वित्तीय जोखिम प्रबंधन: AWS मार्केटप्लेस समाधान

आज के जटिल माहौल में, जहां नियामक जांच और अस्थिर बाजार बढ़ रहे हैं, वित्तीय संस्थान अपनी जोखिम प्रबंधन क्षमताओं को बढ़ाने के लिए सक्रिय रूप से नवीन रणनीतियों की तलाश कर रहे हैं। हाल ही में हुए AWS वेबिनार, ‘जोखिम प्रबंधन विश्लेषण: अनिश्चितता को अवसर में बदलना,’ में उद्योग के विशेषज्ञों ने चर्चा की कि कैसे AWS मार्केटप्लेस पर उपलब्ध समाधान जोखिम प्रबंधन को एक प्रतिक्रियाशील अनुपालन अभ्यास से एक सक्रिय, मूल्य-उत्पादक प्रतिस्पर्धी लाभ में बदल सकते हैं।

वित्तीय जोखिम प्रबंधन में विकसित हो रही चुनौतियाँ

वित्तीय सेवा उद्योग पुरानी विरासत प्रणालियों और खंडित डेटा जैसी चुनौतियों से जूझ रहा है, जो जोखिम निगरानी की दक्षता को गंभीर रूप से बाधित करती हैं। डेलॉइट और अर्न्स्ट एंड यंग जैसी कंसल्टिंग फर्मों का कहना है कि प्रभावी जोखिम ढांचे मजबूत शासन पर बनाए जाने चाहिए। वित्तीय संस्थानों को अनुकूली रणनीतियों को विकसित करने, व्यापक साइबर सुरक्षा उपायों को एकीकृत करने, ग्राहकों की बदलती अपेक्षाओं का अनुमान लगाने और बाजार की अनिश्चितताओं के लिए लचीली प्रतिक्रियाएं तैयार करने की आवश्यकता है।

प्रगतिशील वित्तीय संस्थान प्रतिक्रियाशील दृष्टिकोणों से दूर हट रहे हैं, डेटा-संचालित पद्धतियों को अपना रहे हैं, और सूचना स्रोतों को एकीकृत करने, वास्तविक समय की अंतर्दृष्टि प्रदान करने और भविष्य कहनेवाला मॉडलिंग को सुविधाजनक बनाने के लिए एकीकृत समाधानों को तैनात कर रहे हैं। यह विकास जोखिम प्रबंधन को केवल एक अनुपालन कार्य से एक मूल्य निर्माता के रूप में ऊपर उठाता है।

तीन परिवर्तनकारी सफलता की कहानियाँ

वेबिनार में तीन सम्मोहक उदाहरण दिखाए गए कि कैसे वित्तीय संस्थान जोखिम प्रबंधन को बेहतर बनाने के लिए अपने कार्यों में क्रांति ला रहे हैं।

टोयोटा वित्तीय सेवाएँ: SaaS प्लेटफ़ॉर्म के साथ ग्राहक खुफिया जानकारी का एकीकरण

टोयोटा वित्तीय सेवाएँ इटालिया को अलग-अलग प्रणालियों में खंडित ग्राहक डेटा की चुनौती का सामना करना पड़ा, जिससे सेवाओं को निजीकृत करने और जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने की उनकी क्षमता गंभीर रूप से सीमित हो गई। SAS Viya प्लेटफ़ॉर्म को लागू करके, उन्होंने अपनी डेटा रणनीति को पूरी तरह से नया आकार दिया, बिखरी हुई ग्राहक जानकारी को एक एकीकृत डेटाबेस में केंद्रीकृत किया।

आईटी एनालिटिक्स टीम ने नवीन भविष्य कहनेवाला मॉडल विकसित करने, छिपे हुए डेटा पैटर्न को उजागर करने और उल्लेखनीय परिणाम प्राप्त करने के लिए उन्नत मशीन लर्निंग तकनीकों का लाभ उठाया:

