Transformasi Manajemen Risiko Finansial di AWS

Mengubah Manajemen Risiko Keuangan: Menemukan Solusi Cerdas di AWS Marketplace

Dalam lingkungan yang kompleks saat ini dengan peningkatan pengawasan peraturan dan pasar yang bergejolak, lembaga keuangan secara aktif mencari strategi inovatif untuk meningkatkan kemampuan manajemen risiko mereka. Sebuah webinar AWS baru-baru ini, ‘Analitik Manajemen Risiko: Mengubah Ketidakpastian menjadi Peluang,’ menampilkan para ahli industri yang membahas bagaimana solusi yang tersedia di AWS Marketplace dapat mengubah manajemen risiko dari latihan kepatuhan reaktif menjadi keunggulan kompetitif penghasil nilai yang proaktif.

Tantangan yang Berkembang dalam Manajemen Risiko Keuangan

Industri jasa keuangan bergulat dengan tantangan seperti sistem warisan yang sudah usang dan data yang terfragmentasi, yang sangat menghambat efisiensi pemantauan risiko. Firma konsultan seperti Deloitte dan Ernst & Young menekankan bahwa kerangka kerja risiko yang efektif harus dibangun di atas tata kelola yang kuat. Lembaga keuangan perlu mengembangkan strategi adaptif, mengintegrasikan langkah-langkah keamanan siber yang komprehensif, mengantisipasi perubahan ekspektasi pelanggan, dan merumuskan respons yang tangguh terhadap ketidakpastian pasar.

Lembaga keuangan progresif beralih dari pendekatan reaktif, mengadopsi metodologi berbasis data, dan menerapkan solusi terintegrasi untuk menyatukan sumber informasi, memberikan wawasan waktu nyata, dan memfasilitasi pemodelan prediktif. Evolusi ini meningkatkan manajemen risiko dari sekadar fungsi kepatuhan menjadi pencipta nilai.

Tiga Kisah Sukses Transformasi

Webinar ini menampilkan tiga contoh menarik tentang bagaimana lembaga keuangan merevolusi operasi mereka untuk meningkatkan manajemen risiko.

Toyota Financial Services: Mengintegrasikan Intelijen Pelanggan dengan Platform SaaS

Toyota Financial Services Italia menghadapi tantangan data pelanggan yang terfragmentasi di seluruh sistem yang berbeda, yang secara signifikan membatasi kemampuan mereka untuk mempersonalisasi layanan dan mengelola risiko secara efektif. Dengan menerapkan platform SAS Viya, mereka sepenuhnya membentuk kembali strategi data mereka, memusatkan informasi pelanggan yang tersebar ke dalam database terpadu.

Tim analitik TI memanfaatkan teknik pembelajaran mesin tingkat lanjut untuk mengembangkan model prediktif inovatif, mengungkap pola data tersembunyi dan mencapai hasil yang luar biasa:

• Peningkatan pengalaman pelanggan melalui layanan personalisasi berbasis data
• Prediksi presisi tinggi tingkat churn pelanggan
• Pembentukan fondasi manajemen risiko yang komprehensif
• Pendekatan inovatif untuk mengatasi persyaratan kepatuhan

Perusahaan Jasa Keuangan Global: Merevolusi Alur Kerja Kepatuhan dengan Smarsh

Sebuah perusahaan jasa keuangan global terkemuka sebelumnya bergantung pada beberapa vendor untuk mengelola pengawasan kepatuhan komunikasi elektronik. Pendekatan ini tidak hanya boros tetapi juga membatasi kemampuan mereka untuk mengekstrak wawasan dari data komunikasi.

Dengan mengadopsi Smarsh Enterprise Platform, perusahaan benar-benar mengubah operasi kepatuhannya, menyadari beberapa manfaat:

• Penghematan biaya tahunan sebesar $7 juta
• Peningkatan substansial dalam efisiensi investigasi
• Sistem pemantauan berbasis AI mengurangi peringatan false-positive sebesar 70%
• Memperluas cakupan bahasa asing untuk kepatuhan global
• Penemuan peluang pendapatan baru dari data komunikasi

Fortitude Re: Mengubah Operasi Perdagangan Derivatif dengan Numerix

Fortitude Re bermitra dengan Numerix untuk membangun sistem manajemen risiko yang mencakup berbagai kelas aset. Awalnya, tim kecil yang terdiri dari tiga karyawan mengelola bisnis anuitas variabel, yang membutuhkan alat analitis eksternal untuk meningkatkan kemampuan mereka.

‘Dengan memahami pergerakan kewajiban melalui Numerix, kami dapat menghasilkan strategi lindung nilai yang lebih akurat,’ jelas Craig Vogel dari Fortitude Re. ‘Saya dapat melakukan lindung nilai risiko kewajiban pada pukul 3 sore hari itu dan mengurangi ketidakcocokan dengan tingkat presisi yang tinggi.’

