האתגרים המתפתחים בניהול סיכונים פיננסיים
תעשיית השירותים הפיננסיים מתמודדת עם אתגרים כמו מערכות מדור קודם מיושנות ונתונים מפוצלים, אשר פוגעים קשות ביעילות של ניטור סיכונים. חברות ייעוץ כמו דלויט וארנסט אנד יאנג מדגישות כי יש לבנות מסגרות סיכונים יעילות על בסיס ממשל תאגידי חזק. מוסדות פיננסיים צריכים לפתח אסטרטגיות הסתגלות, לשלב אמצעי סייבר מקיפים, לצפות לשינויים בציפיות הלקוחות ולגבש תגובות גמישות לחוסר ודאות בשוק.
מוסדות פיננסיים מתקדמים עוברים מגישות תגובתיות, מאמצים מתודולוגיות מונעות נתונים ופורסים פתרונות משולבים כדי לאחד מקורות מידע, לספק תובנות בזמן אמת ולאפשר מודלים חיזויים. התפתחות זו מעלה את ניהול הסיכונים מתפקיד ציות גרידא ליוצר ערך.
שלושה סיפורי הצלחה טרנספורמטיביים
בסמינר המקוון הוצגו שלוש דוגמאות משכנעות לאופן שבו מוסדות פיננסיים מחוללים מהפכה בפעילותם כדי לשפר את ניהול הסיכונים.
Toyota Financial Services: שילוב מודיעין לקוחות עם פלטפורמת SaaS
Toyota Financial Services Italia התמודדה עם האתגר של נתוני לקוחות מפוצלים על פני מערכות נפרדות, מה שהגביל משמעותית את יכולתם להתאים אישית שירותים ולנהל סיכונים ביעילות. על ידי יישום פלטפורמת SAS Viya, הם עיצבו מחדש לחלוטין את אסטרטגיית הנתונים שלהם, וריכזו מידע לקוחות מפוזר במסד נתונים מאוחד.
צוות ניתוח ה-IT מינף טכניקות למידת מכונה מתקדמות כדי לפתח מודלים חיזויים חדשניים, לחשוף דפוסי נתונים נסתרים ולהשיג תוצאות יוצאות דופן:
- חוויית לקוח משופרת באמצעות שירותים מותאמים אישית מונעי נתונים
- חיזוי בדיוק גבוה של שיעורי נטישת לקוחות
- הקמת בסיס מקיף לניהול סיכונים
- גישות חדשניות להתמודדות עם דרישות ציות
חברת שירותים פיננסיים גלובלית: מהפכה בתהליכי עבודה של ציות עם Smarsh
חברת שירותים פיננסיים גלובלית מובילה הסתמכה בעבר על מספר ספקים כדי לנהל פיקוח על ציות לתקשורת אלקטרונית. גישה זו לא רק בזבזה אלא גם הגבילה את יכולתם לחלץ תובנות מנתוני תקשורת.
על ידי אימוץ פלטפורמת Smarsh Enterprise, החברה שינתה לחלוטין את פעולות הציות שלה, ומימשה מספר יתרונות:
- חיסכון שנתי בעלויות של 7 מיליון דולר
- שיפורים ניכרים ביעילות החקירה
- מערכת ניטור מונעת בינה מלאכותית הפחיתה התראות שווא חיוביות ב-70%
- כיסוי שפות זרות מורחב לצורך ציות גלובלי
- גילוי הזדמנויות הכנסה חדשות מנתוני תקשורת
Fortitude Re: שינוי פעולות מסחר בנגזרים עם Numerix
Fortitude Re שותפה עם Numerix כדי להקים מערכת ניהול סיכונים המכסה מגוון רחב של סוגי נכסים. בתחילה, צוות קטן של שלושה עובדים ניהל עסקי קצבה משתנה, ודרש כלים אנליטיים חיצוניים כדי לשפר את היכולות שלהם.
“על ידי הבנת תנועות האחריות באמצעות Numerix, אנו יכולים ליצור אסטרטגיות גידור מדויקות יותר”, הסביר קרייג ווגל מ-Fortitude Re. “אני יכול לגדר סיכון אחריות נכון לשעה 15:00 באותו אחר הצהריים ולהפחית אי התאמות בדרגת דיוק גבוהה.”
הפתרון המקורי בענן של Numerix ב-AWS ביטל את הצורך של Fortitude Re לשכור 15-20 עובדים לניהול תשתית. פתרון SaaS זה מספק סביבה מאובטחת ותקני אבטחה קפדניים תוך הצעת שליטה משופרת לאימות עסקאות באמצעות מנגנוני אישור של שני אנשים.
