Развиващите се предизвикателства в управлението на финансовия риск
Финансовата индустрия се бори с предизвикателства като остарели наследени системи и фрагментирани данни, което сериозно възпрепятства ефективността на мониторинга на риска. Консултантски фирми като Deloitte и Ernst & Young подчертават, че ефективните рамки за риск трябва да бъдат изградени върху стабилно управление. Финансовите институции трябва да разработят адаптивни стратегии, да интегрират всеобхватни мерки за киберсигурност, да предвидят променящите се очаквания на клиентите и да формулират устойчиви отговори на пазарните несигурности.
Прогресивните финансови институции се отдалечават от реактивните подходи, възприемат методологии, базирани на данни, и внедряват интегрирани решения за обединяване на информационни източници, предоставяне на прозрения в реално време и улесняване на предсказуемото моделиране. Тази еволюция издига управлението на риска от просто функция за съответствие до създател на стойност.
Три трансформиращи истории за успех
Уебинарът показа три завладяващи примера за това как финансовите институции революционизират своите операции, за да подобрят управлението на риска.
Toyota Financial Services: Интегриране на разузнаване за клиенти със SaaS платформа
Toyota Financial Services Italia се сблъска с предизвикателството на фрагментирани клиентски данни в разпръснати системи, което значително ограничи способността им да персонализират услуги и да управляват ефективно риска. Чрез внедряването на платформата SAS Viya те напълно преобразиха своята стратегия за данни, централизирайки разпръснатата клиентска информация в обединена база данни.
ИТ екипът за анализ използва усъвършенствани техники за машинно обучение, за да разработи иновативни предсказуеми модели, разкривайки скрити модели на данни и постигайки забележителни резултати:
- Подобрено клиентско изживяване чрез персонализирани услуги, базирани на данни
- Високо прецизно прогнозиране на процентите на отпадане на клиентите
- Създаване на всеобхватна основа за управление на риска
- Иновативни подходи за справяне с изискванията за съответствие
Глобална фирма за финансови услуги: Революционизиране на работните потоци за съответствие със Smarsh
Водеща глобална фирма за финансови услуги преди това разчиташе на множество доставчици за управление на надзора на съответствието на електронните комуникации. Този подход беше не само разточителен, но и ограничи способността им да извличат прозрения от данните за комуникация.
Чрез приемането на Smarsh Enterprise Platform компанията напълно трансформира своите операции по съответствие, реализирайки няколко предимства:
- Годишни икономии на разходи от 7 милиона долара
- Значителни подобрения в ефективността на разследването
- Система за мониторинг, управлявана от AI, намали фалшиво-положителните сигнали с 70%
- Разширено покритие на чужди езици за глобално съответствие
- Откриване на нови възможности за приходи от данни за комуникация
Fortitude Re: Трансформиране на операциите по търговия с деривати с Numerix
Fortitude Re си партнира с Numerix, за да създаде система за управление на риска, покриваща широк спектър от класове активи. Първоначално малък екип от трима служители управляваше бизнеса с променливи анюитети, изисквайки външни аналитични инструменти, за да подобрят възможностите си.
‘Чрез разбирането на движенията на пасивите чрез Numerix, ние можем да генерираме по-точни стратегии за хеджиране’, обясни Крейг Вогел от Fortitude Re. ‘Мога да хеджирам риска от пасиви към 15:00 часа същия следобед и да намаля несъответствията с висока степен на прецизност.’
Облачното решение на Numerix в AWS елиминира необходимостта Fortitude Re да наеме 15-20 служители за управление на инфраструктурата. Това SaaS решение осигурява сигурна среда и строги стандарти за сигурност, като същевременно предлага подобрен контрол за валидиране на търговията чрез механизми за одобрение от двама души.
‘От гледна точка на клиента, те получават стабилно и безпроблемно потребителско изживяване’, подчерта Арсен Арутюнов от Numerix. ‘За тях това е рационализирано изживяване, което е точно това, към което се стремим.’
Експертни препоръки: Ключове към трансформацията на управлението на риска
По време на уебинара специалисти, които успешно стимулираха модернизацията на управлението на риска, споделиха ценен опит:
- Подкрепата на изпълнителното ръководство е от решаващо значение за трансформационните проекти.
- Практически стратегии за балансиране на иновациите и съответствието
- Подобряване на аналитичните възможности, като същевременно се гарантира сигурността на данните
- Ефективни методи за демонстриране на стойността на управлението на риска
Тези експерти също споделиха прозрения за предизвикателствата и факторите за успех при внедряването на решения за управление на риска в AWS Marketplace.
AWS Marketplace: Оптимизиране на процеса на обществени поръчки
Финансовите институции могат да получат значителни предимства, когато модернизират своите възможности за управление на риска. Представените казуси демонстрират силата на аналитичните техники. Чрез централизиране на данните, внедряване на анализи в реално време и автоматизиране на ключови процеси, тези институции намалиха разходите, подобриха качеството на вземане на решения и трансформираха управлението на риска в стратегическа функция, която създава бизнес стойност.
AWS Marketplace, дигитален каталог, съдържащ над 20 000 партньорски продукта, помага на клиентите да рационализират процесите на обществени поръчки на софтуер. Според проучване на Forrester, намирането, закупуването и внедряването на решения чрез AWS Marketplace отнема приблизително два пъти по-малко време в сравнение с други канали за продажба.
За финансовите институции, които се стремят да революционизират управлението на риска, AWS Marketplace предлага гъвкави опции за ценообразуване, включително безплатни пробни версии, плащане според потреблението и планове за отстъпки за предприятия. Множество опции за внедряване помагат на клиентите да персонализират софтуерните конфигурации в съответствие с политиките за сигурност и лицензионните условия.
