금융 리스크 관리의 진화하는 과제
오늘날의 복잡한 환경에서 금융 기관은 증가하는 규제 감시와 변동성이 큰 시장에 직면하여 리스크 관리 역량을 강화하기 위한 혁신적인 전략을 적극적으로 모색하고 있습니다. Deloitte 및 Ernst & Young과 같은 컨설팅 회사는 효과적인 리스크 프레임워크가 강력한 거버넌스 위에 구축되어야 한다고 강조합니다. 금융 기관은 적응형 전략을 개발하고, 포괄적인 사이버 보안 조치를 통합하고, 변화하는 고객 기대를 예상하고, 시장 불확실성에 대한 탄력적인 대응책을 마련해야 합니다.
진보적인 금융 기관은 소극적인 접근 방식에서 벗어나 데이터 기반 방법론을 채택하고, 통합 솔루션을 배포하여 정보 소스를 통합하고, 실시간 통찰력을 제공하고, 예측 모델링을 용이하게 합니다. 이러한 진화는 리스크 관리를 단순한 규정 준수 기능에서 가치 창출자로 격상시킵니다.
세 가지 혁신적인 성공 사례
Toyota Financial Services: SaaS 플랫폼과 고객 인텔리전스 통합
Toyota Financial Services Italia는 분산된 시스템 전반에 걸쳐 파편화된 고객 데이터라는 문제에 직면하여 서비스 개인화 및 리스크 관리 능력이 크게 제한되었습니다. SAS Viya 플랫폼을 구현함으로써 흩어져 있던 고객 정보를 통합된 데이터베이스로 중앙 집중화하여 데이터 전략을 완전히 재구성했습니다.
IT 분석 팀은 고급 머신 러닝 기술을 활용하여 혁신적인 예측 모델을 개발하고 숨겨진 데이터 패턴을 발견하여 다음과 같은 놀라운 결과를 얻었습니다.
- 데이터 기반 개인화된 서비스를 통한 고객 경험 향상
- 고객 이탈률의 높은 정밀도 예측
- 포괄적인 리스크 관리 기반 구축
- 규정 준수 요구 사항을 해결하기 위한 혁신적인 접근 방식
글로벌 금융 서비스 회사: Smarsh를 통한 규정 준수 워크플로 혁신
선도적인 글로벌 금융 서비스 회사는 이전에 여러 공급 업체에 의존하여 전자 통신에 대한 규정 준수 감독을 관리했습니다. 이 접근 방식은 낭비적일 뿐만 아니라 통신 데이터에서 통찰력을 추출하는 능력을 제한했습니다.
Smarsh Enterprise Platform을 채택함으로써 회사는 규정 준수 운영을 완전히 전환하여 다음과 같은 여러 가지 이점을 실현했습니다.
- 연간 7백만 달러의 비용 절감
- 조사 효율성의 상당한 개선
- AI 기반 모니터링 시스템으로 오탐 경고를 70% 줄임
- 글로벌 규정 준수를 위한 외국어 지원 확대
- 통신 데이터에서 새로운 수익 기회 발견
Fortitude Re: Numerix를 통한 파생 상품 거래 운영 혁신
Fortitude Re는 Numerix와 제휴하여 광범위한 자산 클래스를 포괄하는 리스크 관리 시스템을 구축했습니다. 처음에는 3명의 소규모 팀이 변액 연금 사업을 관리했으며, 역량을 강화하기 위해 외부 분석 도구가 필요했습니다.
Fortitude Re의 Craig Vogel은 ‘Numerix를 통해 부채 변동을 이해함으로써 보다 정확한 헤징 전략을 생성할 수 있습니다’라고 설명했습니다. ‘저는 오후 3시 현재 부채 리스크를 헤지하고 높은 정밀도로 불일치를 줄일 수 있습니다.’
AWS의 Numerix 클라우드 네이티브 솔루션은 Fortitude Re가 인프라를 관리하기 위해 15-20명의 직원을 고용할 필요가 없도록 했습니다. 이 SaaS 솔루션은 안전한 환경과 엄격한 보안 표준을 제공하는 동시에 2인 승인 메커니즘을 통해 거래 유효성 검사에 대한 향상된 제어 기능을 제공합니다.
