Risikomanagement: Intelligente Lösungen auf AWS

Die sich entwickelnden Herausforderungen im Finanzrisikomanagement

Die Finanzdienstleistungsbranche kämpft mit Herausforderungen wie veralteten Legacy-Systemen und fragmentierten Daten, die die Effizienz der Risikokontrolle erheblich beeinträchtigen. Beratungsfirmen wie Deloitte und Ernst & Young betonen, dass effektive Risikorahmen auf einer soliden Governance aufgebaut sein müssen. Finanzinstitute müssen adaptive Strategien entwickeln, umfassende Cybersicherheitsmaßnahmen integrieren, sich ändernde Kundenerwartungen antizipieren und belastbare Antworten auf Marktunsicherheiten formulieren.

Progressive Finanzinstitute wenden sich von reaktiven Ansätzen ab, übernehmen datengesteuerte Methoden und setzen integrierte Lösungen ein, um Informationsquellen zu vereinheitlichen, Echtzeit-Einblicke zu ermöglichen und prädiktive Modellierung zu erleichtern. Diese Entwicklung erhebt das Risikomanagement von einer bloßen Compliance-Funktion zu einem Wertschöpfer.

Drei transformative Erfolgsgeschichten

Das Webinar präsentierte drei überzeugende Beispiele dafür, wie Finanzinstitute ihre Abläufe revolutionieren, um das Risikomanagement zu verbessern.

Toyota Financial Services: Integration von Customer Intelligence mit einer SaaS-Plattform

Toyota Financial Services Italia stand vor der Herausforderung fragmentierter Kundendaten in unterschiedlichen Systemen, was ihre Fähigkeit, Dienstleistungen zu personalisieren und Risiken effektiv zu managen, erheblich einschränkte. Durch die Implementierung der SAS Viya-Plattform gestalteten sie ihre Datenstrategie komplett neu und zentralisierten verstreute Kundeninformationen in einer einheitlichen Datenbank.

Das IT-Analyseteam nutzte fortschrittliche Techniken des maschinellen Lernens, um innovative Vorhersagemodelle zu entwickeln, verborgene Datenmuster aufzudecken und bemerkenswerte Ergebnisse zu erzielen:

• Verbesserte Kundenerfahrung durch datengesteuerte, personalisierte Dienstleistungen
• Hochpräzise Vorhersage von Kundenabwanderungsraten
• Etablierung einer umfassenden Grundlage für das Risikomanagement
• Innovative Ansätze zur Erfüllung von Compliance-Anforderungen

Globales Finanzdienstleistungsunternehmen: Revolutionierung von Compliance-Workflows mit Smarsh

Ein führendes globales Finanzdienstleistungsunternehmen war zuvor auf mehrere Anbieter angewiesen, um die Compliance-Überwachung der elektronischen Kommunikation zu verwalten. Dieser Ansatz war nicht nur verschwenderisch, sondern schränkte auch ihre Fähigkeit ein, Erkenntnisse aus Kommunikationsdaten zu gewinnen.

Durch die Einführung der Smarsh Enterprise Platform transformierte das Unternehmen seine Compliance-Abläufe vollständig und erzielte mehrere Vorteile:

• Jährliche Kosteneinsparungen von 7 Millionen US-Dollar
• Erhebliche Verbesserungen der Untersuchungseffizienz
• KI-gesteuertes Überwachungssystem reduzierte Fehlalarme um 70 %
• Erweiterte Fremdsprachenabdeckung für die globale Compliance
• Entdeckung neuer Umsatzmöglichkeiten aus Kommunikationsdaten

Fortitude Re: Transformation des Derivatehandels mit Numerix

Fortitude Re arbeitete mit Numerix zusammen, um ein Risikomanagementsystem zu etablieren, das eine breite Palette von Anlageklassen abdeckt. Anfangs verwaltete ein kleines Team von drei Mitarbeitern das Geschäft mit variablen Renten, wobei externe Analysetools erforderlich waren, um ihre Fähigkeiten zu erweitern.

‘Durch das Verständnis der Haftungsbewegungen durch Numerix können wir genauere Absicherungsstrategien generieren’, erklärte Craig Vogel von Fortitude Re. ‘Ich kann das Haftungsrisiko ab 15:00 Uhr an diesem Nachmittag absichern und Fehlanpassungen mit hoher Präzision reduzieren.’

Die Cloud-native Lösung von Numerix auf AWS machte es für Fortitude Re überflüssig, 15-20 Mitarbeiter für die Verwaltung der Infrastruktur einzustellen. Diese SaaS-Lösung bietet eine sichere Umgebung und strenge Sicherheitsstandards und bietet gleichzeitig eine verbesserte Kontrolle für die Handelsvalidierung durch Dual-Person-Genehmigungsmechanismen.