• डेटा-संचालित व्यक्तिगत सेवाओं के माध्यम से ग्राहक अनुभव को बढ़ाया गया
• ग्राहक मंथन दरों की उच्च-सटीक भविष्यवाणी
• एक व्यापक जोखिम प्रबंधन नींव की स्थापना
• अनुपालन आवश्यकताओं को संबोधित करने के लिए अभिनव दृष्टिकोण

वैश्विक वित्तीय सेवा फर्म: स्माश के साथ अनुपालन वर्कफ़्लो में क्रांति

एक प्रमुख वैश्विक वित्तीय सेवा फर्म पहले इलेक्ट्रॉनिक संचार के अनुपालन की देखरेख के लिए कई विक्रेताओं पर निर्भर करती थी। यह दृष्टिकोण न केवल बेकार था, बल्कि संचार डेटा से अंतर्दृष्टि निकालने की उनकी क्षमता को भी सीमित करता था।

Smarsh Enterprise Platform को अपनाकर, कंपनी ने अपने अनुपालन कार्यों को पूरी तरह से बदल दिया, जिससे कई लाभ प्राप्त हुए:

• 7 मिलियन डॉलर की वार्षिक लागत बचत
• जांच दक्षता में पर्याप्त सुधार
• एआई-संचालित निगरानी प्रणाली ने झूठी-सकारात्मक चेतावनियों को 70% तक कम कर दिया
• वैश्विक अनुपालन के लिए विस्तारित विदेशी भाषा कवरेज
• संचार डेटा से नए राजस्व अवसरों की खोज

फोर्टिट्यूड री: न्यूमेरिक्स के साथ डेरिवेटिव ट्रेडिंग संचालन को बदलना

फोर्टिट्यूड री ने संपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला को कवर करने के लिए एक जोखिम प्रबंधन प्रणाली स्थापित करने के लिए न्यूमेरिक्स के साथ भागीदारी की। शुरू में, तीन कर्मचारियों की एक छोटी टीम परिवर्तनीय वार्षिकी व्यवसायों का प्रबंधन करती थी, जिसके लिए उनकी क्षमताओं को बढ़ाने के लिए बाहरी विश्लेषणात्मक उपकरणों की आवश्यकता होती थी।

‘न्यूमेरिक्स के माध्यम से देयता आंदोलनों को समझकर, हम अधिक सटीक हेजिंग रणनीतियाँ उत्पन्न कर सकते हैं,’ फोर्टिट्यूड री के क्रेग वोगेल ने समझाया। ‘मैं उस दोपहर 3 बजे तक देयता जोखिम को हेज कर सकता हूं और उच्च स्तर की सटीकता के साथ बेमेल को कम कर सकता हूं।’

AWS पर न्यूमेरिक्स के क्लाउड-नेटिव समाधान ने फोर्टिट्यूड री के लिए बुनियादी ढांचे के प्रबंधन के लिए 15-20 कर्मचारियों को नियुक्त करने की आवश्यकता को समाप्त कर दिया। यह SaaS समाधान एक सुरक्षित वातावरण और कठोर सुरक्षा मानकों प्रदान करता है, जबकि दोहरे-व्यक्ति अनुमोदन तंत्र के माध्यम से व्यापार सत्यापन के लिए बढ़ी हुई नियंत्रण प्रदान करता है।

‘ग्राहक के दृष्टिकोण से, उन्हें एक मजबूत और सहज उपयोगकर्ता अनुभव मिल रहा है,’ न्यूमेरिक्स के आर्सेन अरुत्युनोव ने जोर दिया। ‘उनके लिए, यह एक सुव्यवस्थित अनुभव है, जो कि हम वास्तव में चाहते हैं।’

विशेषज्ञ सिफारिशें: जोखिम प्रबंधन परिवर्तन की कुंजी

वेबिनार के दौरान, जोखिम प्रबंधन आधुनिकीकरण को सफलतापूर्वक चलाने वाले चिकित्सकों ने मूल्यवान अनुभव साझा किए:

