Dans un environnement complexe, marqué par une surveillance réglementaire accrue et des marchés volatils, les institutions financières recherchent activement des stratégies novatrices pour améliorer leurs capacités de gestion des risques. Un récent webinaire AWS, ‘Risk Management Analytics: Turning Uncertainty into Opportunity,’ a présenté des experts du secteur discutant de la manière dont les solutions disponibles sur AWS Marketplace peuvent transformer la gestion des risques d’un simple exercice de conformité réactif en un avantage concurrentiel proactif et créateur de valeur.
Les défis évolutifs de la gestion des risques financiers
Le secteur des services financiers est aux prises avec des défis tels que des systèmes hérités obsolètes et des données fragmentées, ce qui entrave considérablement l’efficacité de la surveillance des risques. Les cabinets de conseil comme Deloitte et Ernst & Young soulignent que des cadres de risque efficaces doivent être construits sur une gouvernance robuste. Les institutions financières doivent élaborer des stratégies d’adaptation, intégrer des mesures de cybersécurité complètes, anticiper l’évolution des attentes des clients et formuler des réponses résilientes aux incertitudes du marché.
Les institutions financières progressistes s’éloignent des approches réactives, adoptent des méthodologies axées sur les données et déploient des solutions intégrées pour unifier les sources d’informations, fournir des informations en temps réel et faciliter la modélisation prédictive. Cette évolution élève la gestion des risques d’une simple fonction de conformité à un créateur de valeur.
Trois réussites transformationnelles
Le webinaire a présenté trois exemples convaincants de la manière dont les institutions financières révolutionnent leurs opérations pour améliorer la gestion des risques.
Toyota Financial Services : Intégration de l’intelligence client avec une plateforme SaaS
Toyota Financial Services Italia a été confronté au défi de la fragmentation des données clients dans des systèmes disparates, ce qui a considérablement limité sa capacité à personnaliser les services et à gérer efficacement les risques. En mettant en œuvre la plateforme SAS Viya, ils ont complètement remodelé leur stratégie de données, centralisant les informations clients dispersées dans une base de données unifiée.
L’équipe d’analyse informatique a tiré parti des techniques d’apprentissage automatique avancées pour développer des modèles prédictifs innovants, découvrant des schémas de données cachés et obtenant des résultats remarquables :
- Amélioration de l’expérience client grâce à des services personnalisés axés sur les données
- Prédiction de haute précision des taux de désabonnement des clients
- Mise en place d’une base complète de gestion des risques
- Approches novatrices pour répondre aux exigences de conformité
Firme mondiale de services financiers : Révolutionner les flux de travail de conformité avec Smarsh
Une grande firme mondiale de services financiers s’appuyait auparavant sur plusieurs fournisseurs pour gérer la surveillance de la conformité des communications électroniques. Cette approche était non seulement gaspilleuse, mais limitait également sa capacité à extraire des informations des données de communication.
En adoptant la plateforme Smarsh Enterprise, l’entreprise a complètement transformé ses opérations de conformité, réalisant plusieurs avantages :
- Économies annuelles de 7 millions de dollars
- Améliorations substantielles de l’efficacité des enquêtes
- Système de surveillance basé sur l’IA réduisant de 70 % les alertes de faux positifs
- Couverture linguistique étrangère élargie pour la conformité mondiale
- Découverte de nouvelles opportunités de revenus à partir des données de communication
Fortitude Re : Transformer les opérations de négociation de dérivés avec Numerix
Fortitude Re s’est associé à Numerix pour mettre en place un système de gestion des risques couvrant un large éventail de classes d’actifs. Initialement, une petite équipe de trois employés gérait les activités de rentes variables, nécessitant des outils analytiques externes pour améliorer leurs capacités.
‘En comprenant les mouvements de passif grâce à Numerix, nous pouvons générer des stratégies de couverture plus précises’, a expliqué Craig Vogel de Fortitude Re. ‘Je peux couvrir le risque de passif à partir de 15 heures cet après-midi et réduire les décalages avec un degré de précision élevé.’
