التحولات في إدارة المخاطر المالية: إيجاد حلول ذكية في AWS Marketplace
في البيئة المعقدة الحالية التي تتسم بتزايد التدقيق التنظيمي وتقلبات الأسواق، تسعى المؤسسات المالية بنشاط إلى استراتيجيات مبتكرة لتعزيز قدراتها في إدارة المخاطر. استضافت AWS مؤخرًا ندوة عبر الإنترنت بعنوان ‘تحليلات إدارة المخاطر: تحويل عدم اليقين إلى فرصة’، شارك فيها خبراء الصناعة لمناقشة كيف يمكن للحلول المتاحة في AWS Marketplace تحويل إدارة المخاطر من ممارسة امتثال تفاعلية إلى ميزة تنافسية استباقية ومولدة للقيمة.
التحديات المتطورة في إدارة المخاطر المالية
تواجه صناعة الخدمات المالية تحديات مثل الأنظمة القديمة المتقادمة والبيانات المجزأة، مما يعيق بشدة كفاءة مراقبة المخاطر. تؤكد الشركات الاستشارية مثل Deloitte وErnst & Young على أن أطر المخاطر الفعالة يجب أن تُبنى على حوكمة قوية. تحتاج المؤسسات المالية إلى تطوير استراتيجيات قابلة للتكيف، ودمج تدابير الأمن السيبراني الشاملة، وتوقع تغيير توقعات العملاء، وصياغة استجابات مرنة لتقلبات السوق.
تتحول المؤسسات المالية التقدمية بعيدًا عن الأساليب التفاعلية، وتتبنى منهجيات تعتمد على البيانات، وتنشر حلولًا متكاملة لتوحيد مصادر المعلومات، وتوفير رؤى في الوقت الفعلي، وتسهيل النمذجة التنبؤية. هذا التطور يرفع إدارة المخاطر من مجرد وظيفة امتثال إلى خالق للقيمة.
ثلاث قصص نجاح تحويلية
عرضت الندوة عبر الإنترنت ثلاثة أمثلة مقنعة لكيفية قيام المؤسسات المالية بإحداث ثورة في عملياتها لتحسين إدارة المخاطر.
تويوتا للخدمات المالية: دمج ذكاء العملاء مع منصة SaaS
واجهت شركة تويوتا للخدمات المالية في إيطاليا تحديًا يتمثل في تجزئة بيانات العملاء عبر أنظمة متباينة، مما حد بشكل كبير من قدرتها على تخصيص الخدمات وإدارة المخاطر بفعالية. من خلال تطبيق منصة SAS Viya، أعادوا تشكيل استراتيجية البيانات الخاصة بهم تمامًا، وقاموا بتركيز معلومات العملاء المتناثرة في قاعدة بيانات موحدة.
استفاد فريق تحليلات تكنولوجيا المعلومات من تقنيات التعلم الآلي المتقدمة لتطوير نماذج تنبؤية مبتكرة، وكشف أنماط البيانات المخفية وتحقيق نتائج رائعة:
- تجربة عملاء محسّنة من خلال خدمات مخصصة تعتمد على البيانات
- توقع عالي الدقة لمعدلات تقلب العملاء
- إنشاء أساس شامل لإدارة المخاطر
- مناهج مبتكرة لتلبية متطلبات الامتثال
شركة خدمات مالية عالمية: إحداث ثورة في سير عمل الامتثال مع Smarsh
اعتمدت شركة خدمات مالية عالمية رائدة سابقًا على العديد من البائعين لإدارة الإشراف على الامتثال للاتصالات الإلكترونية. لم يكن هذا النهج مضيعة فحسب، بل حد أيضًا من قدرتهم على استخلاص رؤى من بيانات الاتصال.
من خلال تبني منصة Smarsh Enterprise، قامت الشركة بتحويل عمليات الامتثال الخاصة بها تمامًا، وحققت العديد من الفوائد:
- وفورات سنوية في التكاليف قدرها 7 ملايين دولار
- تحسينات كبيرة في كفاءة التحقيق
- نظام مراقبة مدعوم بالذكاء الاصطناعي يقلل التنبيهات الإيجابية الكاذبة بنسبة 70٪
- توسيع تغطية اللغات الأجنبية للامتثال العالمي
- اكتشاف فرص إيرادات جديدة من بيانات الاتصال
Fortitude Re: تحويل عمليات تداول المشتقات المالية مع Numerix
شراكة Fortitude Re مع Numerix لإنشاء نظام لإدارة المخاطر يغطي مجموعة واسعة من فئات الأصول. في البداية، أدار فريق صغير مكون من ثلاثة موظفين أعمال التأمين المتغيرة، مما تطلب أدوات تحليلية خارجية لتعزيز قدراتهم.
‘من خلال فهم تحركات المسؤولية من خلال Numerix، يمكننا إنشاء استراتيجيات تحوط أكثر دقة’، أوضح كريج فوغل من Fortitude Re. ‘يمكنني التحوط من مخاطر المسؤولية اعتبارًا من الساعة 3 مساءً في ذلك اليوم وتقليل حالات عدم التطابق بدرجة عالية من الدقة.’
