金融リスク管理における進化する課題
金融サービス業界は、時代遅れのレガシーシステムや断片化されたデータといった課題に直面しており、リスク監視の効率が著しく低下しています。DeloitteやErnst & Youngのようなコンサルティング会社は、効果的なリスクフレームワークは堅牢なガバナンスの上に構築されなければならないと強調しています。金融機関は、変化に適応できる戦略を策定し、包括的なサイバーセキュリティ対策を統合し、変化する顧客の期待を予測し、市場の不確実性に対する回復力のある対応策を策定する必要があります。
進歩的な金融機関は、受動的なアプローチから脱却し、データ駆動型の手法を採用し、統合されたソリューションを展開して、情報源を統合し、リアルタイムの洞察を提供し、予測モデリングを促進しています。この進化により、リスク管理は単なるコンプライアンス機能から、価値創造者に昇華されます。
3つの変革的な成功事例
このウェビナーでは、金融機関がリスク管理を改善するために業務をどのように変革しているかを示す、3つの説得力のある事例が紹介されました。
トヨタファイナンシャルサービス：顧客インテリジェンスとSaaSプラットフォームの統合
トヨタファイナンシャルサービスイタリアは、ばらばらのシステムに顧客データが断片化されているという課題に直面しており、サービスをパーソナライズし、リスクを効果的に管理する能力が著しく制限されていました。SAS Viyaプラットフォームを導入することにより、同社はデータ戦略を完全に再構築し、散在していた顧客情報を統合データベースに集約しました。
IT分析チームは、高度な機械学習技術を活用して革新的な予測モデルを開発し、隠れたデータパターンを明らかにし、目覚ましい成果を上げました。
- データ駆動型のパーソナライズされたサービスによる顧客体験の向上
- 顧客解約率の高精度な予測
- 包括的なリスク管理基盤の確立
- コンプライアンス要件に対応するための革新的なアプローチ
グローバル金融サービス会社：Smarshによるコンプライアンスワークフローの変革
大手グローバル金融サービス会社は、これまで複数のベンダーに依存して、電子通信のコンプライアンス監視を管理していました。このアプローチは無駄であるだけでなく、コミュニケーションデータから洞察を得る能力も制限されていました。
Smarsh Enterprise Platformを採用することにより、同社はコンプライアンス業務を完全に変革し、いくつかのメリットを実現しました。
- 年間700万ドルのコスト削減
- 調査効率の大幅な向上
- AI駆動型の監視システムにより、誤検出アラートを70％削減
- グローバルコンプライアンスのための外国語対応の拡大
- コミュニケーションデータからの新たな収益機会の発見
Fortitude Re：Numerixによるデリバティブ取引業務の変革
Fortitude ReはNumerixと提携して、幅広い資産クラスをカバーするリスク管理システムを確立しました。当初、3人の従業員からなる小規模なチームが変動年金事業を管理しており、その能力を強化するために外部の分析ツールが必要でした。
「Numerixを通じて債務の変動を理解することで、より正確なヘッジ戦略を立てることができます」と、Fortitude ReのCraig Vogel氏は説明しました。「その日の午後3時に債務リスクをヘッジし、高い精度でミスマッチを減らすことができます。」
AWS上のNumerixのクラウドネイティブソリューションにより、Fortitude Reはインフラストラクチャを管理するために15〜20人の従業員を雇用する必要がなくなりました。このSaaSソリューションは、安全な環境と厳格なセキュリティ基準を提供しながら、デュアルパーソン承認メカニズムを通じて取引検証の強化された制御を提供します。
「クライアントの観点から見ると、彼らは堅牢でシームレスなユーザーエクスペリエンスを得ています」と、NumerixのArsen Arutyunov氏は強調しました。「彼らにとって、それは合理化されたエクスペリエンスであり、まさに私たちが目指しているものです。」
専門家からの推奨事項：リスク管理の変革の鍵
ウェビナーでは、リスク管理の近代化を成功裡に推進した実務家が、貴重な経験を共有しました。
- 変革プロジェクトには、経営幹部のサポートが不可欠です。
- イノベーションとコンプライアンスのバランスを取るための実践的な戦略
- データセキュリティを確保しながら、分析能力を強化する
- リスク管理の価値を実証するための効果的な方法
これらの専門家はまた、AWS Marketplaceでのリスク管理ソリューションの展開における課題と成功要因についての洞察を共有しました。
AWS Marketplace：調達プロセスの合理化
金融機関は、リスク管理能力を近代化する際に大きなメリットを得ることができます。紹介された事例は、分析技術の力を示しています。データを一元化し、リアルタイム分析を実装し、主要なプロセスを自動化することにより、これらの機関はコストを削減し、意思決定の質を向上させ、リスク管理をビジネス価値を生み出す戦略的な機能に変革しました。
AWS Marketplaceは、20,000を超えるパートナー製品を含むデジタルカタログであり、顧客がソフトウェア調達プロセスを合理化するのに役立ちます。Forresterの調査によると、AWS Marketplaceを通じてソリューションを見つけ、購入し、展開するのにかかる時間は、他の販売チャネルと比較して約半分です。
リスク管理を変革しようとしている金融機関にとって、AWS Marketplaceは、無料トライアル、従量課金制、エンタープライズ割引プランなど、柔軟な価格オプションを提供します。複数の展開オプションにより、顧客はセキュリティポリシーとライセンス条項に従ってソフトウェア構成をカスタマイズできます。
