Gestione del rischio: Soluzioni intelligenti su AWS

Trasformare la Gestione del Rischio Finanziario: Trovare Soluzioni Intelligenti su AWS Marketplace

Nell’ambiente complesso di oggi, caratterizzato da una crescente attenzione normativa e da mercati volatili, le istituzioni finanziarie sono attivamente alla ricerca di strategie innovative per migliorare le proprie capacità di gestione del rischio. Un recente webinar di AWS, ‘Analisi della gestione del rischio: Trasformare l’incertezza in opportunità’, ha visto esperti del settore discutere di come le soluzioni disponibili su AWS Marketplace possono trasformare la gestione del rischio da un esercizio di conformità reattivo a un vantaggio competitivo proattivo e generatore di valore.

Le Sfide in Evoluzione nella Gestione del Rischio Finanziario

Il settore dei servizi finanziari è alle prese con sfide come sistemi legacy obsoleti e dati frammentati, che ostacolano gravemente l’efficienza del monitoraggio del rischio. Società di consulenza come Deloitte ed Ernst & Young sottolineano che quadri di rischio efficaci devono essere costruiti su una solida governance. Le istituzioni finanziarie devono sviluppare strategie adattive, integrare misure complete di sicurezza informatica, anticipare le mutevoli aspettative dei clienti e formulare risposte resilienti alle incertezze del mercato.

Le istituzioni finanziarie più avanzate si stanno allontanando dagli approcci reattivi, adottando metodologie basate sui dati e implementando soluzioni integrate per unificare le fonti di informazioni, fornire approfondimenti in tempo reale e facilitare la modellazione predittiva. Questa evoluzione eleva la gestione del rischio da una mera funzione di conformità a un creatore di valore.

Tre Storie di Successo Trasformativo

Il webinar ha presentato tre esempi convincenti di come le istituzioni finanziarie stanno rivoluzionando le loro operazioni per migliorare la gestione del rischio.

Toyota Financial Services: Integrare l’Intelligenza del Cliente con una Piattaforma SaaS

Toyota Financial Services Italia ha affrontato la sfida dei dati dei clienti frammentati in sistemi disparati, il che ha limitato significativamente la loro capacità di personalizzare i servizi e gestire il rischio in modo efficace. Implementando la piattaforma SAS Viya, hanno completamente rimodellato la loro strategia dei dati, centralizzando le informazioni sui clienti sparse in un database unificato.

Il team di analisi IT ha sfruttato tecniche avanzate di machine learning per sviluppare modelli predittivi innovativi, scoprendo schemi di dati nascosti e ottenendo risultati notevoli:

• Esperienza cliente migliorata attraverso servizi personalizzati basati sui dati
• Previsione ad alta precisione dei tassi di abbandono dei clienti
• Creazione di una base completa per la gestione del rischio
• Approcci innovativi per affrontare i requisiti di conformità

Società Globale di Servizi Finanziari: Rivoluzionare i Flussi di Lavoro di Conformità con Smarsh

Una delle principali società globali di servizi finanziari si affidava in precedenza a più fornitori per gestire la supervisione della conformità delle comunicazioni elettroniche. Questo approccio non solo era dispendioso, ma limitava anche la loro capacità di estrarre informazioni dai dati di comunicazione.

Adottando la Smarsh Enterprise Platform, la società ha completamente trasformato le sue operazioni di conformità, ottenendo numerosi vantaggi:

• Risparmi annuali sui costi di 7 milioni di dollari
• Miglioramenti sostanziali nell’efficienza delle indagini
• Sistema di monitoraggio basato sull’intelligenza artificiale che ha ridotto del 70% gli avvisi di falsi positivi
• Copertura linguistica straniera ampliata per la conformità globale
• Scoperta di nuove opportunità di entrate dai dati di comunicazione

Fortitude Re: Trasformare le Operazioni di Trading di Derivati con Numerix

Fortitude Re ha collaborato con Numerix per creare un sistema di gestione del rischio che copre un’ampia gamma di asset class. Inizialmente, un piccolo team di tre dipendenti gestiva le attività di rendite variabili, richiedendo strumenti analitici esterni per migliorare le proprie capacità.

‘Comprendendo i movimenti di responsabilità tramite Numerix, possiamo generare strategie di hedging più accurate’, ha spiegato Craig Vogel di Fortitude Re. ‘Posso proteggere il rischio di responsabilità a partire dalle 15:00 di quel pomeriggio e ridurre le discrepanze con un alto grado di precisione.’