Solusi cloud-native Numerix di AWS menghilangkan kebutuhan Fortitude Re untuk mempekerjakan 15-20 karyawan untuk mengelola infrastruktur. Solusi SaaS ini menyediakan lingkungan yang aman dan standar keamanan yang ketat sambil menawarkan peningkatan kontrol untuk validasi perdagangan melalui mekanisme persetujuan dua orang.

‘Dari perspektif klien, mereka mendapatkan pengalaman pengguna yang kuat dan mulus,’ tegas Arsen Arutyunov dari Numerix. ‘Bagi mereka, ini adalah pengalaman yang efisien, yang merupakan tujuan kami.’

Rekomendasi Ahli: Kunci Transformasi Manajemen Risiko

Selama webinar, praktisi yang berhasil mendorong modernisasi manajemen risiko berbagi pengalaman berharga:

• Dukungan manajemen eksekutif sangat penting untuk proyek transformasi.
• Strategi praktis untuk menyeimbangkan inovasi dan kepatuhan
• Meningkatkan kemampuan analitis sambil memastikan keamanan data
• Metode efektif untuk menunjukkan nilai manajemen risiko

Para ahli ini juga berbagi wawasan tentang tantangan dan faktor keberhasilan penerapan solusi manajemen risiko di AWS Marketplace.

AWS Marketplace: Merampingkan Proses Pengadaan

Lembaga keuangan dapat memperoleh keuntungan signifikan ketika memodernisasi kemampuan manajemen risiko mereka. Studi kasus yang ditampilkan menunjukkan kekuatan teknik analitis. Dengan memusatkan data, menerapkan analitik waktu nyata, dan mengotomatiskan proses utama, lembaga-lembaga ini menurunkan biaya, meningkatkan kualitas pengambilan keputusan, dan mengubah manajemenrisiko menjadi fungsi strategis yang menciptakan nilai bisnis.

AWS Marketplace, katalog digital yang berisi lebih dari 20.000 produk mitra, membantu pelanggan merampingkan proses pengadaan perangkat lunak. Menurut penelitian Forrester, menemukan, membeli, dan menerapkan solusi melalui AWS Marketplace membutuhkan waktu sekitar setengah dari saluran penjualan lainnya.

Untuk lembaga keuangan yang ingin merevolusi manajemen risiko mereka, AWS Marketplace menawarkan opsi harga yang fleksibel, termasuk uji coba gratis, bayar sesuai penggunaan, dan paket diskon perusahaan. Beberapa opsi penerapan membantu pelanggan menyesuaikan konfigurasi perangkat lunak sesuai dengan kebijakan keamanan dan ketentuan lisensi.

Menyelami Lebih Dalam Solusi Transformasi

Untuk lebih mengeksplorasi transformasi ini dan memahami bagaimana solusi spesifik dapat mengatasi tantangan manajemen risiko organisasi Anda, mari selami lebih dalam penawaran SAS, Smarsh, dan Numerix, menyoroti fitur dan manfaat utama yang membuat mereka menonjol di AWS Marketplace.

SAS Viya: Merevolusi Strategi Data dan Pemodelan Prediktif

Platform SAS Viya, seperti yang ditunjukkan oleh Toyota Financial Services Italia, menyediakan serangkaian alat analitik canggih yang komprehensif yang dirancang untuk mengkonsolidasikan dan menganalisis sejumlah besar data. Kekuatannya terletak pada kemampuannya untuk mengintegrasikan sumber data yang berbeda ke dalam repositori data terpadu, memungkinkan organisasi untuk mendapatkan pandangan holistik tentang operasi mereka.

Fitur Utama SAS Viya:

• Pembelajaran Mesin Tingkat Lanjut: Memungkinkan pengembangan model prediktif yang canggih untuk mengidentifikasi pola dan tren tersembunyi dalam data.
• Visualisasi Data: Menawarkan dasbor dan visualisasi interaktif untuk menjelajahi data dan mengkomunikasikan wawasan secara efektif.
• Analitik Waktu Nyata: Memberikan kemampuan untuk menganalisis data secara real-time, memungkinkan pengambilan keputusan proaktif dan mitigasi risiko.
• Skalabilitas: Dirancang untuk menangani volume data yang besar dan beban kerja analitis yang kompleks.
• Dukungan Kepatuhan: Menawarkan fitur untuk membantu organisasi memenuhi persyaratan peraturan dan memastikan tata kelola data.