أدى حل Numerix السحابي الأصلي على AWS إلى إلغاء حاجة Fortitude Re إلى توظيف 15-20 موظفًا لإدارة البنية التحتية. يوفر حل SaaS هذا بيئة آمنة ومعايير أمان صارمة مع توفير تحكم محسّن للتحقق من صحة التداول من خلال آليات الموافقة المزدوجة.
‘من وجهة نظر العميل، فإنهم يحصلون على تجربة مستخدم قوية وسلسة’، أكد أرسين أروتينيان من Numerix. ‘بالنسبة لهم، إنها تجربة مبسطة، وهو بالضبط ما نهدف إليه.’
توصيات الخبراء: مفاتيح تحويل إدارة المخاطر
خلال الندوة عبر الإنترنت، شارك الممارسون الذين قادوا بنجاح تحديث إدارة المخاطر تجارب قيمة:
- دعم الإدارة التنفيذية أمر بالغ الأهمية لمشاريع التحول.
- استراتيجيات عملية لتحقيق التوازن بين الابتكار والامتثال
- تعزيز القدرات التحليلية مع ضمان أمن البيانات
- طرق فعالة لإظهار قيمة إدارة المخاطر
شارك هؤلاء الخبراء أيضًا رؤى حول تحديات وعوامل نجاح نشر حلول إدارة المخاطر في AWS Marketplace.
AWS Marketplace: تبسيط عملية الشراء
يمكن للمؤسسات المالية الحصول على مزايا كبيرة عند تحديث قدراتها في إدارة المخاطر. توضح دراسات الحالة المعروضة قوة التقنيات التحليلية. من خلال مركزية البيانات وتنفيذ التحليلات في الوقت الفعلي وأتمتة العمليات الرئيسية، خفضت هذه المؤسسات التكاليف وحسنت جودة اتخاذ القرارات وحولت إدارة المخاطر إلى وظيفة استراتيجية تخلق قيمة تجارية.
يساعد AWS Marketplace، وهو كتالوج رقمي يحتوي على أكثر من 20000 منتج شريك، العملاء على تبسيط عمليات شراء البرامج. وفقًا لأبحاث Forrester، يستغرق العثور على الحلول وشرائها ونشرها من خلال AWS Marketplace حوالي نصف الوقت مقارنة بقنوات البيع الأخرى.
بالنسبة للمؤسسات المالية التي تسعى إلى إحداث ثورة في إدارة المخاطر الخاصة بها، يوفر AWS Marketplace خيارات تسعير مرنة، بما في ذلك الإصدارات التجريبية المجانية والدفع أولاً بأول وخطط خصم المؤسسات. تساعد خيارات النشر المتعددة العملاء على تخصيص تكوينات البرامج وفقًا لسياسات الأمان وشروط الترخيص.
التعمق في الحلول التحويلية
لاستكشاف هذه التحولات بشكل أكبر وفهم كيف يمكن للحلول المحددة معالجة تحديات إدارة المخاطر في مؤسستك، دعنا نتعمق في عروض SAS وSmarsh وNumerix، مع تسليط الضوء على الميزات والفوائد الرئيسية التي تجعلها متميزة في AWS Marketplace.
SAS Viya: إحداث ثورة في استراتيجية البيانات والنمذجة التنبؤية
توفر منصة SAS Viya، كما أوضحت شركة Toyota Financial Services Italia، مجموعة شاملة من أدوات التحليل المتقدمة المصممة لتوحيد وتحليل كميات هائلة من البيانات. تكمن قوتها في قدرتها على دمج مصادر البيانات المتباينة في مستودع بيانات موحد، مما يمكّن المؤسسات من الحصول على رؤية شاملة لعملياتها.
الميزات الرئيسية لـ SAS Viya:
- التعلم الآلي المتقدم: يمكّن من تطوير نماذج تنبؤية متطورة لتحديد الأنماط والاتجاهات الخفية في البيانات.
- تصور البيانات: يقدم لوحات معلومات وتصورات تفاعلية لاستكشاف البيانات وتوصيل الرؤى بفعالية.
- التحليلات في الوقت الفعلي: يوفر القدرة على تحليل البيانات في الوقت الفعلي، مما يتيح اتخاذ قرارات استباقية وتخفيف المخاطر.
- قابلية التوسع: مصمم للتعامل مع كميات كبيرة من البيانات وأعباء العمل التحليلية المعقدة.
- دعم الامتثال: يقدم ميزات لمساعدة المؤسسات على تلبية المتطلبات التنظيمية وضمان حوكمة البيانات.