Numerix의 Arsen Arutyunov는 ‘고객 관점에서 볼 때 강력하고 원활한 사용자 경험을 얻고 있습니다’라고 강조했습니다. ‘그들에게는 간소화된 경험이며, 이것이 바로 우리가 목표로 하는 것입니다.’
전문가 권장 사항: 리스크 관리 혁신의 핵심
웹 세미나에서 리스크 관리 현대화를 성공적으로 추진한 실무자들은 귀중한 경험을 공유했습니다.
- 경영진의 지원은 혁신 프로젝트에 매우 중요합니다.
- 혁신과 규정 준수의 균형을 맞추기 위한 실용적인 전략
- 데이터 보안을 보장하면서 분석 역량 강화
- 리스크 관리의 가치를 입증하는 효과적인 방법
이러한 전문가들은 AWS 마켓플레이스에서 리스크 관리 솔루션을 배포하는 데 따른 과제와 성공 요인에 대한 통찰력도 공유했습니다.
AWS 마켓플레이스: 조달 프로세스 간소화
금융 기관은 리스크 관리 역량을 현대화할 때 상당한 이점을 얻을 수 있습니다. 소개된 사례 연구는 분석 기술의 힘을 보여줍니다. 데이터를 중앙 집중화하고, 실시간 분석을 구현하고, 주요 프로세스를 자동화함으로써 이러한 기관은 비용을 절감하고, 의사 결정 품질을 개선하고, 리스크 관리를 비즈니스 가치를 창출하는 전략적 기능으로 전환했습니다.
20,000개 이상의 파트너 제품이 포함된 디지털 카탈로그인 AWS 마켓플레이스는 고객이 소프트웨어 조달 프로세스를 간소화하는 데 도움이 됩니다. Forrester 리서치에 따르면 AWS 마켓플레이스를 통해 솔루션을 찾고, 구매하고, 배포하는 데 다른 판매 채널에 비해 약 절반의 시간이 걸립니다.
리스크 관리를 혁신하려는 금융 기관을 위해 AWS 마켓플레이스는 무료 평가판, 종량제, 엔터프라이즈 할인 플랜을 포함한 유연한 가격 옵션을 제공합니다. 여러 배포 옵션을 통해 고객은 보안 정책 및 라이선스 조건에 따라 소프트웨어 구성을 사용자 정의할 수 있습니다.
혁신적인 솔루션 심층 탐구
이러한 변화를 더 자세히 살펴보고 특정 솔루션이 조직의 리스크 관리 문제를 어떻게 해결할 수 있는지 이해하기 위해 AWS 마켓플레이스에서 SAS, Smarsh 및 Numerix의 제품을 자세히 살펴보고 이들이 두드러지게 만드는 주요 기능과 이점을 강조하겠습니다.
SAS Viya: 데이터 전략 및 예측 모델링 혁신
Toyota Financial Services Italia에서 입증한 바와 같이 SAS Viya 플랫폼은 방대한 양의 데이터를 통합하고 분석하도록 설계된 고급 분석 도구의 포괄적인 제품군을 제공합니다. 강점은 분산된 데이터 소스를 통합된 데이터 리포지토리로 통합하여 조직이 운영에 대한 전체적인 시각을 확보할 수 있도록 하는 데 있습니다.
SAS Viya의 주요 기능:
- 고급 머신 러닝: 데이터에서 숨겨진 패턴과 추세를 식별하기 위한 정교한 예측 모델 개발을 지원합니다.
- 데이터 시각화: 데이터를 탐색하고 통찰력을 효과적으로 전달하기 위한 대화형 대시보드 및 시각화를 제공합니다.
- 실시간 분석: 실시간으로 데이터를 분석하여 사전 예방적 의사 결정 및 리스크 완화를 지원하는 기능을 제공합니다.
- 확장성: 대량의 데이터와 복잡한 분석 워크로드를 처리하도록 설계되었습니다.
- 규정 준수 지원: 조직이 규제 요구 사항을 충족하고 데이터 거버넌스를 보장하는 데 도움이 되는 기능을 제공합니다.
SAS Viya의 이점:
- 개인화된 서비스를 통한 고객 경험 향상
- 향상된 리스크 관리 역량
- 운영 효율성 향상
- 더 나은 의사 결정
- 비용 절감
Smarsh Enterprise Platform: 규정 준수 간소화 및 통찰력 발견
Smarsh Enterprise Platform은 전자 통신에 대한 규정 준수 감독을 관리하기 위한 포괄적인 솔루션을 제공합니다. 통신 데이터를 캡처, 보관 및 분석하는 중앙 집중식 플랫폼을 제공하여 조직이 규제 요구 사항을 충족하고 리스크를 완화하는 데 도움이 됩니다.
