mereka, ia adalah pengalaman yang diperkemas, yang merupakan matlamat kami.’

Syor Pakar: Kunci kepada Transformasi Pengurusan Risiko

Semasa webinar, pengamal yang berjaya memacu pemodenan pengurusan risiko berkongsi pengalaman berharga:

• Sokongan pengurusan eksekutif adalah penting untuk projek transformasi.
• Strategi praktikal untuk mengimbangi inovasi dan pematuhan
• Meningkatkan keupayaan analisis sambil memastikan keselamatan data
• Kaedah berkesan untuk menunjukkan nilai pengurusan risiko

Pakar-pakar ini juga berkongsi cerapan tentang cabaran dan faktor kejayaan penggunaan penyelesaian pengurusan risiko di AWS Marketplace.

AWS Marketplace: Memudahkan Proses Perolehan

Institusi kewangan boleh memperoleh kelebihan yang ketara apabila memodenkan keupayaan pengurusan risiko mereka. Kajian kes yang dipamerkan menunjukkan kuasa teknik analisis. Dengan memusatkan data, melaksanakan analitik masa nyata, dan mengautomasikan proses utama, institusi ini menurunkan kos, meningkatkan kualiti membuat keputusan, dan mengubah pengurusan risiko menjadi fungsi strategik yang mencipta nilai perniagaan.

AWS Marketplace, katalog digital yang mengandungi lebih daripada 20,000 produk rakan kongsi, membantu pelanggan menyelaraskan proses perolehan perisian. Menurut penyelidikan Forrester, mencari, membeli, dan menggunakan penyelesaian melalui AWS Marketplace mengambil masa kira-kira separuh daripada saluran jualan yang lain.

Bagi institusi kewangan yang ingin merevolusikan pengurusan risiko mereka, AWS Marketplace menawarkan pilihan harga yang fleksibel, termasuk percubaan percuma, bayar mengikut penggunaan dan pelan diskaun perusahaan. Pelbagai pilihan penggunaan membantu pelanggan menyesuaikan konfigurasi perisian mengikut dasar keselamatan dan syarat pelesenan.

Menyelami Lebih Dalam Penyelesaian Transformasi

Untuk meneroka lebih lanjut transformasi ini dan memahami bagaimana penyelesaian khusus dapat menangani cabaran pengurusan risiko organisasi anda, mari kita mendalami tawaran SAS, Smarsh, dan Numerix, menyoroti ciri dan faedah utama yang membuatkan mereka menonjol di AWS Marketplace.

SAS Viya: Merevolusikan Strategi Data dan Pemodelan Ramalan

Platform SAS Viya, seperti yang ditunjukkan oleh Toyota Financial Services Italia, menyediakan suite komprehensif alat analitik lanjutan yang direka untuk menyatukan dan menganalisis sejumlah besar data. Kekuatannya terletak pada keupayaannya untuk mengintegrasikan sumber data yang berbeza ke dalam repositori data bersatu, membolehkan organisasi memperoleh pandangan holistik tentang operasi mereka.

Ciri-ciri Utama SAS Viya:

• Pembelajaran Mesin Lanjutan: Membolehkan pembangunan model ramalan yang canggih untuk mengenal pasti corak dan trend tersembunyi dalam data.
• Visualisasi Data: Menawarkan papan pemuka dan visualisasi interaktif untuk meneroka data dan menyampaikan cerapan dengan berkesan.
• Analitik Masa Nyata: Menyediakan keupayaan untuk menganalisis data dalam masa nyata, membolehkan membuat keputusan proaktif dan mitigasi risiko.
• Kebolehskalaan: Direka untuk mengendalikan volum data yang besar dan beban kerja analisis yang kompleks.
• Sokongan Pematuhan: Menawarkan ciri-ciri untuk membantu organisasi memenuhi keperluan peraturan dan memastikan tadbir urus data.

