En el entorno complejo actual, caracterizado por una creciente supervisión regulatoria y mercados volátiles, las instituciones financieras buscan activamente estrategias innovadoras para mejorar sus capacidades de gestión de riesgos. Un reciente seminario web de AWS, ‘Análisis de la gestión de riesgos: convertir la incertidumbre en oportunidad’, contó con expertos de la industria que discutieron cómo las soluciones disponibles en AWS Marketplace pueden transformar la gestión de riesgos de un ejercicio de cumplimiento reactivo a una ventaja competitiva proactiva que genera valor.
Los desafíos cambiantes en la gestión de riesgos financieros
La industria de servicios financieros se enfrenta a desafíos como sistemas heredados obsoletos y datos fragmentados, lo que dificulta gravemente la eficiencia del monitoreo de riesgos. Empresas de consultoría como Deloitte y Ernst & Young enfatizan que los marcos de riesgo efectivos deben construirse sobre una gobernanza sólida. Las instituciones financieras necesitan desarrollar estrategias adaptativas, integrar medidas integrales de ciberseguridad, anticipar las expectativas cambiantes de los clientes y formular respuestas resilientes a las incertidumbres del mercado.
Las instituciones financieras progresistas se están alejando de los enfoques reactivos, adoptando metodologías basadas en datos e implementando soluciones integradas para unificar fuentes de información, proporcionar información en tiempo real y facilitar el modelado predictivo. Esta evolución eleva la gestión de riesgos de una mera función de cumplimiento a un creador de valor.
Tres historias de éxito transformadoras
El seminario web mostró tres ejemplos convincentes de cómo las instituciones financieras están revolucionando sus operaciones para mejorar la gestión de riesgos.
Toyota Financial Services: Integración de la inteligencia del cliente con una plataforma SaaS
Toyota Financial Services Italia se enfrentó al desafío de los datos de clientes fragmentados en sistemas dispares, lo que limitó significativamente su capacidad para personalizar los servicios y gestionar los riesgos de manera eficaz. Al implementar la plataforma SAS Viya, remodelaron por completo su estrategia de datos, centralizando la información dispersa de los clientes en una base de datos unificada.
El equipo de análisis de TI aprovechó las técnicas avanzadas de aprendizaje automático para desarrollar modelos predictivos innovadores, descubriendo patrones de datos ocultos y logrando resultados notables:
- Experiencia del cliente mejorada a través de servicios personalizados basados en datos
- Predicción de alta precisión de las tasas de abandono de clientes
- Establecimiento de una base integral de gestión de riesgos
- Enfoques innovadores para abordar los requisitos de cumplimiento
Firma global de servicios financieros: revolucionando los flujos de trabajo de cumplimiento con Smarsh
Una firma global líder de servicios financieros anteriormente dependía de múltiples proveedores para gestionar la supervisión del cumplimiento de las comunicaciones electrónicas. Este enfoque no solo era derrochador, sino que también limitaba su capacidad para extraer información valiosa de los datos de comunicación.
Al adoptar la plataforma Smarsh Enterprise, la empresa transformó por completo sus operaciones de cumplimiento, obteniendo varios beneficios:
- Ahorros anuales de costos de $7 millones
- Mejoras sustanciales en la eficiencia de la investigación
- El sistema de monitoreo impulsado por IA redujo las alertas de falsos positivos en un 70%
- Cobertura ampliada de idiomas extranjeros para el cumplimiento global
- Descubrimiento de nuevas oportunidades de ingresos a partir de los datos de comunicación
Fortitude Re: Transformando las operaciones de negociación de derivados con Numerix
Fortitude Re se asoció con Numerix para establecer un sistema de gestión de riesgos que cubriera una amplia gama de clases de activos. Inicialmente, un pequeño equipo de tres empleados gestionaba los negocios de anualidades variables, requiriendo herramientas analíticas externas para mejorar sus capacidades.
‘Al comprender los movimientos de pasivos a través de Numerix, podemos generar estrategias de cobertura más precisas’, explicó Craig Vogel de Fortitude Re. ‘Puedo cubrir el riesgo de responsabilidad civil a las 3 PM de esa tarde y reducir las discrepancias con un alto grado de precisión’.
La solución nativa de la nube de Numerix en AWS eliminó la necesidad de que Fortitude Re contratara a entre 15 y 20 empleados para gestionar la infraestructura. Esta solución SaaS proporciona un entorno seguro y rigurosos estándares de seguridad, al tiempo que ofrece un control mejorado para la validación de operaciones a través de mecanismos de aprobación de doble persona.
‘Desde la perspectiva del cliente, están obteniendo una experiencia de usuario sólida y fluida’, enfatizó Arsen Arutyunov de Numerix. ‘Para ellos, es una experiencia optimizada, que es exactamente lo que pretendemos’.