Manfaat SAS Viya:

• Peningkatan pengalaman pelanggan melalui layanan yang dipersonalisasi
• Peningkatan kemampuan manajemen risiko
• Peningkatan efisiensi operasional
• Pengambilan keputusan yang lebih baik
• Pengurangan biaya

Smarsh Enterprise Platform: Merampingkan Kepatuhan dan Mengungkap Wawasan

Smarsh Enterprise Platform menawarkan solusi komprehensif untuk mengelola pengawasan kepatuhan komunikasi elektronik. Ini menyediakan platform terpusat untuk menangkap, mengarsipkan, dan menganalisis data komunikasi, membantu organisasi memenuhi persyaratan peraturan dan mengurangi risiko.

Fitur Utama Smarsh Enterprise Platform:

• Penangkapan Komunikasi: Menangkap berbagai komunikasi elektronik, termasuk email, media sosial, dan pesan instan.
• Pengarsipan: Menyediakan pengarsipan data komunikasi yang aman dan sesuai.
• Pemantauan Kepatuhan: Memantau komunikasi untuk potensi pelanggaran kepatuhan.
• eDiscovery: Memfasilitasi permintaan dan investigasi eDiscovery.
• Analitik: Menawarkan analitik canggih untuk mengidentifikasi pola dan tren dalam data komunikasi.

Manfaat Smarsh Enterprise Platform:

• Pengurangan biaya kepatuhan
• Peningkatan efisiensi investigasi
• Peningkatan manajemen risiko
• Penemuan peluang pendapatan baru
• Peningkatan efisiensi operasional

Numerix: Mengubah Operasi Perdagangan Derivatif dengan Solusi Cloud-Native

Numerix menawarkan serangkaian solusi cloud-native untuk manajemen risiko, penetapan harga, dan penilaian derivatif. Solusinya dirancang untuk membantu organisasi membuat keputusan yang tepat, mengelola risiko secara efektif, dan memenuhi persyaratan peraturan.

Fitur Utama Numerix:

• Penetapan Harga dan Penilaian: Memberikan penetapan harga dan penilaian derivatif yang akurat dan transparan.
• Manajemen Risiko: Menawarkan kemampuan manajemen risiko yang komprehensif, termasuk pengujian stres dan analisis skenario.
• Kepatuhan Regulasi: Membantu organisasi memenuhi persyaratan peraturan, seperti FRTB dan BCBS 239.
• Arsitektur Cloud-Native: Dibangun di atas arsitektur cloud-native, memberikan skalabilitas, fleksibilitas, dan efektivitas biaya.

Manfaat Numerix:

• Peningkatan pengambilan keputusan
• Peningkatan manajemen risiko
• Pengurangan biaya
• Peningkatan efisiensi operasional
• Waktu pemasaran yang lebih cepat

Praktik Terbaik untuk Transformasi yang Berhasil

Memulai perjalanan transformasi manajemen risiko memerlukan perencanaan dan pelaksanaan yang cermat. Berikut adalah beberapa praktik terbaik yang perlu dipertimbangkan:

1. Amankan Sponsor Eksekutif: Dapatkan dukungan dari manajemen senior untuk memastikan proyek menerima sumber daya dan dukungan yang diperlukan.
2. Kembangkan Visi dan Strategi yang Jelas: Tentukan tujuan proyek transformasi dan kembangkan peta jalan untuk mencapainya.
3. Pilih Teknologi yang Tepat: Pilih solusi yang selaras dengan kebutuhan dan tujuan organisasi Anda.
4. Integrasikan Sumber Data: Pastikan data diintegrasikan di seluruh sistem untuk memberikan pandangan holistik tentang risiko.
5. Otomatiskan Proses: Otomatiskan proses utama untuk meningkatkan efisiensi dan mengurangi kesalahan.
6. Pantau dan Ukur Hasil: Lacak kemajuan dan ukur hasil proyek transformasi untuk memastikan proyek memenuhi tujuannya.
7. Rangkul Budaya Inovasi: Pupuk budaya inovasi untuk mendorong peningkatan berkelanjutan dalam praktik manajemen risiko.
8. Investasikan dalam Pelatihan dan Pengembangan: Berikan karyawan pelatihan dan pengembangan yang mereka butuhkan untuk menggunakan teknologi dan proses baru secara efektif.
9. Berkolaborasi dengan Para Ahli: Bermitra dengan para ahli yang memiliki pengalaman dalam transformasi manajemen risiko.
10. Tetap Mengikuti Perubahan Regulasi: Ikuti perkembangan perubahan regulasi dan sesuaikan praktik manajemen risiko Anda sesuai dengan itu.

Dengan mengikuti praktik terbaik ini, lembaga keuangan dapat berhasil mengubah kemampuan manajemen risiko mereka dan mendapatkan keunggulan kompetitif di pasar yang dinamis saat ini. AWS Marketplace menyediakan sumber daya yang berharga untuk menemukan dan menerapkan solusi inovatif yang dibutuhkan untuk mendorong transformasi ini.