فوائد SAS Viya:
- تحسين تجربة العملاء من خلال الخدمات الشخصية
- تعزيز قدرات إدارة المخاطر
- زيادة الكفاءة التشغيلية
- تحسين اتخاذ القرارات
- تقليل التكاليف
منصة Smarsh Enterprise: تبسيط الامتثال والكشف عن الرؤى
توفر منصة Smarsh Enterprise حلاً شاملاً لإدارة الإشراف على الامتثال للاتصالات الإلكترونية. توفر منصة مركزية لالتقاط وأرشفة وتحليل بيانات الاتصالات، مما يساعد المؤسسات على تلبية المتطلبات التنظيمية وتخفيف المخاطر.
الميزات الرئيسية لمنصة Smarsh Enterprise:
- التقاط الاتصالات: يلتقط مجموعة واسعة من الاتصالات الإلكترونية، بما في ذلك البريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي والرسائل الفورية.
- الأرشفة: يوفر أرشفة آمنة ومتوافقة لبيانات الاتصالات.
- مراقبة الامتثال: يراقب الاتصالات بحثًا عن انتهاكات الامتثال المحتملة.
- الاكتشاف الإلكتروني: يسهل طلبات وتحقيقات الاكتشاف الإلكتروني.
- التحليلات: يقدم تحليلات متقدمة لتحديد الأنماط والاتجاهات في بيانات الاتصالات.
فوائد منصة Smarsh Enterprise:
- تقليل تكاليف الامتثال
- تحسين كفاءة التحقيق
- تعزيز إدارة المخاطر
- اكتشاف فرص إيرادات جديدة
- زيادة الكفاءة التشغيلية
Numerix: تحويل عمليات تداول المشتقات المالية بحلول سحابية أصلية
تقدم Numerix مجموعة من الحلول السحابية الأصلية لإدارة المخاطر وتسعير وتقييم المشتقات المالية. تم تصميم حلولها لمساعدة المؤسسات على اتخاذ قرارات مستنيرة وإدارة المخاطر بفعالية وتلبية المتطلبات التنظيمية.
الميزات الرئيسية لـ Numerix:
- التسعير والتقييم: يوفر تسعيرًا وتقييمًا دقيقًا وشفافًا للمشتقات المالية.
- إدارة المخاطر: يقدم قدرات شاملة لإدارة المخاطر، بما في ذلك اختبار الإجهاد وتحليل السيناريو.
- الامتثال التنظيمي: يساعد المؤسسات على تلبية المتطلبات التنظيمية، مثل FRTB وBCBS 239.
- هندسة معمارية سحابية أصلية: مبني على هندسة معمارية سحابية أصلية، توفر قابلية التوسع والمرونة وفعالية التكلفة.
فوائد Numerix:
- تحسين اتخاذ القرارات
- تعزيز إدارة المخاطر
- تقليل التكاليف
- زيادة الكفاءة التشغيلية
- تسريع الوقت اللازم لطرح المنتج في السوق
أفضل الممارسات لتحويل ناجح
يتطلب الشروع في رحلة تحويل إدارة المخاطر تخطيطًا وتنفيذًا دقيقين. فيما يلي بعض أفضل الممارسات التي يجب مراعاتها:
- تأمين الرعاية التنفيذية: احصل على تأييد من الإدارة العليا لضمان حصول المشروع على الموارد والدعم اللازمين.
- تطوير رؤية واستراتيجية واضحة: حدد أهداف مشروع التحويل وقم بتطوير خريطة طريق لتحقيقها.
- اختر التكنولوجيا المناسبة: حدد الحلول التي تتوافق مع احتياجات مؤسستك وأهدافها.
- دمج مصادر البيانات: تأكد من دمج البيانات عبر الأنظمة لتوفير رؤية شاملة للمخاطر.
- أتمتة العمليات: قم بأتمتة العمليات الرئيسية لتحسين الكفاءة وتقليل الأخطاء.
- مراقبة وقياس النتائج: تتبع التقدم وقياس نتائج مشروع التحويل للتأكد من أنه يحقق أهدافه.
- تبني ثقافة الابتكار: عزز ثقافة الابتكار لتشجيع التحسين المستمر في ممارسات إدارة المخاطر.
- الاستثمار في التدريب والتطوير: زود الموظفين بالتدريب والتطوير الذي يحتاجون إليه لاستخدام التقنيات والعمليات الجديدة بفعالية.
- التعاون مع الخبراء: شارك مع خبراء لديهم خبرة في تحويل إدارة المخاطر.
- مواكبة التغييرات التنظيمية: ابق على اطلاع دائم بالتغييرات التنظيمية وقم بتكييف ممارسات إدارة المخاطر الخاصة بك وفقًا لذلك.
من خلال اتباع أفضل الممارسات هذه، يمكن للمؤسسات المالية تحويل قدراتها في إدارة المخاطر بنجاح واكتساب ميزة تنافسية في السوق الديناميكي اليوم. يوفر AWS Marketplace موردًا قيمًا للعثور على الحلول المبتكرة اللازمة لدفع هذا التحول ونشرها. مع وجود مجموعة واسعة من الأدوات والخدمات المتاحة، يمكن للمؤسسات المالية تخصيص حلول إدارة المخاطر الخاصة بها لتلبية احتياجاتها الخاصة والبقاء في الطليعة في عالم سريع التغير.