• परिवर्तन परियोजनाओं के लिए कार्यकारी प्रबंधन समर्थन महत्वपूर्ण है।
• नवाचार और अनुपालन को संतुलित करने के लिए व्यावहारिक रणनीतियाँ
• डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करते हुए विश्लेषणात्मक क्षमताओं को बढ़ाना
• जोखिम प्रबंधन के मूल्य को प्रदर्शित करने के लिए प्रभावी तरीके

इन विशेषज्ञों ने AWS मार्केटप्लेस पर जोखिम प्रबंधन समाधानों को तैनात करने की चुनौतियों और सफलता कारकों में भी अंतर्दृष्टि साझा की।

AWS मार्केटप्लेस: खरीद प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करना

वित्तीय संस्थान अपनी जोखिम प्रबंधन क्षमताओं का आधुनिकीकरण करते समय महत्वपूर्ण लाभ प्राप्त कर सकते हैं। प्रदर्शित केस स्टडी विश्लेषणात्मक तकनीकों की शक्ति का प्रदर्शन करते हैं। डेटा को केंद्रीकृत करके, वास्तविक समय के विश्लेषण को लागू करके, और प्रमुख प्रक्रियाओं को स्वचालित करके, इन संस्थानों ने लागत कम कर दी, निर्णय लेने की गुणवत्ता में सुधार किया, और जोखिम प्रबंधन को एक रणनीतिक कार्य में बदल दिया जो व्यावसायिक मूल्य बनाता है।

AWS मार्केटप्लेस, जिसमें 20,000 से अधिक भागीदार उत्पाद शामिल हैं, ग्राहकों को सॉफ़्टवेयर खरीद प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने में मदद करता है। Forrester के शोध के अनुसार, AWS मार्केटप्लेस के माध्यम से समाधानों को खोजना, खरीदना और तैनात करना अन्य बिक्री चैनलों की तुलना में लगभग आधा समय लेता है।

वित्तीय संस्थानों के लिए जो अपने जोखिम प्रबंधन में क्रांति लाना चाहते हैं, AWS मार्केटप्लेस लचीले मूल्य निर्धारण विकल्प प्रदान करता है, जिसमें निःशुल्क परीक्षण, पे-एज़-यू-गो, और उद्यम छूट योजनाएं शामिल हैं। एकाधिक परिनियोजन विकल्प ग्राहकों को सुरक्षा नीतियों और लाइसेंसिंग शर्तों के अनुसार सॉफ़्टवेयर कॉन्फ़िगरेशन को अनुकूलित करने में मदद करते हैं।

परिवर्तनकारी समाधानों में गहराई से उतरना

इन परिवर्तनों का पता लगाने और यह समझने के लिए कि विशिष्ट समाधान आपके संगठन की जोखिम प्रबंधन चुनौतियों का समाधान कैसे कर सकते हैं, आइए SAS, Smarsh, और Numerix की पेशकशों में गहराई से उतरें, उन प्रमुख विशेषताओं और लाभों पर प्रकाश डालते हुए जो उन्हें AWS मार्केटप्लेस में अलग बनाते हैं।

एसएएस विया: डेटा रणनीति और भविष्यवाणी मॉडलिंग में क्रांति लाना

एसएएस विया प्लेटफॉर्म, जैसा कि टोयोटा वित्तीय सेवा इटालिया द्वारा प्रदर्शित किया गया है, उन्नत विश्लेषण उपकरणों का एक व्यापक सूट प्रदान करता है जिसे बड़ी मात्रा में डेटा को समेकित और विश्लेषण करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसकी ताकत अलग-अलग डेटा स्रोतों को एक एकीकृत डेटा रिपॉजिटरी में एकीकृत करने की क्षमता में निहित है, जिससे संगठनों को अपने कार्यों का समग्र दृष्टिकोण प्राप्त करने में मदद मिलती है।