変革的なソリューションを深く掘り下げる
これらの変革をさらに探求し、特定のソリューションが組織のリスク管理の課題にどのように対処できるかを理解するために、SAS、Smarsh、およびNumerixの製品を詳しく掘り下げ、AWS Marketplaceで際立っている主要な機能と利点を強調しましょう。
SAS Viya：データ戦略と予測モデリングの革新
トヨタファイナンシャルサービスイタリアが実証したように、SAS Viyaプラットフォームは、大量のデータを統合および分析するように設計された高度な分析ツールの包括的なスイートを提供します。その強みは、ばらばらのデータソースを統合されたデータリポジトリに統合し、組織が業務の全体像を把握できるようにすることにあります。
SAS Viyaの主な機能：
- **高度な機械学習：**高度な予測モデルの開発を可能にし、データ内の隠れたパターンと傾向を特定します。
- **データ視覚化：**インタラクティブなダッシュボードと視覚化を提供し、データを探索し、洞察を効果的に伝達します。
- **リアルタイム分析：**リアルタイムでデータを分析する機能を提供し、積極的な意思決定とリスク軽減を可能にします。
- **スケーラビリティ：**大量のデータと複雑な分析ワークロードを処理するように設計されています。
- **コンプライアンスサポート：**組織が規制要件を満たし、データガバナンスを確保するのに役立つ機能を提供します。
SAS Viyaの利点：
- パーソナライズされたサービスによる顧客体験の向上
- リスク管理能力の強化
- 運用効率の向上
- より良い意思決定
- コスト削減
Smarsh Enterprise Platform：コンプライアンスの合理化と洞察の発見
Smarsh Enterprise Platformは、電子通信のコンプライアンス監視を管理するための包括的なソリューションを提供します。電子通信データをキャプチャ、アーカイブ、分析するための集中化されたプラットフォームを提供し、組織が規制要件を満たし、リスクを軽減するのに役立ちます。
Smarsh Enterprise Platformの主な機能：
- **コミュニケーションキャプチャ：**電子メール、ソーシャルメディア、インスタントメッセージングなど、幅広い電子通信をキャプチャします。
- **アーカイブ：**通信データの安全で準拠したアーカイブを提供します。
- **コンプライアンス監視：**潜在的なコンプライアンス違反について通信を監視します。
- **eディスカバリー：**eディスカバリーのリクエストと調査を促進します。
- **分析：**通信データ内のパターンと傾向を特定するための高度な分析を提供します。
Smarsh Enterprise Platformの利点：
- コンプライアンスコストの削減
- 調査効率の向上
- リスク管理の強化
- 新たな収益機会の発見
- 運用効率の向上
Numerix：クラウドネイティブソリューションによるデリバティブ取引業務の変革
Numerixは、デリバティブのリスク管理、プライシング、評価のためのクラウドネイティブソリューションスイートを提供しています。そのソリューションは、組織が情報に基づいた意思決定を行い、リスクを効果的に管理し、規制要件を満たすのに役立つように設計されています。
Numerixの主な機能：
- **プライシングと評価：**デリバティブの正確で透明性の高いプライシングと評価を提供します。
- **リスク管理：**ストレステストやシナリオ分析などの包括的なリスク管理機能を提供します。
- **規制コンプライアンス：**FRTBやBCBS 239などの規制要件を満たすのに役立ちます。
- **クラウドネイティブアーキテクチャ：**スケーラビリティ、柔軟性、費用対効果を提供するクラウドネイティブアーキテクチャ上に構築されています。
Numerixの利点：
- 意思決定の改善
- リスク管理の強化
- コスト削減
- 運用効率の向上
- 市場投入までの時間の短縮
成功する変革のためのベストプラクティス
リスク管理の変革の旅に乗り出すには、慎重な計画と実行が必要です。考慮すべきいくつかのベストプラクティスを以下に示します。
- **経営幹部のスポンサーシップを確保する：**プロジェクトが必要なリソースとサポートを受けるように、上級管理職からの賛同を得ます。
- **明確なビジョンと戦略を策定する：**変革プロジェクトの目標を定義し、それを達成するためのロードマップを策定します。
- **適切なテクノロジーを選択する：**組織のニーズと目標に合致するソリューションを選択します。
- **データソースを統合する：**リスクの全体像を提供するために、データがシステム全体で統合されていることを確認します。
- **プロセスを自動化する：**効率を向上させ、エラーを減らすために、主要なプロセスを自動化します。
- **結果を監視および測定する：**進捗状況を追跡し、変革プロジェクトの結果を測定して、目標を達成していることを確認します。
- **イノベーションの文化を取り入れる：**リスク管理の実践における継続的な改善を奨励するために、イノベーションの文化を育みます。
- **トレーニングと開発に投資する：**従業員が新しいテクノロジーとプロセスを効果的に使用するために必要なトレーニングと開発を提供します。
- **専門家と協力する：**リスク管理の変革の経験を持つ専門家と提携します。
- **規制の変更に常に注意する：**規制の変更に常に注意し、それに応じてリスク管理の実践を適応させます。
これらのベストプラクティスに従うことで、金融機関はリスク管理能力をうまく変革し、今日のダイナミックな市場で競争上の優位性を得ることができます。AWS Marketplaceは、この変革を推進するために必要な革新的なソリューションを見つけて展開するための貴重なリソースを提供します。