چالش‌های در حال تحول در مدیریت ریسک مالی
صنعت خدمات مالی با چالش‌هایی مانند سیستم‌های قدیمی و داده‌های پراکنده دست و پنجه نرم می‌کند که به شدت مانع از کارایی نظارت بر ریسک می‌شود. شرکت‌های مشاوره مانند Deloitte و Ernst & Young تاکید می‌کنند که چارچوب‌های ریسک موثر باید بر اساس حاکمیت قوی ساخته شوند. موسسات مالی باید استراتژی‌های سازگار ایجاد کنند، اقدامات جامع امنیت سایبری را ادغام کنند، انتظارات در حال تغییر مشتری را پیش‌بینی کنند و پاسخ‌های انعطاف‌پذیری به عدم قطعیت‌های بازار ارائه دهند.
موسسات مالی مترقی از رویکردهای واکنشی دور می‌شوند، روش‌های داده‌محور را اتخاذ می‌کنند و راهکارهای یکپارچه را برای متحد کردن منابع اطلاعاتی، ارائه بینش‌های بلادرنگ و تسهیل مدل‌سازی پیش‌بینی‌کننده مستقر می‌کنند. این تکامل، مدیریت ریسک را از یک عملکرد انطباق صرف به یک ارزش‌آفرین ارتقا می‌دهد.
سه داستان موفقیت تحول‌آفرین
این وبینار سه نمونه قانع‌کننده از چگونگی انقلاب موسسات مالی در عملیات خود برای بهبود مدیریت ریسک را به نمایش گذاشت.
تویوتا فایننشال سرویسز: ادغام هوش مشتری با یک پلتفرم SaaS
شرکت Toyota Financial Services Italia با چالش داده‌های پراکنده مشتری در سیستم‌های ناهمگون مواجه بود که به طور قابل توجهی توانایی آنها را برای شخصی‌سازی خدمات و مدیریت موثر ریسک محدود می‌کرد. با پیاده‌سازی پلتفرم SAS Viya، آنها به طور کامل استراتژی داده خود را تغییر دادند و اطلاعات پراکنده مشتری را در یک پایگاه داده متحد متمرکز کردند.
تیم تجزیه و تحلیل فناوری اطلاعات از تکنیک‌های پیشرفته یادگیری ماشین برای توسعه مدل‌های پیش‌بینی‌کننده نوآورانه، کشف الگوهای پنهان داده و دستیابی به نتایج قابل توجه استفاده کرد:
- تجربه مشتری بهبود یافته از طریق خدمات شخصی‌سازی شده مبتنی بر داده
- پیش‌بینی با دقت بالا از نرخ ریزش مشتری
- ایجاد یک بنیاد جامع مدیریت ریسک
- رویکردهای نوآورانه برای رسیدگی به الزامات انطباق
شرکت خدمات مالی جهانی: متحول کردن گردش کار انطباق با Smarsh
یک شرکت خدمات مالی جهانی پیشرو قبلاً برای مدیریت نظارت بر انطباق ارتباطات الکترونیکی به چندین فروشنده متکی بود. این رویکرد نه تنها اتلاف‌آمیز بود، بلکه توانایی آنها را برای استخراج بینش از داده‌های ارتباطی محدود می‌کرد.
این شرکت با اتخاذ پلتفرم Smarsh Enterprise، به طور کامل عملیات انطباق خود را متحول کرد و چندین مزیت را تحقق بخشید:
- صرفه‌جویی سالانه 7 میلیون دلاری
- بهبودهای اساسی در کارایی تحقیقات
- سیستم نظارت مبتنی بر هوش مصنوعی هشدارهای مثبت کاذب را 70 درصد کاهش داد
- پوشش زبان خارجی گسترده برای انطباق جهانی
- کشف فرصت‌های درآمدی جدید از داده‌های ارتباطی
Fortitude Re: تحول عملیات معاملات مشتقات با Numerix
Fortitude Re با Numerix همکاری کرد تا یک سیستم مدیریت ریسک ایجاد کند که طیف گسترده‌ای از کلاس‌های دارایی را پوشش دهد. در ابتدا، یک تیم کوچک متشکل از سه کارمند مشاغل مستمری متغیر را مدیریت می‌کردند و برای افزایش قابلیت‌های خود به ابزارهای تحلیلی خارجی نیاز داشتند.