“מנקודת מבט של לקוח, הם מקבלים חוויית משתמש חזקה וחלקה”, הדגיש ארסן ארוטיונוב מ-Numerix. “מבחינתם, זו חוויה יעילה, וזה בדיוק מה שאנו שואפים אליו.”
המלצות מומחים: מפתחות לטרנספורמציה של ניהול סיכונים
במהלך הסמינר המקוון, משתתפים אשר הובילו בהצלחה מודרניזציה של ניהול סיכונים שיתפו חוויות יקרות ערך:
- תמיכה של ההנהלה הבכירה חיונית לפרויקטים של טרנספורמציה.
- אסטרטגיות מעשיות לאיזון בין חדשנות לציות
- שיפור יכולות אנליטיות תוך הבטחת אבטחת נתונים
- שיטות יעילות להדגמת הערך של ניהול סיכונים
מומחים אלה שיתפו גם תובנות לגבי האתגרים וגורמי ההצלחה של פריסת פתרונות ניהול סיכונים ב-AWS Marketplace.
AWS Marketplace: ייעול תהליך הרכש
מוסדות פיננסיים יכולים להשיג יתרונות משמעותיים בעת מודרניזציה של יכולות ניהול הסיכונים שלהם. מקרי המקרה שהוצגו מדגימים את העוצמה של טכניקות אנליטיות. על ידי ריכוז נתונים, יישום ניתוח בזמן אמת ואוטומציה של תהליכי מפתח, מוסדות אלה הורידו עלויות, שיפרו את איכות קבלת ההחלטות והפכו את ניהול הסיכונים לתפקיד אסטרטגי היוצר ערך עסקי.
AWS Marketplace, קטלוג דיגיטלי המכיל למעלה מ-20,000 מוצרי שותפים, עוזר ללקוחות לייעל את תהליכי רכש התוכנה. על פי מחקר של Forrester, מציאת, רכישה ופריסה של פתרונות דרך AWS Marketplace אורכות כמחצית מהזמן בהשוואה לערוצי מכירה אחרים.
עבור מוסדות פיננסיים המבקשים לחולל מהפכה בניהול הסיכונים שלהם, AWS Marketplace מציע אפשרויות תמחור גמישות, כולל ניסויים בחינם, תשלום לפי שימוש ותוכניות הנחה ארגוניות. אפשרויות פריסה מרובות עוזרות ללקוחות להתאים אישית את תצורות התוכנה בהתאם למדיניות האבטחה ותנאי הרישיון.
צלילה עמוקה יותר לפתרונות טרנספורמטיביים
כדי לחקור עוד יותר את השינויים הללו ולהבין כיצד פתרונות ספציפיים יכולים לתת מענה לאתגרי ניהול הסיכונים של הארגון שלך, בואו נעמיק בהצעות של SAS, Smarsh ו-Numerix, תוך הדגשת התכונות והיתרונות העיקריים שמייחדים אותם ב-AWS Marketplace.
SAS Viya: מהפכה באסטרטגיית נתונים ומודלים חיזויים
פלטפורמת SAS Viya, כפי שהודגמה על ידי Toyota Financial Services Italia, מספקת חבילה מקיפה של כלי ניתוח מתקדמים המיועדים לאחד ולנתח כמויות עצומות של נתונים. כוחה טמון ביכולתה לשלב מקורות נתונים נפרדים למאגר נתונים מאוחד, המאפשר לארגונים לקבל מבט הוליסטי על פעילותם.
תכונות עיקריות של SAS Viya:
- למידת מכונה מתקדמת: מאפשרת פיתוח מודלים חיזויים מתוחכמים לזיהוי דפוסים ומגמות נסתרים בנתונים.
- הדמיית נתונים: מציעה לוחות מחוונים והדמיות אינטראקטיביות כדי לחקור נתונים ולהעביר תובנות ביעילות.
- ניתוח בזמן אמת: מספקת את היכולת לנתח נתונים בזמן אמת, ומאפשרת קבלת החלטות יזומה והפחתת סיכונים.
- מדרגיות: מיועדת להתמודד עם נפחי נתונים גדולים ועומסי עבודה אנליטיים מורכבים.
- תמיכה בציות: מציעה תכונות שיעזרו לארגונים לעמוד בדרישות רגולטוריות ולהבטיח ממשל תאגידי נתונים.
יתרונות של SAS Viya:
- חוויית לקוח משופרת באמצעות שירותים מותאמים אישית
- יכולות ניהול סיכונים משופרות
- יעילות תפעולית מוגברת
- קבלת החלטות טובה יותר
- עלויות מופחתות
Smarsh Enterprise Platform: ייעול ציות וגילוי תובנות
פלטפורמת Smarsh Enterprise מציעה פתרון מקיף לניהול פיקוח על ציות לתקשורת אלקטרונית. היא מספקת פלטפורמה מרכזית ללכידה, ארכיון וניתוח של נתוני תקשורת, ועוזרת לארגונים לעמוד בדרישות רגולטוריות ולהפחית סיכונים.