Recomendaciones de expertos: claves para la transformación de la gestión de riesgos
Durante el seminario web, los profesionales que impulsaron con éxito la modernización de la gestión de riesgos compartieron valiosas experiencias:
- El apoyo de la alta dirección es crucial para los proyectos de transformación.
- Estrategias prácticas para equilibrar la innovación y el cumplimiento
- Mejora de las capacidades analíticas al tiempo que se garantiza la seguridad de los datos
- Métodos eficaces para demostrar el valor de la gestión de riesgos
Estos expertos también compartieron información sobre los desafíos y los factores de éxito de la implementación de soluciones de gestión de riesgos en AWS Marketplace.
AWS Marketplace: Agilización del proceso de adquisición
Las instituciones financieras pueden obtener ventajas significativas al modernizar sus capacidades de gestión de riesgos. Los estudios de caso presentados demuestran el poder de las técnicas analíticas. Al centralizar los datos, implementar análisis en tiempo real y automatizar los procesos clave, estas instituciones redujeron los costos, mejoraron la calidad de la toma de decisiones y transformaron la gestión de riesgos en una función estratégica que crea valor comercial.
AWS Marketplace, un catálogo digital que contiene más de 20 000 productos de socios, ayuda a los clientes a agilizar los procesos de adquisición de software. Según una investigación de Forrester, encontrar, comprar e implementar soluciones a través de AWS Marketplace lleva aproximadamente la mitad del tiempo en comparación con otros canales de venta.
Para las instituciones financieras que buscan revolucionar su gestión de riesgos, AWS Marketplace ofrece opciones de precios flexibles, incluidas pruebas gratuitas, pago por uso y planes de descuento para empresas. Múltiples opciones de implementación ayudan a los clientes a personalizar las configuraciones de software de acuerdo con las políticas de seguridad y los términos de licencia.
Profundizando en soluciones transformadoras
Para explorar más a fondo estas transformaciones y comprender cómo las soluciones específicas pueden abordar los desafíos de gestión de riesgos de su organización, profundicemos en las ofertas de SAS, Smarsh y Numerix, destacando las características y beneficios clave que las hacen destacar en AWS Marketplace.
SAS Viya: Revolucionando la estrategia de datos y el modelado predictivo
La plataforma SAS Viya, como lo demostró Toyota Financial Services Italia, proporciona un conjunto completo de herramientas de análisis avanzado diseñadas para consolidar y analizar grandes cantidades de datos. Su fortaleza radica en su capacidad para integrar fuentes de datos dispares en un repositorio de datos unificado, lo que permite a las organizaciones obtener una visión holística de sus operaciones.
Características clave de SAS Viya:
- Aprendizaje automático avanzado: Permite el desarrollo de modelos predictivos sofisticados para identificar patrones y tendencias ocultos en los datos.
- Visualización de datos: Ofrece paneles e visualizaciones interactivos para explorar datos y comunicar información de manera efectiva.
- Análisis en tiempo real: Proporciona la capacidad de analizar datos en tiempo real, lo que permite la toma de decisiones proactiva y la mitigación de riesgos.
- Escalabilidad: Diseñado para manejar grandes volúmenes de datos y cargas de trabajo analíticas complejas.
- Soporte de cumplimiento: Ofrece funciones para ayudar a las organizaciones a cumplir con los requisitos reglamentarios y garantizar la gobernanza de los datos.
Beneficios de SAS Viya:
- Experiencia del cliente mejorada a través de servicios personalizados
- Capacidades de gestión de riesgos mejoradas
- Mayor eficiencia operativa
- Mejor toma de decisiones
- Costos reducidos
Plataforma Smarsh Enterprise: Agilización del cumplimiento y descubrimiento de información
La plataforma Smarsh Enterprise ofrece una solución integral para gestionar la supervisión del cumplimiento de las comunicaciones electrónicas. Proporciona una plataforma centralizada para capturar, archivar y analizar datos de comunicación, lo que ayuda a las organizaciones a cumplir con los requisitos reglamentarios y mitigar los riesgos.
Características clave de la plataforma Smarsh Enterprise:
- Captura de comunicaciones: Captura una amplia gama de comunicaciones electrónicas, incluido el correo electrónico, las redes sociales y la mensajería instantánea.
- Archivo: Proporciona un archivo seguro y conforme de los datos de comunicación.
- Monitoreo de cumplimiento: Monitorea las comunicaciones en busca de posibles infracciones de cumplimiento.
- eDiscovery: Facilita las solicitudes e investigaciones de eDiscovery.
- Análisis: Ofrece análisis avanzados para identificar patrones y tendencias en los datos de comunicación.