Faedah SAS Viya:

• Pengalaman pelanggan yang dipertingkatkan melalui perkhidmatan peribadi
• Keupayaan pengurusan risiko yang dipertingkatkan
• Peningkatan kecekapan operasi
• Membuat keputusan yang lebih baik
• Mengurangkan kos

Smarsh Enterprise Platform: Memudahkan Pematuhan dan Mendedahkan Cerapan

Smarsh Enterprise Platform menawarkan penyelesaian komprehensif untuk menguruskan pengawasan pematuhan komunikasi elektronik. Ia menyediakan platform terpusat untuk menangkap, mengarkib, dan menganalisis data komunikasi, membantu organisasi memenuhi keperluan peraturan dan mengurangkan risiko.

Ciri-ciri Utama Smarsh Enterprise Platform:

• Penangkapan Komunikasi: Menangkap pelbagai komunikasi elektronik, termasuk e-mel, media sosial dan mesej segera.
• Pengarkiban: Menyediakan pengarkiban data komunikasi yang selamat dan mematuhi peraturan.
• Pemantauan Pematuhan: Memantau komunikasi untuk potensi pelanggaran pematuhan.
• eDiscovery: Memudahkan permintaan dan siasatan eDiscovery.
• Analitik: Menawarkan analitik lanjutan untuk mengenal pasti corak dan trend dalam data komunikasi.

Faedah Smarsh Enterprise Platform:

• Mengurangkan kos pematuhan
• Meningkatkan kecekapan siasatan
• Pengurusan risiko yang dipertingkatkan
• Penemuan peluang hasil baharu
• Peningkatan kecekapan operasi

Numerix: Mengubah Operasi Perdagangan Derivatif dengan Penyelesaian Natif Awan

Numerix menawarkan suite penyelesaian natif awan untuk pengurusan risiko, harga dan penilaian derivatif. Penyelesaiannya direka untuk membantu organisasi membuat keputusan termaklum, menguruskan risiko dengan berkesan, dan memenuhi keperluan peraturan.

Ciri-ciri Utama Numerix:

• Harga dan Penilaian: Menyediakan harga dan penilaian derivatif yang tepat dan telus.
• Pengurusan Risiko: Menawarkan keupayaan pengurusan risiko yang komprehensif, termasuk ujian tekanan dan analisis senario.
• Pematuhan Peraturan: Membantu organisasi memenuhi keperluan peraturan, seperti FRTB dan BCBS 239.
• Seni Bina Natif Awan: Dibina pada seni bina natif awan, menyediakan kebolehskalaan, fleksibiliti dan keberkesanan kos.

Faedah Numerix:

• Membuat keputusan yang lebih baik
• Pengurusan risiko yang dipertingkatkan
• Mengurangkan kos
• Peningkatan kecekapan operasi
• Masa yang lebih cepat ke pasaran

Amalan Terbaik untuk Transformasi yang Berjaya

Memulakan perjalanan transformasi pengurusan risiko memerlukan perancangan dan pelaksanaan yang teliti. Berikut adalah beberapa amalan terbaik yang perlu dipertimbangkan:

1. Dapatkan Tajaan Eksekutif: Dapatkan sokongan daripada pengurusan kanan untuk memastikan projek itu menerima sumber dan sokongan yang diperlukan.
2. Bangunkan Visi dan Strategi yang Jelas: Tentukan matlamat projek transformasi dan bangunkan pelan hala tuju untuk mencapainya.
3. Pilih Teknologi yang Tepat: Pilih penyelesaian yang sejajar dengan keperluan dan matlamat organisasi anda.
4. Integrasikan Sumber Data: Pastikan data diintegrasikan merentas sistem untuk memberikan pandangan holistik tentang risiko.
5. Automasikan Proses: Automasikan proses utama untuk meningkatkan kecekapan dan mengurangkan kesilapan.
6. Pantau dan Ukur Hasil: Jejaki kemajuan dan ukur hasil projek transformasi untuk memastikan ia memenuhi matlamatnya.
7. Hayati Budaya Inovasi: Pupuk budaya inovasi untuk menggalakkan peningkatan berterusan dalam amalan pengurusan risiko.
8. Melabur dalam Latihan dan Pembangunan: Sediakan pekerja dengan latihan dan pembangunan yang mereka perlukan untuk menggunakan teknologi dan proses baharu dengan berkesan.
9. Bekerjasama dengan Pakar: Bekerjasama dengan pakar yang mempunyai pengalaman dalam transformasi pengurusan risiko.
10. Ikuti Perkembangan Perubahan Peraturan: Ikuti perkembangan perubahan peraturan dan sesuaikan amalan pengurusan risiko anda dengan sewajarnya.