La soluzione cloud-native di Numerix su AWS ha eliminato la necessità per Fortitude Re di assumere 15-20 dipendenti per gestire l’infrastruttura. Questa soluzione SaaS fornisce un ambiente sicuro e rigorosi standard di sicurezza, offrendo al contempo un maggiore controllo per la convalida delle operazioni attraverso meccanismi di approvazione a due persone.

‘Dal punto di vista del cliente, ottengono un’esperienza utente solida e fluida’, ha sottolineato Arsen Arutyunov di Numerix. ‘Per loro, è un’esperienza semplificata, che è esattamente ciò a cui puntiamo.’

Raccomandazioni degli Esperti: Chiavi per la Trasformazione della Gestione del Rischio

Durante il webinar, i professionisti che hanno guidato con successo la modernizzazione della gestione del rischio hanno condiviso preziose esperienze:

• Il supporto della direzione esecutiva è fondamentale per i progetti di trasformazione.
• Strategie pratiche per bilanciare innovazione e conformità
• Migliorare le capacità analitiche garantendo al contempo la sicurezza dei dati
• Metodi efficaci per dimostrare il valore della gestione del rischio

Questi esperti hanno anche condiviso approfondimenti sulle sfide e sui fattori di successo dell’implementazione di soluzioni di gestione del rischio su AWS Marketplace.

AWS Marketplace: Semplificare il Processo di Approvvigionamento

Le istituzioni finanziarie possono ottenere vantaggi significativi quando modernizzano le proprie capacità di gestione del rischio. I casi di studio presentati dimostrano la potenza delle tecniche analitiche. Centralizzando i dati, implementando l’analisi in tempo reale e automatizzando i processi chiave, queste istituzioni hanno ridotto i costi, migliorato la qualità del processo decisionale e trasformato la gestione del rischio in una funzione strategica che crea valore aziendale.

AWS Marketplace, un catalogo digitale contenente oltre 20.000 prodotti partner, aiuta i clienti a semplificare i processi di approvvigionamento del software. Secondo la ricerca di Forrester, trovare, acquistare e implementare soluzioni tramite AWS Marketplace richiede circa la metà del tempo rispetto ad altri canali di vendita.

Per le istituzioni finanziarie che cercano di rivoluzionare la propria gestione del rischio, AWS Marketplace offre opzioni di prezzo flessibili, tra cui prove gratuite, pagamento in base al consumo e piani di sconto aziendali. Molteplici opzioni di implementazione aiutano i clienti a personalizzare le configurazioni software in base alle politiche di sicurezza e ai termini di licenza.

Approfondire le Soluzioni Trasformative

Per esplorare ulteriormente queste trasformazioni e capire come soluzioni specifiche possono affrontare le sfide di gestione del rischio della tua organizzazione, approfondiamo le offerte di SAS, Smarsh e Numerix, evidenziando le caratteristiche chiave e i vantaggi che le distinguono in AWS Marketplace.

SAS Viya: Rivoluzionare la Strategia dei Dati e la Modellazione Predittiva

La piattaforma SAS Viya, come dimostrato da Toyota Financial Services Italia, fornisce una suite completa di strumenti di analisi avanzata progettati per consolidare e analizzare grandi quantità di dati. La sua forza risiede nella sua capacità di integrare fonti di dati disparate in un repository di dati unificato, consentendo alle organizzazioni di ottenere una visione olistica delle loro operazioni.

Caratteristiche Chiave di SAS Viya:

• Machine Learning Avanzato: Consente lo sviluppo di modelli predittivi sofisticati per identificare schemi e tendenze nascoste nei dati.
• Visualizzazione dei Dati: Offre dashboard e visualizzazioni interattive per esplorare i dati e comunicare gli approfondimenti in modo efficace.
• Analisi in Tempo Reale: Fornisce la possibilità di analizzare i dati in tempo reale, consentendo un processo decisionale proattivo e la mitigazione del rischio.
• Scalabilità: Progettato per gestire grandi volumi di dati e carichi di lavoro analitici complessi.
• Supporto alla Conformità: Offre funzionalità per aiutare le organizzazioni a soddisfare i requisiti normativi e garantire la governance dei dati.