Beneficios de la plataforma Smarsh Enterprise:
- Costos de cumplimiento reducidos
- Eficiencia de la investigación mejorada
- Gestión de riesgos mejorada
- Descubrimiento de nuevas oportunidades de ingresos
- Mayor eficiencia operativa
Numerix: Transformando las operaciones de negociación de derivados con soluciones nativas de la nube
Numerix ofrece un conjunto de soluciones nativas de la nube para la gestión de riesgos, la fijación de precios y la valoración de derivados. Sus soluciones están diseñadas para ayudar a las organizaciones a tomar decisiones informadas, gestionar los riesgos de manera eficaz y cumplir con los requisitos reglamentarios.
Características clave de Numerix:
- Precios y valoración: Proporciona precios y valoración precisos y transparentes de los derivados.
- Gestión de riesgos: Ofrece capacidades integrales de gestión de riesgos, incluidas las pruebas de estrés y el análisis de escenarios.
- Cumplimiento normativo: Ayuda a las organizaciones a cumplir con los requisitos reglamentarios, como FRTB y BCBS 239.
- Arquitectura nativa de la nube: Construido sobre una arquitectura nativa de la nube, que proporciona escalabilidad, flexibilidad y rentabilidad.
Beneficios de Numerix:
- Mejor toma de decisiones
- Gestión de riesgos mejorada
- Costos reducidos
- Mayor eficiencia operativa
- Tiempo de comercialización más rápido
Mejores prácticas para una transformación exitosa
Emprender un viaje de transformación de la gestión de riesgos requiere una planificación y ejecución cuidadosas. Estas son algunas de las mejores prácticas a considerar:
- Asegure el patrocinio ejecutivo: Obtenga la aceptación de la alta dirección para garantizar que el proyecto reciba los recursos y el apoyo necesarios.
- Desarrolle una visión y estrategia claras: Defina los objetivos del proyecto de transformación y desarrolle una hoja de ruta para lograrlos.
- Elija la tecnología adecuada: Seleccione soluciones que se alineen con las necesidades y los objetivos de su organización.
- Integre las fuentes de datos: Asegúrese de que los datos estén integrados en todos los sistemas para proporcionar una visión holística del riesgo.
- Automatice los procesos: Automatice los procesos clave para mejorar la eficiencia y reducir los errores.
- Supervise y mida los resultados: Realice un seguimiento del progreso y mida los resultados del proyecto de transformación para asegurarse de que está cumpliendo sus objetivos.
- Adopte una cultura de innovación: Fomente una cultura de innovación para alentar la mejora continua en las prácticas de gestión de riesgos.
- Invierta en capacitación y desarrollo: Proporcione a los empleados la capacitación y el desarrollo que necesitan para utilizar eficazmente las nuevas tecnologías y los procesos.
- Colabore con expertos: Asóciese con expertos que tengan experiencia en la transformación de la gestión de riesgos.
- Manténgase al tanto de los cambios reglamentarios: Manténgase al día con los cambios reglamentarios y adapte sus prácticas de gestión de riesgos en consecuencia.
Siguiendo estas mejores prácticas, las instituciones financieras pueden transformar con éxito sus capacidades de gestión de riesgos y obtener una ventaja competitiva en el dinámico mercado actual. AWS Marketplace proporciona un recurso valioso para encontrar e implementar las soluciones innovadoras necesarias para impulsar esta transformación. El valor añadido al poder mejorar la experiencia del cliente.
Automatización de procesos con la ayuda de la Inteligencia Artificial (IA) y el Machine Learning (ML)
La automatización de procesos es una piedra angular de la transformación de la gestión de riesgos, y la Inteligencia Artificial (IA) y el Machine Learning (ML) desempeñan un papel fundamental en la consecución de este objetivo. La IA y el ML permiten a las instituciones financieras automatizar tareas repetitivas, identificar patrones y tendencias ocultas, y tomar decisiones más informadas y rápidas.
Automatización de la detección de fraudes:
La IA y el ML se utilizan ampliamente para automatizar la detección de fraudes. Los algoritmos de ML pueden analizar grandes cantidades de datos de transacciones para identificar patrones inusuales que podrían indicar actividades fraudulentas. Estos algoritmos pueden aprender de datos históricos y adaptarse a nuevas tácticas de fraude, lo que los hace más eficaces que los sistemas tradicionales basados en reglas.
Automatización del cumplimiento normativo:
La IA y el ML también se utilizan para automatizar el cumplimiento normativo. Los algoritmos de IA pueden analizar documentos reglamentarios y extraer información relevante para ayudar a las instituciones financieras a cumplir con los requisitos reglamentarios. Además, la IA puede automatizar la generación de informes reglamentarios, lo que reduce la carga administrativa y minimiza el riesgo de errores.
Automatización de la gestión de riesgos de crédito:
La IA y el ML pueden mejorar la gestión de riesgos de crédito mediante la automatización de la evaluación de riesgos y la toma de decisiones de crédito. Los algoritmos de ML pueden analizar datos de solicitantes de crédito para predecir la probabilidad de incumplimiento y determinar los términos de crédito apropiados. Esto permite a las instituciones financieras tomar decisiones de crédito más precisas y rentables.