תכונות עיקריות של Smarsh Enterprise Platform:
- לכידת תקשורת: לוכדת מגוון רחב של תקשורת אלקטרונית, כולל דוא”ל, מדיה חברתית והודעות מיידיות.
- ארכיון: מספקת ארכיון מאובטח ותואם של נתוני תקשורת.
- ניטור ציות: מנטרת תקשורת לגבי הפרות ציות פוטנציאליות.
- eDiscovery: מקלה על בקשות eDiscovery וחקירות.
- ניתוח: מציעה ניתוח מתקדם לזיהוי דפוסים ומגמות בנתוני תקשורת.
יתרונות של Smarsh Enterprise Platform:
- עלויות ציות מופחתות
- יעילות חקירה משופרת
- ניהול סיכונים משופר
- גילוי הזדמנויות הכנסה חדשות
- יעילות תפעולית מוגברת
Numerix: שינוי פעולות מסחר בנגזרים עם פתרונות מקוריים בענן
Numerix מציעה חבילה של פתרונות מקוריים בענן לניהול סיכונים, תמחור והערכת שווי של נגזרים. הפתרונות שלה מיועדים לעזור לארגונים לקבל החלטות מושכלות, לנהל סיכונים ביעילות ולעמוד בדרישות רגולטוריות.
תכונות עיקריות של Numerix:
- תמחור והערכת שווי: מספקת תמחור והערכת שווי מדויקת ושקופה של נגזרים.
- ניהול סיכונים: מציעה יכולות ניהול סיכונים מקיפות, כולל בדיקות לחץ וניתוח תרחישים.
- ציות רגולטורי: עוזרת לארגונים לעמוד בדרישות רגולטוריות, כגון FRTB ו-BCBS 239.
- ארכיטקטורה מקורית בענן: בנויה על ארכיטקטורה מקורית בענן, המספקת מדרגיות, גמישות וחסכוניות.
יתרונות של Numerix:
- קבלת החלטות משופרת
- ניהול סיכונים משופר
- עלויות מופחתות
- יעילות תפעולית מוגברת
- זמן מהיר יותר לשוק
שיטות עבודה מומלצות לטרנספורמציה מוצלחת
יציאה למסע טרנספורמציה של ניהול סיכונים דורשת תכנון וביצוע קפדניים. הנה כמה שיטות עבודה מומלצות שכדאי לקחת בחשבון:
- הבטחת חסות ניהול בכיר: השגת תמיכה מההנהלה הבכירה כדי להבטיח שהפרויקט יקבל את המשאבים והתמיכה הדרושים.
- פיתוח חזון ואסטרטגיה ברורים: הגדרת המטרות של פרויקט הטרנספורמציה ופיתוח מפת דרכים להשגתן.
- בחירת הטכנולוגיה הנכונה: בחירת פתרונות התואמים לצרכים ולמטרות של הארגון שלך.
- שילוב מקורות נתונים: הבטחה שנתונים משולבים בין מערכות כדי לספק מבט הוליסטי על הסיכון.
- אוטומציה של תהליכים: אוטומציה של תהליכי מפתח כדי לשפר את היעילות ולהפחית שגיאות.
- ניטור ומדידת תוצאות: מעקב אחר ההתקדמות ומדידת התוצאות של פרויקט הטרנספורמציה כדי להבטיח שהוא עומד ביעדיו.
- אימוץ תרבות של חדשנות: טיפוח תרבות של חדשנות כדי לעודד שיפור מתמיד בשיטות ניהול הסיכונים.
- השקעה בהדרכה ופיתוח: מתן לעובדים את ההדרכה והפיתוח שהם צריכים כדי להשתמש ביעילות בטכנולוגיות ובתהליכים חדשים.
- שיתוף פעולה עם מומחים: שותפות עם מומחים בעלי ניסיון בטרנספורמציה של ניהול סיכונים.
- התעדכנות בשינויים רגולטוריים: התעדכנות בשינויים רגולטוריים והתאמת שיטות ניהול הסיכונים שלך בהתאם.
על ידי ביצוע שיטות העבודה המומלצות הללו, מוסדות פיננסיים יכולים לשנות בהצלחה את יכולות ניהול הסיכונים שלהם ולהשיג יתרון תחרותי בשוק הדינמי של ימינו. AWS Marketplace מספק משאב רב ערך למציאה ופריסה של הפתרונות החדשניים הדרושים כדי להניע את הטרנספורמציה הזו.