کریگ ووگل از Fortitude Re توضیح داد: ‘با درک حرکات بدهی از طریق Numerix، می‌توانیم استراتژی‌های پوشش ریسک دقیق‌تری ایجاد کنیم. من می‌توانم ریسک بدهی را از ساعت 3 بعد از ظهر پوشش دهم و عدم تطابق‌ها را با درجه بالایی از دقت کاهش دهم.’
راهکار بومی ابری Numerix بر روی AWS نیاز Fortitude Re به استخدام 15 تا 20 کارمند برای مدیریت زیرساخت را از بین برد. این راهکار SaaS یک محیط امن و استانداردهای امنیتی سختگیرانه را فراهم می‌کند و در عین حال کنترل پیشرفته‌ای را برای اعتبارسنجی تجارت از طریق مکانیسم‌های تایید دو نفره ارائه می‌دهد.
آرسن آروتیونوف از Numerix تاکید کرد: ‘از دیدگاه مشتری، آنها یک تجربه کاربری قوی و یکپارچه دریافت می‌کنند. برای آنها، این یک تجربه ساده است، که دقیقاً هدف ماست.’
توصیه‌های متخصصان: کلیدهای تحول مدیریت ریسک
در طول وبینار، متخصصانی که با موفقیت مدرن‌سازی مدیریت ریسک را هدایت کردند، تجربیات ارزشمندی را به اشتراک گذاشتند:
- پشتیبانی مدیریت اجرایی برای پروژه‌های تحول بسیار مهم است.
- استراتژی‌های عملی برای ایجاد تعادل بین نوآوری و انطباق
- افزایش قابلیت‌های تحلیلی در عین اطمینان از امنیت داده‌ها
- روش‌های موثر برای نشان دادن ارزش مدیریت ریسک
این متخصصان همچنین بینش‌هایی را در مورد چالش‌ها و عوامل موفقیت استقرار راهکارهای مدیریت ریسک در AWS Marketplace به اشتراک گذاشتند.
AWS Marketplace: ساده‌سازی فرآیند تدارکات
موسسات مالی می‌توانند هنگام مدرن‌سازی قابلیت‌های مدیریت ریسک خود، مزایای قابل توجهی کسب کنند. مطالعات موردی به نمایش گذاشته شده قدرت تکنیک‌های تحلیلی را نشان می‌دهند. این موسسات با متمرکز کردن داده‌ها، پیاده‌سازی تجزیه و تحلیل بلادرنگ و خودکارسازی فرآیندهای کلیدی، هزینه‌ها را کاهش دادند، کیفیت تصمیم‌گیری را بهبود بخشیدند و مدیریت ریسک را به یک عملکرد استراتژیک تبدیل کردند که ارزش تجاری ایجاد می‌کند.
AWS Marketplace، یک کاتالوگ دیجیتالی شامل بیش از 20000 محصول شریک، به مشتریان کمک می‌کند تا فرآیندهای تدارکات نرم‌افزاری را ساده کنند. بر اساس تحقیقات Forrester، یافتن، خرید و استقرار راهکارها از طریق AWS Marketplace تقریباً نیمی از زمان را در مقایسه با سایر کانال‌های فروش می‌گیرد.
برای موسسات مالی که به دنبال انقلاب در مدیریت ریسک خود هستند، AWS Marketplace گزینه‌های قیمت‌گذاری انعطاف‌پذیری را ارائه می‌دهد، از جمله آزمایش‌های رایگان، پرداخت به ازای استفاده و طرح‌های تخفیف سازمانی. گزینه‌های استقرار متعدد به مشتریان کمک می‌کند تا پیکربندی‌های نرم‌افزاری را مطابق با سیاست‌های امنیتی و شرایط صدور مجوز سفارشی کنند.