Automatización de la gestión de riesgos operativos:
La IA y el ML se utilizan para automatizar la gestión de riesgos operativos mediante la identificación de posibles problemas y la activación de alertas. Los algoritmos de ML pueden analizar datos de sistemas operativos para detectar anomalías que podrían indicar problemas operativos. Esto permite a las instituciones financieras abordar los problemas de forma proactiva y minimizar el impacto en sus operaciones.
Implementación de estrategias de gestión de riesgos proactivas
La transformación de la gestión de riesgos no solo implica la adopción de nuevas tecnologías, sino también la implementación de estrategias proactivas que permitan a las instituciones financieras anticipar y mitigar los riesgos antes de que se materialicen. Una estrategia proactiva de gestión de riesgos se basa en la recopilación y el análisis de datos en tiempo real, la identificación de patrones y tendencias, y la toma de decisiones informadas.
Análisis de escenarios:
El análisis de escenarios es una herramienta esencial para la gestión de riesgos proactiva. Implica la creación de modelos que simulan diferentes escenarios económicos y de mercado para evaluar el impacto en las operaciones y la rentabilidad de la institución financiera. El análisis de escenarios permite a las instituciones financieras prepararse para diferentes contingencias y desarrollar planes de respuesta adecuados.
Pruebas de estrés:
Las pruebas de estrés son similares al análisis de escenarios, pero se centran en la evaluación de la resistencia de la institución financiera ante eventos extremos. Las pruebas de estrés implican la simulación de escenarios de crisis, como una recesión económica severa o una caída repentina del mercado de valores, para evaluar la capacidad de la institución financiera para absorber las pérdidas y mantener la solvencia.
Monitoreo continuo de riesgos:
El monitoreo continuo de riesgos implica la recopilación y el análisis de datos en tiempo real para identificar posibles problemas y riesgos. El monitoreo continuo permite a las instituciones financieras detectar problemas de forma proactiva y tomar medidas correctivas antes de que se conviertan en problemas mayores.
Evaluación de riesgos basada en datos:
La evaluación de riesgos basada en datos implica la utilización de datos y análisis para evaluar los riesgos de forma más precisa y objetiva. Esto permite a las instituciones financieras tomar decisiones más informadas y asignar los recursos de gestión de riesgos de forma más eficaz.
El papel de la nube en la transformación de la gestión de riesgos
La nube ha revolucionado la forma en que las instituciones financieras gestionan los riesgos. La nube ofrece una serie de ventajas, como la escalabilidad, la flexibilidad, la rentabilidad y la seguridad. Estas ventajas permiten a las instituciones financieras adoptar nuevas tecnologías y estrategias de gestión de riesgos de forma más rápida y sencilla.
Escalabilidad:
La nube permite a las instituciones financieras escalar sus recursos informáticos de forma flexible para satisfacer las demandas cambiantes. Esto es especialmente importante para la gestión de riesgos, ya que las instituciones financieras necesitan analizar grandes cantidades de datos y ejecutar modelos complejos.
Flexibilidad:
La nube ofrece una gran flexibilidad en términos de implementación y configuración de soluciones de gestión de riesgos. Las instituciones financieras pueden elegir entre una amplia gama de servicios en la nube y personalizar las soluciones para satisfacer sus necesidades específicas.
Rentabilidad:
La nube puede reducir significativamente los costos de gestión de riesgos. Las instituciones financieras solo pagan por los recursos que utilizan, lo que elimina la necesidad de invertir en infraestructura costosa.
Seguridad:
La nube ofrece un entorno seguro para la gestión de riesgos. Los proveedores de servicios en la nube invierten fuertemente en seguridad para proteger los datos y las aplicaciones de sus clientes.
Consideraciones finales
La transformación de la gestión de riesgos es un proceso continuo que requiere un compromiso a largo plazo por parte de la alta dirección. Las instituciones financieras deben estar dispuestas a invertir en nuevas tecnologías, a implementar estrategias proactivas y a adoptar una cultura de innovación para tener éxito en el dinámico mercado actual. La AWS Marketplace se presenta como un facilitador clave para encontrar soluciones que impulsen esta transformación, permitiendo a las instituciones financieras convertirse en organizaciones más resilientes y preparadas para afrontar los desafíos del futuro. Al adoptar estas prácticas, las instituciones financieras pueden convertir la gestión de riesgos en una ventaja competitiva y generar valor para sus accionistas. Los casos de éxito presentados demuestran que la innovación y la gestión efectiva de los datos son los pilares de una gestión de riesgos moderna y eficaz. La clave es adoptar un enfoque estratégico que combine la tecnología, los procesos y las personas para lograr una transformación exitosa.