Vantaggi di SAS Viya:

• Migliore esperienza del cliente attraverso servizi personalizzati
• Capacità di gestione del rischio migliorate
• Maggiore efficienza operativa
• Migliore processo decisionale
• Costi ridotti

Smarsh Enterprise Platform: Semplificare la Conformità e Scoprire Approfondimenti

La Smarsh Enterprise Platform offre una soluzione completa per la gestione della supervisione della conformità delle comunicazioni elettroniche. Fornisce una piattaforma centralizzata per acquisire, archiviare e analizzare i dati di comunicazione, aiutando le organizzazioni a soddisfare i requisiti normativi e a mitigare i rischi.

Caratteristiche Chiave della Smarsh Enterprise Platform:

• Acquisizione delle Comunicazioni: Acquisisce una vasta gamma di comunicazioni elettroniche, tra cui e-mail, social media e messaggistica istantanea.
• Archiviazione: Fornisce un’archiviazione sicura e conforme dei dati di comunicazione.
• Monitoraggio della Conformità: Monitora le comunicazioni per potenziali violazioni della conformità.
• eDiscovery: Facilita le richieste e le indagini di eDiscovery.
• Analisi: Offre analisi avanzate per identificare schemi e tendenze nei dati di comunicazione.

Vantaggi della Smarsh Enterprise Platform:

• Costi di conformità ridotti
• Migliore efficienza delle indagini
• Gestione del rischio migliorata
• Scoperta di nuove opportunità di entrate
• Maggiore efficienza operativa

Numerix: Trasformare le Operazioni di Trading di Derivati con Soluzioni Cloud-Native

Numerix offre una suite di soluzioni cloud-native per la gestione del rischio, la determinazione dei prezzi e la valutazione dei derivati. Le sue soluzioni sono progettate per aiutare le organizzazioni a prendere decisioni informate, gestire il rischio in modo efficace e soddisfare i requisiti normativi.

Caratteristiche Chiave di Numerix:

• Determinazione dei Prezzi e Valutazione: Fornisce una determinazione dei prezzi e una valutazione accurata e trasparente dei derivati.
• Gestione del Rischio: Offre capacità complete di gestione del rischio, tra cui stress test e analisi di scenario.
• Conformità Normativa: Aiuta le organizzazioni a soddisfare i requisiti normativi, come FRTB e BCBS 239.
• Architettura Cloud-Native: Costruito su un’architettura cloud-native, che offre scalabilità, flessibilità ed efficacia in termini di costi.

Vantaggi di Numerix:

• Migliore processo decisionale
• Gestione del rischio migliorata
• Costi ridotti
• Maggiore efficienza operativa
• Time to market più rapido

Best Practice per una Trasformazione di Successo

Intraprendere un percorso di trasformazione della gestione del rischio richiede un’attenta pianificazione ed esecuzione. Ecco alcune best practice da considerare:

1. Garantire la Sponsorizzazione Esecutiva: Ottieni il sostegno del senior management per garantire che il progetto riceva le risorse e il supporto necessari.
2. Sviluppare una Visione e una Strategia Chiaree: Definisci gli obiettivi del progetto di trasformazione e sviluppa una roadmap per raggiungerli.
3. Scegliere la Tecnologia Giusta: Seleziona soluzioni che si allineino alle esigenze e agli obiettivi della tua organizzazione.
4. Integrare le Fonti di Dati: Assicurati che i dati siano integrati tra i sistemi per fornire una visione olistica del rischio.
5. Automatizzare i Processi: Automatizza i processi chiave per migliorare l’efficienza e ridurre gli errori.
6. Monitorare e Misurare i Risultati: Monitora i progressi e misura i risultati del progetto di trasformazione per assicurarti che stia raggiungendo i suoi obiettivi.
7. Abbracciare una Cultura dell’Innovazione: Promuovi una cultura dell’innovazione per incoraggiare il miglioramento continuo delle pratiche di gestione del rischio.
8. Investire in Formazione e Sviluppo: Fornisci ai dipendenti la formazione e lo sviluppo di cui hanno bisogno per utilizzare efficacemente le nuove tecnologie e i nuovi processi.
9. Collaborare con Esperti: Collabora con esperti che hanno esperienza nella trasformazione della gestione del rischio.
10. Rimanere Aggiornati sui Cambiamenti Normativi: Tieniti aggiornato sui cambiamenti normativi e adatta di conseguenza le tue pratiche di gestione del rischio.

Seguendo queste best practice, le istituzioni finanziarie possono trasformare con successo le proprie capacità di gestione del rischio e ottenere un vantaggio competitivo nel dinamico mercato odierno. AWS Marketplace fornisce una risorsa preziosa per trovare e implementare le soluzioni innovative necessarie per guidare questa trasformazione.