غواصی عمیق‌تر در راهکارهای تحول‌آفرین
برای بررسی بیشتر این تحولات و درک چگونگی راهکارهای خاص می‌توانند چالش‌های مدیریت ریسک سازمان شما را برطرف کنند، بیایید عمیق‌تر در پیشنهادات SAS، Smarsh و Numerix فرو برویم و ویژگی‌ها و مزایای کلیدی را که آنها را در AWS Marketplace برجسته می‌کند، برجسته کنیم.
SAS Viya: انقلاب در استراتژی داده و مدل‌سازی پیش‌بینی‌کننده
پلتفرم SAS Viya، همانطور که توسط Toyota Financial Services Italia نشان داده شد، مجموعه جامعی از ابزارهای تحلیلی پیشرفته را ارائه می‌دهد که برای تجمیع و تجزیه و تحلیل حجم عظیمی از داده‌ها طراحی شده‌اند. نقطه قوت آن در توانایی آن برای ادغام منابع داده ناهمگون در یک مخزن داده متحد نهفته است که سازمان‌ها را قادر می‌سازد تا دیدگاهی جامع از عملیات خود به دست آورند.
ویژگی‌های کلیدی SAS Viya:
- یادگیری ماشین پیشرفته: توسعه مدل‌های پیش‌بینی‌کننده پیچیده برای شناسایی الگوها و روندهای پنهان در داده‌ها را امکان‌پذیر می‌کند.
- تجسم داده: داشبوردها و تجسم‌های تعاملی را برای کاوش داده‌ها و انتقال موثر بینش‌ها ارائه می‌دهد.
- تجزیه و تحلیل بلادرنگ: توانایی تجزیه و تحلیل داده‌ها در زمان واقعی را فراهم می‌کند و تصمیم‌گیری فعال و کاهش ریسک را امکان‌پذیر می‌کند.
- مقیاس‌پذیری: برای رسیدگی به حجم زیادی از داده‌ها و حجم کاری تحلیلی پیچیده طراحی شده است.
- پشتیبانی انطباق: ویژگی‌هایی را برای کمک به سازمان‌ها در برآورده کردن الزامات نظارتی و اطمینان از حاکمیت داده ارائه می‌دهد.
مزایای SAS Viya:
- بهبود تجربه مشتری از طریق خدمات شخصی‌سازی شده
- افزایش قابلیت‌های مدیریت ریسک
- افزایش کارایی عملیاتی
- بهبود تصمیم‌گیری
- کاهش هزینه‌ها
پلتفرم Smarsh Enterprise: ساده‌سازی انطباق و کشف بینش‌ها
پلتفرم Smarsh Enterprise یک راهکار جامع برای مدیریت نظارت بر انطباق ارتباطات الکترونیکی ارائه می‌دهد. این یک پلتفرم متمرکز برای ضبط، بایگانی و تجزیه و تحلیل داده‌های ارتباطی فراهم می‌کند و به سازمان‌ها کمک می‌کند تا الزامات نظارتی را برآورده کرده و خطرات را کاهش دهند.
ویژگی‌های کلیدی پلتفرم Smarsh Enterprise:
- ضبط ارتباطات: طیف گسترده‌ای از ارتباطات الکترونیکی، از جمله ایمیل، رسانه‌های اجتماعی و پیام‌رسانی فوری را ضبط می‌کند.
- بایگانی: بایگانی ایمن و مطابق با داده‌های ارتباطی را فراهم می‌کند.
- نظارت بر انطباق: ارتباطات را برای نقض احتمالی انطباق نظارت می‌کند.
- کشف الکترونیکی: درخواست‌ها و تحقیقات کشف الکترونیکی را تسهیل می‌کند.
- تجزیه و تحلیل: تجزیه و تحلیل پیشرفته برای شناسایی الگوها و روندها در داده‌های ارتباطی ارائه می‌دهد.