La solution cloud-native de Numerix sur AWS a éliminé la nécessité pour Fortitude Re d’embaucher 15 à 20 employés pour gérer l’infrastructure. Cette solution SaaS fournit un environnement sécurisé et des normes de sécurité rigoureuses tout en offrant un contrôle renforcé pour la validation des transactions grâce à des mécanismes d’approbation par deux personnes.
‘Du point de vue du client, il bénéficie d’une expérience utilisateur robuste et transparente’, a souligné Arsen Arutyunov de Numerix. ‘Pour lui, c’est une expérience rationalisée, ce qui est exactement ce que nous visons.’
Recommandations d’experts : Clés de la transformation de la gestion des risques
Au cours du webinaire, des praticiens qui ont réussi à mener à bien la modernisation de la gestion des risques ont partagé de précieuses expériences :
- Le soutien de la direction générale est essentiel pour les projets de transformation.
- Stratégies pratiques pour équilibrer innovation et conformité
- Améliorer les capacités analytiques tout en garantissant la sécurité des données
- Méthodes efficaces pour démontrer la valeur de la gestion des risques
Ces experts ont également partagé des informations sur les défis et les facteurs de succès du déploiement de solutions de gestion des risques sur AWS Marketplace.
AWS Marketplace : Rationalisation du processus d’approvisionnement
Les institutions financières peuvent tirer des avantages significatifs lors de la modernisation de leurs capacités de gestion des risques. Les études de cas présentées démontrent la puissance des techniques analytiques. En centralisant les données, en mettant en œuvre l’analyse en temps réel et en automatisant les processus clés, ces institutions ont réduit les coûts, amélioré la qualité de la prise de décision et transformé la gestion des risques en une fonction stratégique qui crée de la valeur commerciale.
AWS Marketplace, un catalogue numérique contenant plus de 20 000 produits partenaires, aide les clients à rationaliser les processus d’approvisionnement de logiciels. Selon une étude de Forrester, la recherche, l’achat et le déploiement de solutions via AWS Marketplace prennent environ la moitié du temps par rapport aux autres canaux de vente.
Pour les institutions financières qui cherchent à révolutionner leur gestion des risques, AWS Marketplace offre des options de tarification flexibles, y compris des essais gratuits, le paiement à l’utilisation et des plans de rabais d’entreprise. Plusieurs options de déploiement aident les clients à personnaliser les configurations logicielles en fonction des politiques de sécurité et des conditions de licence.
Approfondissement des solutions transformationnelles
Pour explorer plus en profondeur ces transformations et comprendre comment des solutions spécifiques peuvent répondre aux défis de gestion des risques de votre organisation, examinons plus en détail les offres de SAS, Smarsh et Numerix, en mettant en évidence les principales caractéristiques et avantages qui les distinguent sur AWS Marketplace.
SAS Viya : Révolutionner la stratégie de données et la modélisation prédictive
La plateforme SAS Viya, comme l’a démontré Toyota Financial Services Italia, fournit une suite complète d’outils d’analyse avancés conçus pour consolider et analyser de vastes quantités de données. Sa force réside dans sa capacité à intégrer des sources de données disparates dans un référentiel de données unifié, permettant aux organisations d’obtenir une vue d’ensemble de leurs opérations.
Principales caractéristiques de SAS Viya :
- Apprentissage automatique avancé : Permet le développement de modèles prédictifs sophistiqués pour identifier les schémas et les tendances cachés dans les données.
- Visualisation des données : Offre des tableaux de bord et des visualisations interactifs pour explorer les données et communiquer efficacement les informations.
- Analyse en temps réel : Offre la possibilité d’analyser les données en temps réel, permettant une prise de décision proactive et une atténuation des risques.
- Évolutivité : Conçu pour gérer de grands volumes de données et des charges de travail analytiques complexes.
- Prise en charge de la conformité : Offre des fonctionnalités pour aider les organisations à répondre aux exigences réglementaires et à assurer la gouvernance des données.