По-дълбоко гмуркане в трансформиращите решения
За да проучим допълнително тези трансформации и да разберем как конкретните решения могат да отговорят на предизвикателствата за управление на риска на вашата организация, нека се задълбочим в предложенията на SAS, Smarsh и Numerix, като подчертаем ключовите характеристики и предимства, които ги отличават в AWS Marketplace.
SAS Viya: Революционизиране на стратегията за данни и предсказуемото моделиране
Платформата SAS Viya, както беше демонстрирано от Toyota Financial Services Italia, предоставя всеобхватен набор от усъвършенствани аналитични инструменти, предназначени да консолидират и анализират огромни количества данни. Нейната сила се крие в способността й да интегрира разпръснати източници на данни в обединено хранилище за данни, което позволява на организациите да получат цялостен поглед върху своите операции.
Основни характеристики на SAS Viya:
- Разширено машинно обучение: Позволява разработването на сложни предсказуеми модели за идентифициране на скрити модели и тенденции в данните.
- Визуализация на данни: Предлага интерактивни табла и визуализации за проучване на данни и ефективно съобщаване на прозрения.
- Анализ в реално време: Предоставя възможност за анализ на данни в реално време, което позволява проактивно вземане на решения и смекчаване на риска.
- Мащабируемост: Проектиран да обработва големи обеми данни и сложни аналитични работни натоварвания.
- Поддръжка за съответствие: Предлага функции, които да помогнат на организациите да отговорят на регулаторните изисквания и да осигурят управление на данните.
Предимства на SAS Viya:
- Подобрено клиентско изживяване чрез персонализирани услуги
- Подобрени възможности за управление на риска
- Повишена оперативна ефективност
- По-добро вземане на решения
- Намалени разходи
Smarsh Enterprise Platform: Оптимизиране на съответствието и разкриване на прозрения
Smarsh Enterprise Platform предлага цялостно решение за управление на надзора на съответствието на електронните комуникации. Той предоставя централизирана платформа за заснемане, архивиране и анализ на комуникационни данни, помагайки на организациите да отговорят на регулаторните изисквания и да смекчат рисковете.
Основни характеристики на Smarsh Enterprise Platform:
- Заснемане на комуникация: Заснема широк спектър от електронни комуникации, включително имейл, социални медии и незабавни съобщения.
- Архивиране: Осигурява сигурно и съвместимо архивиране на комуникационни данни.
- Мониторинг на съответствието: Наблюдава комуникациите за потенциални нарушения на съответствието.
- eDiscovery: Улеснява заявките и разследванията за eDiscovery.
- Анализ: Предлага усъвършенстван анализ за идентифициране на модели и тенденции в комуникационните данни.
Предимства на Smarsh Enterprise Platform:
- Намалени разходи за съответствие
- Подобрена ефективност на разследването
- Подобрено управление на риска
- Откриване на нови възможности за приходи
- Повишена оперативна ефективност
Numerix: Трансформиране на операциите по търговия с деривати с облачни решения
Numerix предлага набор от облачни решения за управление на риска, ценообразуване и оценка на деривати. Неговите решения са предназначени да помогнат на организациите да вземат информирани решения, да управляват ефективно риска и да отговорят на регулаторните изисквания.
Основни характеристики на Numerix:
- Ценообразуване и оценка: Осигурява точно и прозрачно ценообразуване и оценка на деривати.
- Управление на риска: Предлага всеобхватни възможности за управление на риска, включително стрес тестове и анализ на сценарии.
- Съответствие с регулаторните изисквания: Помага на организациите да отговорят на регулаторните изисквания, като FRTB и BCBS 239.
- Облачна архитектура: Изграден върху облачна архитектура, осигуряваща мащабируемост, гъвкавост и рентабилност.
Предимства на Numerix:
- Подобрено вземане на решения
- Подобрено управление на риска
- Намалени разходи
- Повишена оперативна ефективност
- По-бързо време за излизане на пазара
Най-добри практики за успешна трансформация
Впускането в пътешествие за трансформация на управлението на риска изисква внимателно планиране и изпълнение. Ето някои най-добри практики, които трябва да имате предвид:
- Осигурете спонсорство от изпълнителния директор: Получете подкрепа от висшето ръководство, за да гарантирате, че проектът получава необходимите ресурси и подкрепа.
- Разработете ясна визия и стратегия: Определете целите на проекта за трансформация и разработете пътна карта за постигането им.
- Изберете правилната технология: Изберете решения, които са в съответствие с нуждите и целите на вашата организация.
- Интегрирайте източници на данни: Уверете се, че данните са интегрирани в системите, за да се осигури цялостен поглед върху риска.
- Автоматизирайте процесите: Автоматизирайте ключови процеси, за да подобрите ефективността и да намалите грешките.
- Наблюдавайте и измервайте резултатите: Проследявайте напредъка и измервайте резултатите от проекта за трансформация, за да сте сигурни, че постига целите си.
- Възприемете култура на иновации: Насърчавайте култура на иновации, за да стимулирате непрекъснатото подобряване на практиките за управление на риска.
- Инвестирайте в обучение и развитие: Осигурете на служителите обучението и развитието, от които се нуждаят, за да използват ефективно новите технологии и процеси.
- Сътрудничете с експерти: Сътрудничете с експерти, които имат опит в трансформацията на управлението на риска.
- Бъдете в крак с регулаторните промени: Бъдете в крак с регулаторните промени и адаптирайте вашите практики за управление на риска в съответствие с това.
Следвайки тези най-добри практики, финансовите институции могат успешно да трансформират своите възможности за управление на риска и да получат конкурентно предимство на днешния динамичен пазар. AWS Marketplace предоставя ценен ресурс за намиране и внедряване на иновативните решения, необходими за задвижване на тази трансформация.