Dengan mengikuti amalan terbaik ini, institusi kewangan boleh berjaya mengubah keupayaan pengurusan risiko mereka dan memperoleh kelebihan daya saing dalam pasaran dinamik hari ini. AWS Marketplace menyediakan sumber yang berharga untuk mencari dan menggunakan penyelesaian inovatif yang diperlukan untuk memacu transformasi ini. Penggunaan machine learning dan kecerdasan buatan dapat membantu dalam menganalisis data dengan lebih pantas dan tepat, serta memberikan amaran awal mengenai potensi risiko. Ini membolehkan institusi kewangan mengambil tindakan proaktif untuk mengurangkan risiko sebelum ia memberi kesan yang signifikan. Selain itu, integrasi dengan teknologi awan membolehkan institusi kewangan untuk meningkatkan kebolehan data mereka tanpa memerlukan pelaburan besar dalam infrastruktur. Kelebihan ini membolehkan mereka untuk menyesuaikan diri dengan perubahan pasaran dengan lebih cepat dan mengekalkan daya saing dalam jangka masa panjang.

Penting juga untuk mempertimbangkan aspek keselamatan data dalam proses transformasi pengurusan risiko. Institusi kewangan perlu memastikan bahawa data sensitif dilindungi dengan baik dan mematuhi semua peraturan dan undang-undang yang berkaitan. Penggunaan penyulitan data, kawalan akses yang ketat, dan audit keselamatan yang berkala adalah penting untuk melindungi data daripada ancaman dalaman dan luaran. Di samping itu, institusi kewangan perlu mempunyai pelan pemulihan bencana yang kukuh untuk memastikan kesinambungan operasi sekiranya berlaku gangguan.

Transformasi pengurusan risiko juga melibatkan perubahan budaya dalam organisasi. Pekerja perlu memahami kepentingan pengurusan risiko dan dilatih untuk mengenal pasti dan melaporkan potensi risiko. Ini memerlukan komunikasi yang berkesan dan kerjasama antara semua jabatan dalam organisasi. Institusi kewangan perlu mewujudkan persekitaran di mana pekerja merasa selesa untuk menyuarakan kebimbangan mereka mengenai risiko dan diberikan kuasa untuk mengambil tindakan untuk mengurangkan risiko.

Selain itu, institusi kewangan perlu sentiasa memantau dan menilai keberkesanan sistem pengurusan risiko mereka. Ini termasuk melakukan ujian tekanan berkala untuk menilai keupayaan sistem untuk menahan kejutan pasaran dan menilai keberkesanan kawalan dalaman. Hasil pemantauan dan penilaian ini perlu digunakan untuk membuat penambahbaikan berterusan kepada sistem pengurusan risiko.

Dalam era digital ini, institusi kewangan juga perlu mempertimbangkan risiko yang berkaitan dengan teknologi baharu seperti mata wang kripto dan teknologi blockchain. Risiko ini termasuk penipuan, pengubahan wang haram, dan ketidakstabilan pasaran. Institusi kewangan perlu membangunkan rangka kerja pengurusan risiko yang sesuai untuk menangani risiko ini dan memastikan bahawa mereka mematuhi semua peraturan dan undang-undang yang berkaitan.