Avantages de SAS Viya :
- Amélioration de l’expérience client grâce à des services personnalisés
- Amélioration des capacités de gestion des risques
- Augmentation de l’efficacité opérationnelle
- Meilleure prise de décision
- Réduction des coûts
Smarsh Enterprise Platform : Rationalisation de la conformité et découverte d’informations
La plateforme Smarsh Enterprise offre une solution complète pour gérer la surveillance de la conformité des communications électroniques. Elle fournit une plateforme centralisée pour capturer, archiver et analyser les données de communication, aidant les organisations à répondre aux exigences réglementaires et à atténuer les risques.
Principales caractéristiques de la plateforme Smarsh Enterprise :
- Capture des communications : Capture un large éventail de communications électroniques, y compris les courriels, les médias sociaux et la messagerie instantanée.
- Archivage : Fournit un archivage sécurisé et conforme des données de communication.
- Surveillance de la conformité : Surveille les communications pour détecter d’éventuelles violations de la conformité.
- eDiscovery : Facilite les demandes et les enquêtes eDiscovery.
- Analyse : Offre une analyse avancée pour identifier les schémas et les tendances dans les données de communication.
Avantages de la plateforme Smarsh Enterprise :
- Réduction des coûts de conformité
- Amélioration de l’efficacité des enquêtes
- Amélioration de la gestion des risques
- Découverte de nouvelles opportunités de revenus
- Augmentation de l’efficacité opérationnelle
Numerix : Transformation des opérations de négociation de dérivés avec des solutions natives du nuage
Numerix offre une suite de solutions natives du nuage pour la gestion des risques, la tarification et l’évaluation des dérivés. Ses solutions sont conçues pour aider les organisations à prendre des décisions éclairées, à gérer efficacement les risques et à répondre aux exigences réglementaires.
Principales caractéristiques de Numerix :
- Tarification et évaluation : Fournit une tarification et une évaluation précises et transparentes des dérivés.
- Gestion des risques : Offre des capacités complètes de gestion des risques, y compris les tests de résistance et l’analyse de scénarios.
- Conformité réglementaire : Aide les organisations à répondre aux exigences réglementaires, telles que FRTB et BCBS 239.
- Architecture native du nuage : Construite sur une architecture native du nuage, offrant évolutivité, flexibilité et rentabilité.
Avantages de Numerix :
- Amélioration de la prise de décision
- Amélioration de la gestion des risques
- Réduction des coûts
- Augmentation de l’efficacité opérationnelle
- Délai de commercialisation plus rapide
Meilleures pratiques pour une transformation réussie
S’engager dans un parcours de transformation de la gestion des risques nécessite une planification et une exécution minutieuses. Voici quelques meilleures pratiques à considérer :
- Obtenir le parrainage de la direction : Obtenir l’adhésion de la haute direction pour garantir que le projet reçoit les ressources et le soutien nécessaires.
- Élaborer une vision et une stratégie claires : Définir les objectifs du projet de transformation et élaborer une feuille de route pour les atteindre.
- Choisir la bonne technologie : Sélectionner des solutions qui correspondent aux besoins et aux objectifs de votre organisation.
- Intégrer les sources de données : S’assurer que les données sont intégrées dans tous les systèmes afin de fournir une vue d’ensemble des risques.
- Automatiser les processus : Automatiser les processus clés pour améliorer l’efficacité et réduire les erreurs.
- Surveiller et mesurer les résultats : Suivre les progrès et mesurer les résultats du projet de transformation pour s’assurer qu’il atteint ses objectifs.
- Adopter une culture d’innovation : Favoriser une culture d’innovation pour encourager l’amélioration continue des pratiques de gestion des risques.
- Investir dans la formation et le développement : Fournir aux employés la formation et le développement dont ils ont besoin pour utiliser efficacement les nouvelles technologies et les nouveaux processus.
- Collaboreravec des experts : S’associer à des experts qui ont de l’expérience dans la transformation de la gestion des risques.
- Se tenir au courant des modifications réglementaires : Se tenir au courant des modifications réglementaires et adapter en conséquence vos pratiques de gestion des risques.
En suivant ces meilleures pratiques, les institutions financières peuvent transformer avec succès leurs capacités de gestion des risques et acquérir un avantage concurrentiel sur le marché dynamique d’aujourd’hui. AWS Marketplace fournit une ressource précieuse pour trouver et déployer les solutions innovantes nécessaires pour stimuler cette transformation.