एसएएस विया की मुख्य विशेषताएं:

• उन्नत मशीन लर्निंग: डेटा में छिपे पैटर्न और रुझानों की पहचान करने के लिए परिष्कृत भविष्यवाणी मॉडल के विकास को सक्षम करता है।
• डेटा विज़ुअलाइज़ेशन: डेटा का पता लगाने और अंतर्दृष्टि को प्रभावी ढंग से संप्रेषित करने के लिए इंटरैक्टिव डैशबोर्ड और विज़ुअलाइज़ेशन प्रदान करता है।
• वास्तविक समय विश्लेषण: वास्तविक समय में डेटा का विश्लेषण करने की क्षमता प्रदान करता है, जिससे सक्रिय निर्णय लेने और जोखिम कम करने में मदद मिलती है।
• स्केलेबिलिटी: बड़ी मात्रा में डेटा और जटिल विश्लेषणात्मक वर्कलोड को संभालने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
• अनुपालन समर्थन: संगठनों को नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने और डेटा शासन सुनिश्चित करने में मदद करने के लिए सुविधाएँ प्रदान करता है।

एसएएस विया के लाभ:

• व्यक्तिगत सेवाओं के माध्यम से बेहतर ग्राहक अनुभव
• बढ़ी हुई जोखिम प्रबंधन क्षमताएं
• बढ़ी हुई परिचालन दक्षता
• बेहतर निर्णय लेना
• कम लागत

स्माश एंटरप्राइज प्लेटफॉर्म: अनुपालन को सुव्यवस्थित करना और अंतर्दृष्टि को उजागर करना

स्माश एंटरप्राइज प्लेटफॉर्म इलेक्ट्रॉनिक संचार के अनुपालन की देखरेख के प्रबंधन के लिए एक व्यापक समाधान प्रदान करता है। यह संचार डेटा को कैप्चर, अभिलेखागार और विश्लेषण करने के लिए एक केंद्रीकृत प्लेटफॉर्म प्रदान करता है, जिससे संगठनों को नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने और जोखिमों को कम करने में मदद मिलती है।

स्माश एंटरप्राइज प्लेटफॉर्म की मुख्य विशेषताएं:

• संचार कैप्चर: ईमेल, सोशल मीडिया और त्वरित संदेश सहित इलेक्ट्रॉनिक संचार की एक विस्तृत श्रृंखला को कैप्चर करता है।
• आर्काइविंग: संचार डेटा की सुरक्षित और अनुपालन अभिलेखागार प्रदान करता है।
• अनुपालन निगरानी: संभावित अनुपालन उल्लंघनों के लिए संचार की निगरानी करता है।
• ईडिस्कवरी: ईडिस्कवरी अनुरोधों और जांचों को सुविधाजनक बनाता है।
• एनालिटिक्स: संचार डेटा में पैटर्न और रुझानों की पहचान करने के लिए उन्नत एनालिटिक्स प्रदान करता है।

स्माश एंटरप्राइज प्लेटफॉर्म के लाभ:

• अनुपालन लागत में कमी
• जांच दक्षता में सुधार
• बढ़ा हुआ जोखिम प्रबंधन
• नए राजस्व अवसरों की खोज
• बढ़ी हुई परिचालन दक्षता

न्यूमेरिक्स: क्लाउड-नेटिव समाधानों के साथ डेरिवेटिव ट्रेडिंग संचालन को बदलना

न्यूमेरिक्स डेरिवेटिव के जोखिम प्रबंधन, मूल्य निर्धारण और मूल्यांकन के लिए क्लाउड-नेटिव समाधानों का एक सूट प्रदान करता है। इसके समाधान संगठनों को सूचित निर्णय लेने, जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने और नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

न्यूमेरिक्स की मुख्य विशेषताएं:

• मूल्य निर्धारण और मूल्यांकन: डेरिवेटिव की सटीक और पारदर्शी मूल्य निर्धारण और मूल्यांकन प्रदान करता है।
• जोखिम प्रबंधन: तनाव परीक्षण और परिदृश्य विश्लेषण सहित व्यापक जोखिम प्रबंधन क्षमताएं प्रदान करता है।
• नियामक अनुपालन: संगठनों को FRTB और BCBS 239 जैसी नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करता है।
• क्लाउड-नेटिव आर्किटेक्चर: क्लाउड-नेटिव आर्किटेक्चर पर निर्मित, स्केलेबिलिटी, लचीलापन और लागत-प्रभावशीलता प्रदान करता है।

न्यूमेरिक्स के लाभ:

• बेहतर निर्णय लेना
• बढ़ा हुआ जोखिम प्रबंधन
• कम लागत
• बढ़ी हुई परिचालन दक्षता
• बाजार में तेजी से समय

एक सफल परिवर्तन के लिए सर्वोत्तम अभ्यास

जोखिम प्रबंधन परिवर्तन यात्रा पर निकलने के लिए सावधानीपूर्वक योजना और निष्पादन की आवश्यकता होती है। विचार करने के लिए यहां कुछ सर्वोत्तम अभ्यास दिए गए हैं:

1. कार्यकारी प्रायोजन सुरक्षित करें: यह सुनिश्चित करने के लिए वरिष्ठ प्रबंधन से खरीदें कि परियोजना को आवश्यक संसाधन और समर्थन प्राप्त हो।
2. एक स्पष्ट दृष्टिकोण और रणनीति विकसित करें: परिवर्तन परियोजना के लक्ष्यों को परिभाषित करें और उन्हें प्राप्त करने के लिए एक रोडमैप विकसित करें।
3. सही तकनीक चुनें: ऐसे समाधान चुनें जो आपके संगठन की आवश्यकताओं और लक्ष्यों के साथ संरेखित हों।
4. डेटा स्रोतों को एकीकृत करें: यह सुनिश्चित करें कि जोखिम का समग्र दृष्टिकोण प्रदान करने के लिए डेटा को सिस्टम में एकीकृत किया गया है।
5. प्रक्रियाओं को स्वचालित करें: दक्षता में सुधार और त्रुटियों को कम करने के लिए प्रमुख प्रक्रियाओं को स्वचालित करें।
6. परिणामों की निगरानी और मापें: प्रगति को ट्रैक करें और यह सुनिश्चित करने के लिए परिवर्तन परियोजना के परिणामों को मापें कि वह अपने लक्ष्यों को पूरा कर रही है।
7. नवाचार की संस्कृति को अपनाएं: जोखिम प्रबंधन प्रथाओं में निरंतर सुधार को प्रोत्साहित करने के लिए नवाचार की संस्कृति को बढ़ावा दें।
8. प्रशिक्षण और विकास में निवेश करें: कर्मचारियों को नई तकनीकों और प्रक्रियाओं का प्रभावी ढंग से उपयोग करने के लिए आवश्यक प्रशिक्षण और विकास प्रदान करें।
9. विशेषज्ञों के साथ सहयोग करें: जोखिम प्रबंधन परिवर्तन में अनुभव रखने वाले विशेषज्ञों के साथ साझेदारी करें।
10. नियामक परिवर्तनों के बारे में जानकारी रखें: नियामक परिवर्तनों के साथ अद्यतित रहें और तदनुसार अपनी जोखिम प्रबंधन प्रथाओं को अपनाएं।

इन सर्वोत्तम अभ्यासों का पालन करके, वित्तीय संस्थान सफलतापूर्वक अपनी जोखिम प्रबंधन क्षमताओं को बदल सकते हैं और आज के गतिशील बाजार में एक प्रतिस्पर्धी लाभ प्राप्त कर सकते हैं। AWS मार्केटप्लेस इस परिवर्तन को चलाने के लिए आवश्यक नवीन समाधानों को खोजने और तैनात करने के लिए एक मूल्यवान संसाधन प्रदान करता है।