Smarsh Enterprise Platform의 주요 기능:
- 통신 캡처: 이메일, 소셜 미디어 및 인스턴트 메시징을 포함한 광범위한 전자 통신을 캡처합니다.
- 보관: 통신 데이터의 안전하고 규정을 준수하는 보관을 제공합니다.
- 규정 준수 모니터링: 잠재적인 규정 준수 위반에 대해 통신을 모니터링합니다.
- eDiscovery: eDiscovery 요청 및 조사를 용이하게 합니다.
- 분석: 통신 데이터의 패턴과 추세를 식별하기 위한 고급 분석을 제공합니다.
Smarsh Enterprise Platform의 이점:
- 규정 준수 비용 절감
- 조사 효율성 향상
- 향상된 리스크 관리
- 새로운 수익 기회 발견
- 운영 효율성 향상
Numerix: 클라우드 네이티브 솔루션을 통한 파생 상품 거래 운영 혁신
Numerix는 파생 상품의 리스크 관리, 가격 책정 및 평가를 위한 클라우드 네이티브 솔루션 제품군을 제공합니다. 솔루션은 조직이 정보에 입각한 결정을 내리고, 리스크를 효과적으로 관리하고, 규제 요구 사항을 충족하는 데 도움이 되도록 설계되었습니다.
Numerix의 주요 기능:
- 가격 책정 및 평가: 파생 상품의 정확하고 투명한 가격 책정 및 평가를 제공합니다.
- 리스크 관리: 스트레스 테스트 및 시나리오 분석을 포함한 포괄적인 리스크 관리 기능을 제공합니다.
- 규정 준수: FRTB 및 BCBS 239와 같은 규제 요구 사항을 충족하도록 조직을 지원합니다.
- 클라우드 네이티브 아키텍처: 확장성, 유연성 및 비용 효율성을 제공하는 클라우드 네이티브 아키텍처를 기반으로 구축되었습니다.
Numerix의 이점:
- 의사 결정 개선
- 리스크 관리 강화
- 비용 절감
- 운영 효율성 향상
- 시장 출시 시간 단축
성공적인 혁신을 위한 모범 사례
리스크 관리 혁신 여정을 시작하려면 신중한 계획과 실행이 필요합니다. 고려해야 할 몇 가지 모범 사례는 다음과 같습니다.
- 경영진 스폰서십 확보: 프로젝트가 필요한 리소스와 지원을 받을 수 있도록 고위 경영진의 지지를 얻습니다.
- 명확한 비전 및 전략 개발: 혁신 프로젝트의 목표를 정의하고 이를 달성하기 위한 로드맵을 개발합니다.
- 올바른 기술 선택: 조직의 요구 사항 및 목표에 맞는 솔루션을 선택합니다.
- 데이터 소스 통합: 리스크에 대한 전체적인 시각을 제공하기 위해 시스템 간에 데이터가 통합되었는지 확인합니다.
- 프로세스 자동화: 효율성을 높이고 오류를 줄이기 위해 주요 프로세스를 자동화합니다.
- 결과 모니터링 및 측정: 혁신 프로젝트의 진행 상황을 추적하고 결과를 측정하여 목표를 충족하는지 확인합니다.
- 혁신 문화 수용: 리스크 관리 관행의 지속적인 개선을 장려하기 위해 혁신 문화를 조성합니다.
- 교육 및 개발에 투자: 직원에게 새로운 기술과 프로세스를 효과적으로 사용하는 데 필요한 교육 및 개발을 제공합니다.
- 전문가와 협력: 리스크 관리 혁신 경험이 있는 전문가와 파트너십을 맺습니다.
- 규제 변경 사항 최신 상태 유지: 규제 변경 사항을 최신 상태로 유지하고 그에 따라 리스크 관리 관행을 조정합니다.
이러한 모범 사례를 따르면 금융 기관은 리스크 관리 역량을 성공적으로 전환하고 오늘날의 역동적인 시장에서 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다. AWS 마켓플레이스는 이러한 혁신을 추진하는 데 필요한 혁신적인 솔루션을 찾고 배포하는 데 유용한 리소스를 제공합니다.