Kesimpulannya, transformasi pengurusan risiko adalah proses yang berterusan yang memerlukan komitmen yang kukuh daripada pengurusan kanan dan penyertaan aktif daripada semua pekerja. Dengan menggunakan teknologi baharu, mewujudkan budaya risiko yang kukuh, dan sentiasa memantau dan menilai sistem pengurusan risiko, institusi kewangan boleh meningkatkan keupayaan mereka untuk menguruskan risiko dengan berkesan dan mencapai kejayaan jangka panjang. AWS Marketplace menyediakan sumber yang berharga untuk membantu institusi kewangan dalam perjalanan transformasi ini.

Peningkatan dalam keupayaan pengurusanrisiko juga membawa kepada peningkatan dalam keyakinan pelabur. Apabila institusi kewangan menunjukkan bahawa mereka mempunyai kawalan yang kukuh terhadap risiko, pelabur cenderung untuk melabur dengan lebih yakin. Ini boleh membawa kepada peningkatan dalam nilai pasaran dan keupayaan untuk menarik modal baharu.

Selain itu, pengurusan risiko yang berkesan dapat membantu institusi kewangan untuk mengelakkan kerugian kewangan yang besar dan mengurangkan impak peristiwa buruk seperti krisis kewangan. Ini boleh membantu untuk melindungi pemegang saham dan memastikan kesinambungan operasi.

Institusi kewangan juga perlu mempertimbangkan risiko yang berkaitan dengan perubahan iklim. Risiko ini termasuk risiko fizikal seperti banjir dan kebakaran, serta risiko peralihan seperti perubahan dalam peraturan dan dasar yang berkaitan dengan perubahan iklim. Institusi kewangan perlu membangunkan rangka kerja pengurusan risiko yang sesuai untuk menangani risiko ini dan memastikan bahawa mereka beroperasi secara mampan.

Dalam konteks globalisasi, institusi kewangan juga perlu mempertimbangkan risiko yang berkaitan dengan operasi di pasaran asing. Risiko ini termasuk risiko politik, risiko mata wang, dan risiko undang-undang. Institusi kewangan perlu membangunkan rangka kerja pengurusan risiko yang sesuai untuk menangani risiko ini dan memastikan bahawa mereka beroperasi dengan selamat dan berkesan di pasaran asing.

Penggunaan data analitik dan kecerdasan buatan juga boleh membantu institusi kewangan untuk mengenal pasti peluang baharu dan meningkatkan kecekapan operasi. Dengan menganalisis data pelanggan, institusi kewangan boleh membangunkan produk dan perkhidmatan yang lebih baik yang memenuhi keperluan pelanggan. Selain itu, automasi proses boleh membantu untuk mengurangkan kos dan meningkatkan kecekapan.

Transformasi pengurusan risiko juga memerlukan kerjasama yang erat antara institusi kewangan dan pihak berkuasa pengawal selia. Institusi kewangan perlu memastikan bahawa mereka mematuhi semua peraturan dan undang-undang yang berkaitan dan bekerjasama dengan pihak berkuasa pengawal selia untuk memastikan kestabilan sistem kewangan.

Institusi kewangan juga perlu mempertimbangkan risiko yang berkaitan dengan serangan siber. Risiko ini termasuk kecurian data, gangguan operasi, dan kerosakan reputasi. Institusi kewangan perlu melabur dalam keselamatan siber dan membangunkan pelan tindak balas insiden untuk menangani serangan siber.

Kesimpulannya, transformasi pengurusan risiko adalah proses yang kompleks dan berterusan yang memerlukan komitmen yang kukuh daripada pengurusan kanan dan penyertaan aktif daripada semua pekerja. Dengan menggunakan teknologi baharu, mewujudkan budaya risiko yang kukuh, dan sentiasa memantau dan menilai sistem pengurusan risiko, institusi kewangan boleh meningkatkan keupayaan mereka untuk menguruskan risiko dengan berkesan dan mencapai kejayaan jangka panjang. AWS Marketplace menyediakan sumber yang berharga untuk membantu institusi kewangan dalam perjalanan transformasi ini. Kejayaan dalam pengurusan risiko bukan sahaja melindungi institusi kewangan daripada kerugian tetapi juga membolehkan mereka untuk mengambil peluang baharu dan mencapai pertumbuhan yang mampan.