مزایای پلتفرم Smarsh Enterprise:
- کاهش هزینه‌های انطباق
- بهبود کارایی تحقیقات
- افزایش مدیریت ریسک
- کشف فرصت‌های درآمدی جدید
- افزایش کارایی عملیاتی
Numerix: تحول عملیات معاملات مشتقات با راهکارهای بومی ابری
Numerix مجموعه‌ای از راهکارهای بومی ابری برای مدیریت ریسک، قیمت‌گذاری و ارزش‌گذاری مشتقات ارائه می‌دهد. راهکارهای آن برای کمک به سازمان‌ها در تصمیم‌گیری آگاهانه، مدیریت موثر ریسک و برآورده کردن الزامات نظارتی طراحی شده‌اند.
ویژگی‌های کلیدی Numerix:
- قیمت‌گذاری و ارزش‌گذاری: قیمت‌گذاری و ارزش‌گذاری دقیق و شفاف مشتقات را ارائه می‌دهد.
- مدیریت ریسک: قابلیت‌های جامع مدیریت ریسک، از جمله آزمایش استرس و تجزیه و تحلیل سناریو را ارائه می‌دهد.
- انطباق نظارتی: به سازمان‌ها کمک می‌کند تا الزامات نظارتی مانند FRTB و BCBS 239 را برآورده کنند.
- معماری بومی ابری: بر روی یک معماری بومی ابری ساخته شده است و مقیاس‌پذیری، انعطاف‌پذیری و مقرون به صرفه بودن را فراهم می‌کند.
مزایای Numerix:
- بهبود تصمیم‌گیری
- افزایش مدیریت ریسک
- کاهش هزینه‌ها
- افزایش کارایی عملیاتی
- زمان سریع‌تر برای ورود به بازار
بهترین شیوه‌ها برای یک تحول موفق
آغاز یک سفر تحول مدیریت ریسک نیازمند برنامه‌ریزی و اجرای دقیق است. در اینجا برخی از بهترین شیوه‌ها وجود دارد که باید در نظر بگیرید:
- تامین حمایت مالی اجرایی: برای اطمینان از اینکه پروژه منابع و پشتیبانی لازم را دریافت می‌کند، از مدیریت ارشد حمایت مالی دریافت کنید.
- توسعه یک دیدگاه و استراتژی واضح: اهداف پروژه تحول را تعریف کنید و نقشه راهی برای دستیابی به آنها توسعه دهید.
- انتخاب فناوری مناسب: راهکارهایی را انتخاب کنید که با نیازها و اهداف سازمان شما مطابقت داشته باشند.
- ادغام منابع داده: اطمینان حاصل کنید که داده‌ها در سیستم‌ها ادغام شده‌اند تا دیدگاهی جامع از ریسک ارائه شود.
- خودکارسازی فرآیندها: فرآیندهای کلیدی را برای بهبود کارایی و کاهش خطاها خودکار کنید.
- نظارت و اندازه‌گیری نتایج: پیشرفت را پیگیری کنید و نتایج پروژه تحول را اندازه‌گیری کنید تا اطمینان حاصل شود که به اهداف خود می‌رسد.
- پذیرش فرهنگ نوآوری: فرهنگ نوآوری را برای تشویق به بهبود مستمر در شیوه‌های مدیریت ریسک تقویت کنید.
- سرمایه‌گذاری در آموزش و توسعه: کارکنان را با آموزش و توسعه‌ای که برای استفاده موثر از فناوری‌ها و فرآیندهای جدید نیاز دارند، فراهم کنید.
- همکاری با متخصصان: با متخصصانی که تجربه در تحول مدیریت ریسک دارند، شریک شوید.
- آگاهی از تغییرات نظارتی: با تغییرات نظارتی به‌روز باشید و شیوه‌های مدیریت ریسک خود را بر این اساس تطبیق دهید.
با پیروی از این بهترین شیوه‌ها، موسسات مالی می‌توانند با موفقیت قابلیت‌های مدیریت ریسک خود را متحول کنند و در بازار پویای امروزی یک مزیت رقابتی کسب کنند. AWS Marketplace یک منبع ارزشمند برای یافتن و استقرار راهکارهای نوآورانه مورد نیاز برای هدایت این تحول فراهم می‌کند.