‘Aus Kundensicht erhalten sie eine robuste und nahtlose Benutzererfahrung’, betonte Arsen Arutyunov von Numerix. ‘Für sie ist es eine optimierte Erfahrung, und genau das wollen wir erreichen.’

Expertenempfehlungen: Schlüssel zur Transformation des Risikomanagements

Während des Webinars teilten Praktiker, die die Modernisierung des Risikomanagements erfolgreich vorangetrieben haben, wertvolle Erfahrungen:

• Die Unterstützung des Top-Managements ist entscheidend für Transformationsprojekte.
• Praktische Strategien zur Ausgewogenheit von Innovation und Compliance
• Verbesserung der analytischen Fähigkeiten bei gleichzeitiger Gewährleistung der Datensicherheit
• Effektive Methoden zum Nachweis des Werts des Risikomanagements

Diese Experten gaben auch Einblicke in die Herausforderungen und Erfolgsfaktoren beim Einsatz von Risikomanagementlösungen auf dem AWS Marketplace.

AWS Marketplace: Optimierung des Beschaffungsprozesses

Finanzinstitute können erhebliche Vorteile erzielen, wenn sie ihre Risikomanagementfähigkeiten modernisieren. Die vorgestellten Fallstudien zeigen die Leistungsfähigkeit analytischer Techniken. Durch die Zentralisierung von Daten, die Implementierung von Echtzeitanalysen und die Automatisierung wichtiger Prozesse senkten diese Institute die Kosten, verbesserten die Qualität der Entscheidungsfindung und wandelten das Risikomanagement in eine strategische Funktion um, die Geschäftswert schafft.

Der AWS Marketplace, ein digitaler Katalog mit über 20.000 Partnerprodukten, hilft Kunden, die Softwarebeschaffungsprozesse zu optimieren. Laut Forrester-Studien dauert das Finden, Kaufen und Bereitstellen von Lösungen über den AWS Marketplace etwa halb so lange wie über andere Vertriebskanäle.

Für Finanzinstitute, die ihr Risikomanagement revolutionieren wollen, bietet der AWS Marketplace flexible Preisoptionen, darunter kostenlose Testversionen, Pay-as-you-go und Enterprise-Rabattpläne. Mehrere Bereitstellungsoptionen helfen Kunden, Softwarekonfigurationen gemäß Sicherheitsrichtlinien und Lizenzbedingungen anzupassen.

Eintauchen in transformative Lösungen

Um diese Transformationen weiter zu erforschen und zu verstehen, wie spezifische Lösungen die Risikomanagement-Herausforderungen Ihrer Organisation angehen können, wollen wir uns eingehender mit den Angeboten von SAS, Smarsh und Numerix befassen und die wichtigsten Merkmale und Vorteile hervorheben, die sie auf dem AWS Marketplace auszeichnen.

SAS Viya: Revolutionierung der Datenstrategie und der prädiktiven Modellierung

Die SAS Viya-Plattform, wie sie von Toyota Financial Services Italia demonstriert wurde, bietet eine umfassende Suite fortschrittlicher Analysetools, die entwickelt wurden, um riesige Datenmengen zu konsolidieren und zu analysieren. Ihre Stärke liegt in ihrer Fähigkeit, unterschiedliche Datenquellen in einem einheitlichen Datenrepository zu integrieren, wodurch Unternehmen einen ganzheitlichen Überblick über ihre Abläufe erhalten.

Hauptmerkmale von SAS Viya:

• Fortschrittliches maschinelles Lernen: Ermöglicht die Entwicklung ausgefeilter Vorhersagemodelle, um verborgene Muster und Trends in Daten zu identifizieren.
• Datenvisualisierung: Bietet interaktive Dashboards und Visualisierungen, um Daten zu untersuchen und Erkenntnisse effektiv zu kommunizieren.
• Echtzeitanalyse: Bietet die Möglichkeit, Daten in Echtzeit zu analysieren und so proaktive Entscheidungsfindung und Risikominderung zu ermöglichen.
• Skalierbarkeit: Entwickelt, um große Datenmengen und komplexe analytische Workloads zu verarbeiten.
• Compliance-Unterstützung: Bietet Funktionen, die Unternehmen dabei unterstützen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und die Daten-Governance sicherzustellen.

Vorteile von SAS Viya:

• Verbesserte Kundenerfahrung durch personalisierte Dienstleistungen
• Verbesserte Risikomanagementfähigkeiten
• Erhöhte betriebliche Effizienz
• Bessere Entscheidungsfindung
• Reduzierte Kosten

Smarsh Enterprise Platform: Optimierung der Compliance und Aufdeckung von Erkenntnissen

Die Smarsh Enterprise Platform bietet eine umfassende Lösung für die Verwaltung der Compliance-Aufsicht über die elektronische Kommunikation. Sie bietet eine zentralisierte Plattform zur Erfassung, Archivierung und Analyse von Kommunikationsdaten und hilft Unternehmen, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Risiken zu mindern.

Hauptmerkmale der Smarsh Enterprise Platform:

• Kommunikationserfassung: Erfasst eine breite Palette elektronischer Kommunikation, einschließlich E-Mail, Social Media und Instant Messaging.
• Archivierung: Bietet eine sichere und konforme Archivierung von Kommunikationsdaten.
• Compliance-Überwachung: Überwacht die Kommunikation auf potenzielle Compliance-Verstöße.
• eDiscovery: Erleichtert eDiscovery-Anfragen und -Untersuchungen.
• Analytik: Bietet fortschrittliche Analytik, um Muster und Trends in Kommunikationsdaten zu identifizieren.

Vorteile der Smarsh Enterprise Platform:

• Reduzierte Compliance-Kosten
• Verbesserte Untersuchungseffizienz
• Verbessertes Risikomanagement
• Entdeckung neuer Umsatzmöglichkeiten
• Erhöhte betriebliche Effizienz

Numerix: Transformation des Derivatehandels mit Cloud-nativen Lösungen

Numerix bietet eine Suite von Cloud-nativen Lösungen für das Risikomanagement, die Preisgestaltung und die Bewertung von Derivaten. Seine Lösungen sind darauf ausgelegt, Unternehmen dabei zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen, Risiken effektiv zu managen und regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

Hauptmerkmale von Numerix:

• Preisgestaltung und Bewertung: Bietet eine genaue und transparente Preisgestaltung und Bewertung von Derivaten.
• Risikomanagement: Bietet umfassende Risikomanagementfähigkeiten, einschließlich Stresstests und Szenarioanalysen.
• Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen: Hilft Unternehmen bei der Erfüllung gesetzlicher Anforderungen wie FRTB und BCBS 239.
• Cloud-native Architektur: Basiert auf einer Cloud-nativen Architektur, die Skalierbarkeit, Flexibilität und Kosteneffizienz bietet.

Vorteile von Numerix:

• Verbesserte Entscheidungsfindung
• Verbessertes Risikomanagement
• Reduzierte Kosten
• Erhöhte betriebliche Effizienz
• Schnellere Markteinführung

Bewährte Verfahren für eine erfolgreiche Transformation

Der Beginn einer Transformationsreise im Risikomanagement erfordert eine sorgfältige Planung und Durchführung. Hier sind einige bewährte Verfahren, die Sie berücksichtigen sollten:

1. Sichern Sie sich das Sponsoring der Führungsebene: Holen Sie sich die Unterstützung des Senior Managements ein, um sicherzustellen, dass das Projekt die erforderlichen Ressourcen und Unterstützung erhält.
2. Entwickeln Sie eine klare Vision und Strategie: Definieren Sie die Ziele des Transformationsprojekts und entwickeln Sie einen Fahrplan, um diese zu erreichen.
3. Wählen Sie die richtige Technologie: Wählen Sie Lösungen aus, die mit den Bedürfnissen und Zielen Ihrer Organisation übereinstimmen.
4. Integrieren Sie Datenquellen: Stellen Sie sicher, dass Daten systemübergreifend integriert sind, um einen ganzheitlichen Überblick über das Risiko zu erhalten.
5. Automatisieren Sie Prozesse: Automatisieren Sie wichtige Prozesse, um die Effizienz zu verbessern und Fehler zu reduzieren.
6. Überwachen und messen Sie die Ergebnisse: Verfolgen Sie den Fortschritt und messen Sie die Ergebnisse des Transformationsprojekts, um sicherzustellen, dass es seine Ziele erreicht.
7. Verankern Sie eine Innovationskultur: Fördern Sie eine Innovationskultur, um kontinuierliche Verbesserungen der Risikomanagementpraktiken zu fördern.
8. Investieren Sie in Schulung und Entwicklung: Stellen Sie den Mitarbeitern die Schulung und Entwicklung zur Verfügung, die sie benötigen, um neue Technologien und Prozesse effektiv zu nutzen.
9. Arbeiten Sie mit Experten zusammen: Arbeiten Sie mit Experten zusammen, die Erfahrung in der Transformation des Risikomanagements haben.
10. Bleiben Sie über regulatorische Änderungen auf dem Laufenden: Bleiben Sie über regulatorische Änderungen auf dem Laufenden und passen Sie Ihre Risikomanagementpraktiken entsprechend an.

Durch die Befolgung dieser bewährten Verfahren können Finanzinstitute ihre Risikomanagementfähigkeiten erfolgreich transformieren und sich einen Wettbewerbsvorteil im heutigen dynamischen Markt verschaffen. Der AWS Marketplace bietet eine wertvolle Ressource für das Auffinden und Bereitstellen der innovativen Lösungen, die für die Förderung dieser Transformation erforderlich sind.